銀行員工離職審計報告(銀行的離職審計報告范文)
銀行員工離職審計報告
銀行員工離職審計報告
審計報告是指審計人員根據審計計劃對被審計單位實(shí)施必要的審計程序，就被審計事項作出審計結論，提出審計意見(jiàn)和審計建議的書(shū)面文件。以下是“銀行員工離職審計報告”，希望給大家帶來(lái)幫助！
離任審計報告范文一
關(guān)于對××廠(chǎng)××離任經(jīng)濟責任的審計報告
××省計劃經(jīng)濟委員會(huì )：
我們接受委托，對××廠(chǎng)×××廠(chǎng)長(cháng)任職期間1995年12月31日、1996年12月31日的資產(chǎn)負債表以及1995年、1996年損益表和財務(wù)狀況變動(dòng)表及1995年1月1日至1996年12月31日與其經(jīng)濟責任有關(guān)的資料進(jìn)行了審計。這些會(huì )計報表及資料由××廠(chǎng)負責，我們的責任是對這些會(huì )計報表及資料發(fā)表審計意見(jiàn)。我們的審計是依據中國注冊會(huì )計師獨立審計準則進(jìn)行的。在審計過(guò)程中，我們結合××廠(chǎng)實(shí)際情況，實(shí)施了包括抽查會(huì )計記錄等我們認為必要的審計程序。
一、 審計情況
×××廠(chǎng)長(cháng)任職期間××廠(chǎng)的財務(wù)狀況經(jīng)營(yíng)情況及內部控制制度情況如下：
1. 財務(wù)狀況
1995年12月31日資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權益分別為××萬(wàn)元、×
×萬(wàn)元、××萬(wàn)元，比1994年12月31日××萬(wàn)元、××萬(wàn)元、××萬(wàn)元分別增長(cháng)了××%、××%、和××%、。1996年12月31日的資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權益分別為××萬(wàn)元××萬(wàn)元××萬(wàn)元，比1994年12月31日分別增長(cháng)了××%、××%、和××%。
應收賬款1996年12月31日為××萬(wàn)元，比1994年12月31日的××萬(wàn)
元增加××萬(wàn)元。其中1994年12月31日以前形成的××萬(wàn)元，1995年以后形成的××萬(wàn)元。根據函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款××萬(wàn)元的可實(shí)現程度為××%至××%。
原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品1996年12月31日分別為××萬(wàn)元、××萬(wàn)元、××萬(wàn)元，比1994年12月31日分別增加××萬(wàn)元、××萬(wàn)元、××萬(wàn)元。經(jīng)抽查發(fā)現，原材×××(品種)實(shí)物比賬面少××萬(wàn)元;產(chǎn)成品×××(品種)××噸、××萬(wàn)元已過(guò)保存期;在產(chǎn)品數量賬實(shí)相符。
固定資產(chǎn)1996年12月31日為××萬(wàn)元，比1994年12月31日的××萬(wàn)元增加××萬(wàn)元，增長(cháng)幅度為××%，經(jīng)實(shí)地抽查，固定資產(chǎn)賬實(shí)相符。
離任審計報告范文二
根據組織的安排，，本人于**年5月至**年2月?lián)?*縣民政局局長(cháng)，**年2月因工作需要調至**縣交通局工作。現根據領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計實(shí)施辦法的要求及《**縣審計局關(guān)于審計**縣民政局局長(cháng)**同志任期經(jīng)濟責任的通知》(**審財通[2007]4號)精神，將本人任期內負有主管責任和直接責任的財政、財務(wù)收支事項情況報告如下：
一、任職起止時(shí)間：**年5月開(kāi)始擔任**縣民政局局長(cháng)，**年2月調出，任期三年零九個(gè)月。
二、職責范圍：
(一)認真貫徹執行黨的路線(xiàn)、方針、政策以及上級的指示，并確保在本系統落實(shí)。
(二)認真貫徹執行國家各項民政方針、政策以及縣政府和上級業(yè)務(wù)主管部門(mén)的指示，加強指導檢查，確保完成各項民政工作任務(wù)。
(三)加強班子、組織和隊伍建設，提高班子和黨組織戰斗力，提高隊伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，堅持任人為賢的干部路線(xiàn)，選拔任用德才兼備干部。
(四)兼管救濟股工作。
(五)完成縣委、縣政府和上級業(yè)務(wù)主管部門(mén)交辦的其他工作任務(wù)。
三、履行職責情況：
到**縣民政局任職以來(lái)，在縣委、縣政府的領(lǐng)導下，在縣人大、縣政協(xié)的監督下，認真實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，深入貫徹黨的十六大精神，切實(shí)履行本職工作，與時(shí)俱進(jìn)，真抓實(shí)干，盡職盡責，廉潔自律，團結和帶領(lǐng)班子成員和全體干部職工扎實(shí)工作，為維護社會(huì )穩定，保障人民群眾的基本生活權益和民主政治權利，促進(jìn)三個(gè)文明建設和社會(huì )進(jìn)步發(fā)揮了重要作用，較好地完成各項工作任務(wù)，各項民政工作取得了新的進(jìn)步，民政事業(yè)整體水平邁上了一個(gè)新臺階，為構建和諧**和建設**社會(huì )主義新農村盡了自己的責任。本人履行職責的情況概括起來(lái)主要體現在“十一個(gè)成績(jì)突出”：
