經(jīng)營(yíng)分析報告范文

經(jīng)營(yíng)分析報告范文

經(jīng)營(yíng)分析報告范文

經(jīng)營(yíng)分析報告范文（一）

上半年，我行認真貫徹省、市行行長(cháng)會(huì )議精神，堅持以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)指導經(jīng)營(yíng)工作，不斷開(kāi)拓市場(chǎng)，提早動(dòng)手，搶抓機遇，堅持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)，不斷調整客戶(hù)結構，強化中高端客戶(hù)的維護和營(yíng)銷(xiāo)，加快構建縣支行“大個(gè)金”的經(jīng)營(yíng)格局，積極推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式和增長(cháng)方式的轉變。現將上半年經(jīng)營(yíng)工作報告 如下。

一，各項經(jīng)營(yíng)指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬(wàn)元，完成年度計劃 任務(wù)的80.4%，較上年同期減少2051萬(wàn)元；對公存款下降14986萬(wàn)元，完成年度計劃 任務(wù)的-956.3%，較上年同期減少7375萬(wàn)元。

2、新增個(gè)人綜合消費貸款58萬(wàn)元，完成年度任務(wù)的32%。個(gè)人綜合消費貸款余額較年初增加43萬(wàn)元。

3、理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額40446萬(wàn)元，完成年度任務(wù)1900萬(wàn)元的2129%，其中，代理保險251萬(wàn)元，代理發(fā)行各類(lèi)基金100萬(wàn)元，銷(xiāo)售“穩得利”理財產(chǎn)品35萬(wàn)元，代理國債40060萬(wàn)元。新增個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶(hù)657戶(hù)，

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務(wù)的134.3%，超額完成分行下達的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36%。

5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)客戶(hù)3戶(hù)，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶(hù)14戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀證書(shū)客戶(hù)26戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀普通客戶(hù)749戶(hù)，個(gè)人電話(huà)銀行350戶(hù)，手機銀行30戶(hù)。

6、實(shí)現利息收入162萬(wàn)元，較上年同期增加32萬(wàn)元，完成年度任務(wù)的48.8%。

7、實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入141萬(wàn)元，較上年同期增加80萬(wàn)元，完成全年中間業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業(yè)務(wù)收入實(shí)際完成337萬(wàn)元，已超額完成全年208萬(wàn)元任務(wù)）。

8、實(shí)現賬面利潤530萬(wàn)元（去年481萬(wàn)元），實(shí)現撥備前利潤522萬(wàn)元。

二，上半年主要工作總結 ：

年初，我行將各項業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)和發(fā)展作為經(jīng)營(yíng)工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經(jīng)濟的發(fā)展，整合內部機構，進(jìn)一步加大考核，制定符合我行實(shí)際的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案，實(shí)施以項目產(chǎn)品帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

1，整合內部機構，進(jìn)一步實(shí)施“大個(gè)金”經(jīng)營(yíng)戰略，

支行按照上級行加快發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的要求，結合我行實(shí)際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營(yíng)業(yè)管理部進(jìn)行了統一整合，成立個(gè)人金融業(yè)務(wù)中心，分設個(gè)人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)部。為進(jìn)一步加快個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實(shí)的保障。

2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員利用閑暇時(shí)間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)逐一進(jìn)行了上門(mén)拜訪(fǎng)、慰問(wèn)，加深了銀企之間的關(guān)系，穩固了現有代發(fā)工資客戶(hù)。

3，制定營(yíng)銷(xiāo)方案，全力實(shí)施項目產(chǎn)品帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展

為了全力構建“大個(gè)金”經(jīng)營(yíng)格局，我們提前籌劃，提早動(dòng)手，開(kāi)展業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方案，明確了營(yíng)銷(xiāo)目標，確定了以建立中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統為龍頭的七個(gè)營(yíng)銷(xiāo)項目，實(shí)行行級領(lǐng)導 帶頭，業(yè)務(wù)部門(mén)具體參與的營(yíng)銷(xiāo)體系，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)效應，增強整體服務(wù)能力。先后集體營(yíng)銷(xiāo)**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營(yíng)銷(xiāo)國債40000萬(wàn)元。同時(shí)，為**宏源機械廠(chǎng)、橋梁廠(chǎng)開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為**縣居家樂(lè )超市、城區加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。