(一)救災工作成績(jì)突出。出色完成了災害救濟各項工作任務(wù)，確保了災民有飯吃、有衣穿、有地方住、有干凈水喝、有病能得到及時(shí)醫治。災后重建家園工作能在時(shí)間短、任務(wù)重、資金緊的情況下，克服重重困難，千方百計如期完成任務(wù)，確保全倒戶(hù)按時(shí)全部遷入新居。
(二)低保工作成績(jì)突出。實(shí)現了城鄉低保應保盡保目標。2006年全縣保障人數為**戶(hù)、**人，比2002年的**戶(hù)、**人分別增加了**戶(hù)、**人，落實(shí)保障金**萬(wàn)多元，比2002年的**萬(wàn)多元增加了**萬(wàn)多元。
(三)五保工作成績(jì)突出。2007年1月起，所有符合五保條件的對象已納入五保供養，供養標準為每人每月100元，實(shí)現了五保應保盡保目標。
(四)優(yōu)撫安置工作成績(jì)突出。
一是認真落實(shí)和發(fā)放優(yōu)撫經(jīng)費，全面落實(shí)和兌現定恤、定補、優(yōu)待標準。認真落實(shí)優(yōu)撫對象補助標準自然增長(cháng)機制，做好優(yōu)撫和定補標準的提高工作，保證新標準及時(shí)、足額發(fā)放到優(yōu)撫對象手中。2006年投入優(yōu)撫經(jīng)費**元，與2002年的**元相比，增加了**元。
二是克服困難，積極做好安置工作。
三是積極開(kāi)展擁軍優(yōu)屬活動(dòng)，軍政、軍民關(guān)系更加密切。
四是認真做好上訪(fǎng)復員退伍軍人中重點(diǎn)工作對象的轉化工作，主動(dòng)調處復退軍人群體性上訪(fǎng)問(wèn)題，維護了社會(huì )穩定。
五是根據上級規定建立和完善雙擁基金制度，為“三難”對象解決了不少實(shí)際困難。
六是認真做好退役士兵職業(yè)技能培訓工作。
(五)殯改工作成績(jì)突出。千方百計采取有力措施，抓好火化率的提高，保證遺體火化率達標。2006年共火化遺體**具，火化率94%，比2002年(**具、**%)分別增加了**具，**%。
(六)福利彩票銷(xiāo)售成績(jì)突出。抓好專(zhuān)營(yíng)建設，合理布局發(fā)展新網(wǎng)點(diǎn)。2006年福利彩票銷(xiāo)售總額為**萬(wàn)元，比2002年的**萬(wàn)元，增加了**萬(wàn)元。
(七)基層政權工作成績(jì)突出。一是實(shí)施村民委員會(huì )組織法，建立了村民直接選舉制度、村民大會(huì )或村民代表會(huì )議制度和村務(wù)公開(kāi)制度。二是開(kāi)展并鎮并村工作，全縣由23個(gè)鎮撤并為9個(gè)鎮，撤并比例為60%，居全省首位;撤銷(xiāo)村(居)委會(huì )29個(gè)，村(居)委會(huì )由303個(gè)撤并為224個(gè)，撤并比例為26%。三是順利完成村(居)委會(huì )換屆選舉工作。四是村務(wù)公開(kāi)工作進(jìn)一步規范和完善。五是依法開(kāi)展行政區域界線(xiàn)聯(lián)檢。六是順利完成村委會(huì )換屆選舉遺留問(wèn)題的掃尾工作。
(八)社會(huì )行政事務(wù)管理成績(jì)突出。認真加強收養登記管理工作的同時(shí)，認真抓好社會(huì )福利工作。
(九)社區建設工作成績(jì)突出。積極推進(jìn)城市社區建設，深入開(kāi)展創(chuàng )建“六好”平安和諧社區活動(dòng)。
(十)民間組織管理工作成績(jì)突出。一是加強對社團的管理，無(wú)出現非法社團組織活動(dòng)。二是認真抓好民辦非企業(yè)單位的登記和管理工作。三是認真開(kāi)展了民間組織誠信建設活動(dòng)。四是做好了縣行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )的整頓工作。
(十一)民政自身建設成績(jì)突出。抓好黨風(fēng)廉政建設和黨組織建設，增強黨組織的凝聚力、戰斗力。注意加強行風(fēng)建設，不斷改進(jìn)機關(guān)作風(fēng)。注意加強財務(wù)管理，保證資金安全。開(kāi)展政治業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高民政干部職工素質(zhì)。進(jìn)一步完善各項規章制度。加強宣傳工作和宣傳工作隊伍建設。
此外，雙擁工作扎實(shí)開(kāi)展，繼續把創(chuàng )建省級雙擁模范城作為工作的重點(diǎn)。地名管理逐步規范和完善，地名管理和服務(wù)水平有了新的提高，地名標準化水平進(jìn)一步提高。積極做好“千間福星敬老工程”，加強敬老院內部制度建設，促進(jìn)敬老院上等級、上水平。老齡工作進(jìn)一步加強，整體水平得到提高。加強了婚姻登記機關(guān)的內部管理，積極推進(jìn)婚姻登記信息化和規范化管理。大力推進(jìn)民政信息化建設，建立了**縣民政公眾信息網(wǎng)站，為群眾提供方便快捷的服務(wù)。民政經(jīng)費管理、法制、信訪(fǎng)、檔案、統計、后勤服務(wù)等工作都取得較好成績(jì)。