3，進(jìn)一步加大個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統的維護工作

為了促進(jìn)個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，支行積極制定個(gè)人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統客戶(hù)信息采集獎勵辦法，對通過(guò)前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，要求柜員講究策略，與客戶(hù)拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶(hù)的詳細信息，為下一步個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)提供詳細的資料。

4，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)考核辦法，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展

為了不斷拓寬市場(chǎng)份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營(yíng)銷(xiāo)、早收益、多勞多得”的原則，根據營(yíng)銷(xiāo)月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動(dòng)的開(kāi)展，有效的調動(dòng)了全行員工營(yíng)銷(xiāo)的.積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務(wù)。

5，強化中間業(yè)務(wù)收入，不斷促進(jìn)經(jīng)營(yíng)效益的提高

為了提高中間業(yè)務(wù)收入占比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實(shí)施的項目帶動(dòng)發(fā)展戰略部署，⑴是重點(diǎn)抓住了為金堆鉬業(yè)公司營(yíng)銷(xiāo)國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管?chē)鴤鶓{證業(yè)務(wù)，收取手續費2萬(wàn)元，及時(shí)收回了陜化代保管、**縣郵政局、**縣農發(fā)行代理現金手續費3.3萬(wàn)元，與**縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來(lái)代理煙草訪(fǎng)銷(xiāo)手續費1.2萬(wàn)元，⑶積極開(kāi)展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售，努力擴大代理類(lèi)中間業(yè)務(wù)收入。⑷是積極開(kāi)展牡丹中油聯(lián)名卡營(yíng)銷(xiāo)，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時(shí)機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。

三，經(jīng)營(yíng)工作中存在問(wèn)題：

1，信貸營(yíng)銷(xiāo)有待于進(jìn)一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個(gè)人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結構，提高經(jīng)營(yíng)效益。

2，電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開(kāi)戶(hù)處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13%，任務(wù)差距較大，

3，對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)數。對公存款主要依賴(lài)于**業(yè)公司的局面未有明顯改觀(guān)。

4，個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶(hù)維護工作還有待進(jìn)一步加強，目前優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息采集新增218戶(hù)，但是，優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護及對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作還未能充分的發(fā)揮作用。

三，下半年經(jīng)營(yíng)工作措施

從上半年各項任務(wù)完成情況看，我行距離序時(shí)進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營(yíng)工作的重點(diǎn)主要是認真分析經(jīng)營(yíng)工作中存在的薄弱環(huán)節，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，縮小差距，確保年度各項任務(wù)的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長(cháng)勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點(diǎn)，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)**公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的同時(shí)，緊盯新的公司客戶(hù)和縣級機構客戶(hù)，制定營(yíng)銷(xiāo)措施，不斷強化業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶(hù)結構。力爭在年末完成對公存款任務(wù)

㈡是下大力氣，強化各項代理業(yè)務(wù)

一是不斷加強傳統結算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結算賬戶(hù)的開(kāi)立，大力宣傳我行匯款直通車(chē)即時(shí)到帳和代收大專(zhuān)院校學(xué)雜費業(yè)務(wù)，為客戶(hù)提供快捷，高效的服務(wù)。二是加大各項代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務(wù)，同時(shí)積極營(yíng)銷(xiāo)各類(lèi)基金和理財產(chǎn)品，促進(jìn)各項代理業(yè)務(wù)的健康、穩定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續加大電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)單項考核力度，對營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)客戶(hù)、普通客戶(hù)、個(gè)人證書(shū)客戶(hù)、普通客戶(hù)等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動(dòng)全員營(yíng)銷(xiāo)電子銀行的積極性，

㈢，努力加大個(gè)人消費貸款營(yíng)銷(xiāo)力度

根據我縣區域發(fā)展的實(shí)際，今年，縣級部門(mén)和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開(kāi)展個(gè)人綜合消費貸款、個(gè)人住房按揭貸款。同時(shí)，密切關(guān)注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務(wù)。