四、本人負責的相關(guān)的財政(財務(wù))收支情況，主要經(jīng)濟活動(dòng)情況及經(jīng)濟指標完成情況：
(一)2003年至2006年，民政事業(yè)費逐年大幅增加，具體如下：2003年6月至12月，總收入**元，總支出**元，收支對比結余**元。2004年1月至12月，總收入**元，總支出**元，收支對比結余**元。2005年1月至12月總收入**元，總支出**元，收支對比結余**元。2006年1月至12月份，總收入**元，總支出**元，收支對比超支1**元。
(二)低保資金情況：2003年落實(shí)保障金**萬(wàn)元，保障人數4035戶(hù)、9677人;2004年**萬(wàn)元,保障人數3996戶(hù)、9006人;2005年**萬(wàn)元，保障人數8212戶(hù)、20785人;2006年**萬(wàn)元，保障人數8466戶(hù)、21421人。低保對象覆蓋率分別為：2003年1.38%，2004年1.26%，2005年3%，2006年3.1%。保障金全部實(shí)施由農信社代發(fā)，確保低保對象及時(shí)，足額領(lǐng)到保障金。
(三)完善和加強了救災工作分級管理，救災款分級負擔的新體制。2003年至2006年每年落實(shí)自然災害救濟事業(yè)費及救災糧差價(jià)補貼款**萬(wàn)元，分別投入救災款**萬(wàn)元、**萬(wàn)元、**萬(wàn)元、**萬(wàn)元，在救災救濟工作中發(fā)揮了積極的作用。
(四)五保供養資金情況：2003年7月，省委決定實(shí)施農村稅費改革，原有的五保供養經(jīng)費來(lái)源渠道—鄉鎮五保統籌被取消。縣財政負責落實(shí)五保戶(hù)4508人的五保供養資金**元(每人每月65元);2004年落實(shí)五保供養資金**元;從2005年7月1日起，每人每月增加30元，即每人每月95元，金額**元;2006年落實(shí)五保供養資金**元，確保了五保戶(hù)基本生活。
(五)撫恤經(jīng)費情況：2003年6月至2007年1月，我縣重點(diǎn)優(yōu)撫對象的撫恤補助標準按省新標準執行。我縣2003年有優(yōu)撫對象16363人，2004年16639人，2005年17011人，2006年17239人;其中：享受撫恤的各類(lèi)優(yōu)撫對象2003年1561人，撫恤經(jīng)費**元;2004年1594人，撫恤經(jīng)費**元;2005年1484人，撫恤經(jīng)費**元;2006年1345人，撫恤經(jīng)費**元。撫恤經(jīng)費逐年增加，確保了優(yōu)撫對象的基本生活，促進(jìn)了我縣的社會(huì )穩定。
(六)籌集福利金情況：2003年至2006年籌集福利資金分別是：30多萬(wàn)元、58萬(wàn)多元、50多萬(wàn)元、60多萬(wàn)元。四年來(lái)共籌集福利金近200萬(wàn)元，對促進(jìn)我縣福利事業(yè)的發(fā)展作出了一定的貢獻。
(七)殯改方面：2003年至2006年解決鎮(場(chǎng))殯改宣傳經(jīng)費分別是：20萬(wàn)元、20萬(wàn)元、30萬(wàn)元、30萬(wàn)元;同時(shí)解決各鎮場(chǎng)民政對象火化困難補貼分別是：30萬(wàn)元、28萬(wàn)元、28萬(wàn)元、29萬(wàn)元，對于促進(jìn)我縣火化率的提高起到了很大的作用。
五、遵守財經(jīng)法紀及廉政規定情況
嚴格遵守各項財經(jīng)法紀及廉政規定情況，加強財務(wù)管理，建立和完善財經(jīng)管理使用制度，從嚴做起，從已做起，帶頭制止各種鋪張浪費行為，尤其是大吃大喝現象，既要求自己也教育部屬遵守執行各項財經(jīng)紀律及廉政規定，堅持重大項目、重要投入和大筆開(kāi)支集體討論決策，其它一般開(kāi)支和一般運作由分管副局長(cháng)把關(guān)。幾年來(lái)，民政局無(wú)發(fā)現干部職工有挪用公款行為或其他違紀行為。
六、其他需要說(shuō)明的.情況：無(wú)
七、本人承諾：本人所提供材料真實(shí)、完整，沒(méi)有弄虛作假。
離任審計報告范文三
自我分公司收到對xx總經(jīng)理離任經(jīng)濟責任審計報告后。我公司立即召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議，成立了由xx總經(jīng)理為組長(cháng)，由各部門(mén)負責人為成員的領(lǐng)導小組。小組對審計報告進(jìn)行了認真的學(xué)習研究，在報告中對xx分公司的工作成績(jì)進(jìn)行了有效的肯定，也對在基礎管理中存的薄弱環(huán)節提出了意見(jiàn)，小組成員一致認為報告是客觀(guān)的、詳細的、實(shí)事求是的。會(huì )后，領(lǐng)導小組決定嚴格按照審計報告中的意見(jiàn)對各方面存在的問(wèn)題認真自查、整改。
本次整改活動(dòng)由綜合部牽頭組織，各責任單位積極配合，主要在在以下幾方面進(jìn)行：
一、在合同簽定、授權、管理等方面
認真學(xué)習了集團、省、市公司有關(guān)合同簽訂、授權、管理辦法的精神，按《德州市網(wǎng)通公司合同管理實(shí)施細則(修訂稿)》的規定，進(jìn)行各種合同和協(xié)議的簽訂和授權管理工作。
1、按照有關(guān)規定與張文霞重新簽定了營(yíng)業(yè)廳柜臺租賃合同。
2、按照有關(guān)規定與劉明章重新簽定了崔口營(yíng)業(yè)部房屋租賃合同。
二、在物資材料及工程剩余料、拆舊料登記方面
認真清理盤(pán)點(diǎn)了庫存材料，對未入賬的材料進(jìn)行了入賬登記;賬面與實(shí)物不符的，重新進(jìn)行了盤(pán)點(diǎn)落實(shí)，做到了賬實(shí)相符。
1、對材料倉庫進(jìn)行了清理、登記，庫存電話(huà)機、墻擔、電纜掛鉤、熱縮套管等材料進(jìn)行了歸類(lèi)整理，改善了材料擺放混亂的局面，有利于今后的取料和盤(pán)點(diǎn)工作。
2、對工程和維修拆舊料建立備查簿，對06年庫管員交接后未登記的舊料和剩料進(jìn)行了登記。
三、按會(huì )計準則和集團會(huì )計政策的要求正確收集了我公司經(jīng)營(yíng)信息和進(jìn)行會(huì )計核算。
四、規范業(yè)務(wù)外包合同簽訂、執行和授權
加強了對法律法規、規章制度的學(xué)習，與13個(gè)業(yè)務(wù)外包單位簽訂了業(yè)務(wù)外包協(xié)議，補充修訂合同和協(xié)議，規范了外包業(yè)務(wù)和會(huì )計核算，規避經(jīng)濟合同和勞務(wù)糾紛的風(fēng)險，促進(jìn)企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)，維護企業(yè)合法權益。
五、加強固定資產(chǎn)管理
應按市公司《固定資產(chǎn)管理辦法實(shí)施細則》，對20xx年新增固定資產(chǎn)粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽，對綜合部使用的速龍5026e-0031計算機，4樓、5樓會(huì )議室的格力空調和4樓會(huì )議室的pc控制臺資產(chǎn)，均粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽。
六、在今后的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作中認真及時(shí)的發(fā)現和分析用戶(hù)欠費產(chǎn)生的各種原因，積極與市公司相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，尋找解決問(wèn)題的方法，處理好用戶(hù)欠費爭議，維護企業(yè)利益和形象。
七、結論
經(jīng)過(guò)對審計報告的學(xué)習研究，以及對照報告要求對我分
公司在管理方面存在的薄弱環(huán)節的整改過(guò)程中，使我公司認識到了在基礎管理、材料管理、利舊等方面存在的不足，從而在學(xué)習、整改過(guò)程中得到了提高。xx分公司對市公司領(lǐng)導的監督和幫助表示感謝!
在今后的工作中xx分公司將繼續鞏固整改成果，努力使各項工作再有新的提高!
xx網(wǎng)通分公司
銀行的離職審計報告范文
導語(yǔ)：離職的時(shí)候很多人都會(huì )需要寫(xiě)離職審計報告，那么標準的離職審計報告應該怎么書(shū)寫(xiě)呢?下面小編為大家整理率關(guān)于：離職審計報告的范文。希望對大家有所幫助,歡迎閱讀，僅供參考，更多相關(guān)的知識，請關(guān)注文書(shū)幫!
中國農業(yè)銀行縣支行：
受中國農業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于2009年11月1至11日，對你行副行長(cháng)***同志任職期間2003年11月至2009年9月的責任履行情況進(jìn)行了現場(chǎng)審計。現將有關(guān)情況報告如下：
審計范圍
一、抽查機構
本次審計嚴格按照《中國農業(yè)銀行行長(cháng)責任稽核操作規程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶(hù)經(jīng)理部、人事監保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)部門(mén)，并依據該行所轄經(jīng)營(yíng)機構的具體狀況抽查了支行營(yíng)業(yè)部、***分理處、***、***營(yíng)業(yè)所四個(gè)營(yíng)業(yè)機構。
二、業(yè)務(wù)范圍
審計時(shí)限為2003年11月至2009年9月，本次重點(diǎn)審計了2004年1月至2009年9月，該行在貫徹執行各項規章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營(yíng)指標方面的情況，并按照審計內容和要求，采取召開(kāi)支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì )議、發(fā)出審計問(wèn)卷調查、進(jìn)行部分員工座談、開(kāi)展現場(chǎng)審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì )記錄、執行授權等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認定。
基本情況
一、個(gè)人簡(jiǎn)歷