經(jīng)營(yíng)分析報告范文（二）

現對我司一季度經(jīng)濟活動(dòng)的主要情況分析報告如下：

年初，貨運總公司對我司下達年度經(jīng)濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：

1、責任成本****萬(wàn)元

2、船舶交通事故損失金額

（1）庫區、中游：*元/ktkm

（2）下游：*元/ktkm

（3）上海港作：*元/艘

（4）其它港作：*元/艘

3、船舶效率

（1）拖輪船產(chǎn)量*噸千米/千瓦

（2）駁船船產(chǎn)量*噸千米/噸

4、燃油消耗

（1）企業(yè)單耗*千克/千噸千米

（2）非生產(chǎn)用油*噸

（3）燃料油與總耗量比例*%

5、駁船營(yíng)運率*%

我司根據貨司下達的年度經(jīng)濟指標計劃，對各項經(jīng)濟指標進(jìn)一步細化，層層分解落實(shí)，為確保年度目標的完成，船務(wù)公司領(lǐng)導班子帶領(lǐng)公司全體干部職工，面對指標的壓力，經(jīng)過(guò)近幾個(gè)月來(lái)的努力，公司一季度主要經(jīng)濟指標均達到計劃進(jìn)度要求。

一、各項經(jīng)濟指標運行情況分析

（一）責任成本指標

1－3月份累計責任成本1510萬(wàn)元，為計劃進(jìn)度1550萬(wàn)元的97.42%，實(shí)績(jì)比計劃節約40.00萬(wàn)元。

（二）安全、貨運質(zhì)量指標

1－3月份累計交通事故損失金額3萬(wàn)元，為計劃進(jìn)度32.34萬(wàn)元的9.28%；與去年同期比減少1萬(wàn)元。1－3月份無(wú)貨運質(zhì)量事故，無(wú)貨主投訴，貨差損賠償金額為零。

（三）船舶效率指標

1－3月份累計完成拖輪船產(chǎn)量64185噸千米/千瓦，為計劃計度（60480噸千米/千瓦）的106.13%，超進(jìn)度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，增幅1.17%。

1－3月份累計完成駁船船產(chǎn)量3986噸千米/噸，為計劃進(jìn)度（3950噸千米/噸）的100.91%，超進(jìn)度36噸千米/噸。與去年同期比，增加35噸千米/千瓦，增幅0.89%。

1－3月份累計完成駁船營(yíng)運率97.78％，為計劃進(jìn)度（96.1％）的101.75%，超進(jìn)度1.75百分點(diǎn)；比去年同期高1.17個(gè)百分點(diǎn)。

（四）燃油消耗指標

1－3月份燃油企業(yè)單耗實(shí)績(jì)2.94千克/千噸千米,與計劃進(jìn)度(2.98千克/千噸千米)比，降低了0.04千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

1－3月份累計非生產(chǎn)量用油345噸，為計劃進(jìn)度（488噸）的70.7%；與去年同期比少耗73噸，降幅17.46%。

1－3月份累計燃料油占總耗量的比例59.79％，為計劃進(jìn)度（57％）的104.89%，超進(jìn)度4.89個(gè)百分點(diǎn)。

從一季度指標運行情況看，可慨括為“三增、三降、一穩定”即：拖輪船產(chǎn)量、燃料油占總耗量的比例、駁船營(yíng)運率增長(cháng)，責任成本、非生產(chǎn)用油、企業(yè)單耗降低，安全穩定。

二、一季度經(jīng)濟指標監控的主要做法

1、全面貫徹落實(shí)貨司“兩會(huì )”精神，積極籌備我司“兩會(huì )”，并在我司“兩會(huì )”上分解下達了各單位、船舶年度經(jīng)濟指標，配套制定了武漢長(cháng)航船務(wù)公司2016年經(jīng)濟責任制方案，提交“兩會(huì )‘討論通過(guò)，為全年的經(jīng)濟指標運行和經(jīng)濟責任制考核，奠定了堅實(shí)的基礎。