***，男,1969年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在*****營(yíng)業(yè)所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2003年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人員機構情況
該行機關(guān)下設辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶(hù)經(jīng)理部、人事監保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)。
截止2009年9月末，全行現有對外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)10個(gè);現有職工126人，其中：長(cháng)期合同工97人、儲蓄合同工29人;中層以上干部27人。
三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)
一樹(shù)立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月***農行各項存款余額為53433 萬(wàn)元，其中儲蓄余額45849萬(wàn)元，截至2009年9 月末，全行各項存款余額已達85069萬(wàn)元，其中儲蓄存款余額達77729 萬(wàn)元。分別增加了31636萬(wàn)元,增長(cháng)59.2%;增加 31880萬(wàn)元，增長(cháng)69.53 %。實(shí)現了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。
二求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。兩年來(lái)，全行共清收不良貸款1314萬(wàn)元，其中本金1020萬(wàn)元，利息295萬(wàn)元;盤(pán)活不良貸款213萬(wàn)元，保全不良貸款882萬(wàn)元，處置抵貸資產(chǎn)57萬(wàn)元，執行未結案件18件，金額523 萬(wàn)元。全面完成了市分行下達的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2003年度***支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。
(三)大力開(kāi)展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來(lái)源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來(lái)源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶(hù)對金穗系列卡的市場(chǎng)認知度，以銀行卡收費新規定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營(yíng)造更良好的用卡環(huán)境。幾年來(lái)，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬(wàn)元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬(wàn)元。實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入340萬(wàn)元，增加285萬(wàn)元。
四、主要管理措施
(一)找準工
作切入點(diǎn)，全力宣傳和營(yíng)銷(xiāo)農行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門(mén)柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結合的辦法，結合各類(lèi)客戶(hù)聽(tīng)得懂、看得懂的宣傳資料和標語(yǔ)以及提升改造部份營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式，大力提升農業(yè)銀行品牌。二是充分利用農行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿(mǎn)足不同客戶(hù)的所需。今年，還開(kāi)辦了銀證通、電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿(mǎn)足了客戶(hù)需求。三是由被動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)變主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，全縣12個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺，抓住時(shí)節，深入鄉村、集鎮、車(chē)站碼頭等地方，去營(yíng)銷(xiāo)我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶(hù)。
(二)努力清收盤(pán)活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是
落實(shí)責任，全員參與清收盤(pán)活不良貸款。推行三個(gè)清收責任制，即：領(lǐng)導“1+n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務(wù)到人責任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個(gè)個(gè)有實(shí)效。二是依法維權，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶(hù)的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀(guān)鄉農技站、植物油廠(chǎng)等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí)，通過(guò)依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)585 余萬(wàn)元，收回貸款203萬(wàn)元，保全資產(chǎn)170余萬(wàn)元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤(pán)活不良貸款，活化農行信貸資產(chǎn)。通過(guò)加大宣傳力度，擴大社會(huì )影響，公開(kāi)進(jìn)行拍賣(mài)等形式有效的對抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達到盤(pán)活和提升目的。
(三)緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實(shí)搞好信貸客戶(hù)保險代理工作。三是調整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來(lái)全行實(shí)現保費收入501萬(wàn)元，手續費收入 25 萬(wàn)元。
(四)強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)防范信貸風(fēng)險。一是進(jìn)一步明確信貸新規則的相關(guān)規定，規范了信貸決策程序。二是組織實(shí)施“三個(gè)一”工程。三是進(jìn)一步強化貸后管理，明確環(huán)節和要點(diǎn)。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問(wèn)題。采取“二個(gè)集中”，“四個(gè)統一”和“五個(gè)一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，糾正問(wèn)題。在幾年的自律監管檢查中，發(fā)出整改通知書(shū)21份，并罰10人次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款3100余萬(wàn)元,潛在風(fēng)險貸款 1600余萬(wàn)元，收回利息 300余萬(wàn)元。(五)加強后勤管理，切實(shí)搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過(guò)程中，認真履行職責，切實(shí)做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節約各項費用支出 30余萬(wàn)元，達到了增收節支的目的;三是規范車(chē)輛使用管理，嚴格執行“派車(chē)單”制度，使車(chē)輛使用有序;四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪
費;五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
審計結果
一、主要問(wèn)題
1.未嚴格落實(shí)支行審查、審批要求 2筆，金額170萬(wàn)元。分
別是：2003年12月28日, ***營(yíng)業(yè)所向***中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額170萬(wàn)元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開(kāi)立三個(gè)賬戶(hù)基本賬戶(hù)、收費權質(zhì)押專(zhuān)用賬戶(hù)和償債資金專(zhuān)戶(hù);2009年4月4日***營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬(wàn)元，期限3年。支行審查、審批客戶(hù)應按月還款，但營(yíng)業(yè)所與客戶(hù)制定的還款計劃為按年還款。
2.抵押登記不規范9筆，金額56.65萬(wàn)元。一是***營(yíng)業(yè)所2004年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款15萬(wàn)元，期限3年，用途為轉債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權證僅一個(gè)，未注明以?xún)商追课萃恋刈龅盅旱怯洝６寝k公寫(xiě)作網(wǎng)營(yíng)業(yè)所2004