2、緊密結合企業(yè)經(jīng)濟形勢，針對今年油價(jià)高企，貨源不足，運價(jià)下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過(guò)程中，所有箭頭向下，并低于去年同口徑水平的10%。

3、狠抓主題不松勁。在安全質(zhì)量連續一年來(lái)穩定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點(diǎn)抓了“百日安全無(wú)事故活動(dòng)”的鞏固提高，以及冬季防滑、防擱淺，防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩定，促進(jìn)了其他指標的平穩運行。

4、結合管船公司安全工作實(shí)際，創(chuàng )新制定了《武漢長(cháng)航船務(wù)公司領(lǐng)導安全責任制實(shí)施方案》，將安全管理責任、單船建設、推進(jìn)SMS工作分片包干到公司各位領(lǐng)導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網(wǎng)絡(luò )。

5、加強各項指標運行的動(dòng)態(tài)監控與管理，及時(shí)發(fā)現經(jīng)濟運行中出現的問(wèn)題，并采取措施加以解決。

三、一季度經(jīng)濟運行中存在的主要問(wèn)題

1、成本控制壓力沒(méi)有緩解，主要體現在：

（1）隨著(zhù)二季度生產(chǎn)投入的增加，各項安全生產(chǎn)費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價(jià)上漲困難，企業(yè)效益壓力更大，控本增效將是企業(yè)的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。

（2）為了進(jìn)一步向內挖潛，半年工作會(huì )后上級調整指標的趨勢仍然存在。

（3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。

2、燃油指標壓力將會(huì )顯現

（1）劣質(zhì)油一季度摻燃比完成較好，因為6000匹拖輪未上線(xiàn)所致，隨著(zhù)生產(chǎn)投入增加，該項指標的控制壓力就會(huì )顯現。

（2）非生產(chǎn)用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。

（3）單耗水平取決于貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊現象以及小運轉增加，對單耗產(chǎn)生直接影響，控制難度相當大。

3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來(lái)越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。

4、部分船船舶水電費出現異常

三月份有四艘船舶水電費出現異常，嚴重超進(jìn)度，為了查清水電費超進(jìn)度的原因，責成經(jīng)監處、計財處認真調查，并作出處理，今后財務(wù)對船舶的水電費進(jìn)帳，要登記明細，方便考核、查詢(xún)和對帳。

四、下步工作

參加經(jīng)濟活動(dòng)分析會(huì )的李總經(jīng)理，對公司一季度經(jīng)濟活動(dòng)進(jìn)行了總體歸納，同時(shí)布置了下步工作。

（一）一季度指標運行正常

1、成本管理得到了科學(xué)預控。

2、生產(chǎn)指標超進(jìn)度。

3、安全保持了穩定。

4、服務(wù)船舶的力度進(jìn)一步加大。

（二）下步工作

1、認清形勢，轉變觀(guān)念，保持清醒頭腦。目前，我們面臨三大壓力：一是貨司效益指標欠進(jìn)度；二是成本壓力日益突出；三是修費不足，對船舶設備養護造成空前壓力。我司要加強科學(xué)管理，作好半年工作會(huì )指標調整的思想準備。

2、成本控制要注意四個(gè)指標的監控

（1）物料費指標

（2）海損指標（包括海損雜支指標）

（3）修費指標

（4）對船舶水電費指標出現的異常情況進(jìn)行調研。

3、強化責任意識。各指標處室負責人是本部門(mén)指標的第一責任人，要求各部門(mén)緊盯目標，加強責任，嚴密監控，實(shí)施目標管理。

4、經(jīng)監處要加大運行質(zhì)量監控

（1）加強指標動(dòng)態(tài)監控，月度嚴格考核。

（2）對指標出現異常情況的部門(mén)、單位，要督辦分析，并要求指標管理部門(mén)寫(xiě)出書(shū)面分析材料報分管領(lǐng)導和公司領(lǐng)導，及時(shí)處理解決。

（3）各指標處室要加強指標協(xié)調、溝通。力求將問(wèn)題解決在萌芽狀態(tài)。

5、加大重點(diǎn)指標的監控力度

（1）工資成本指標

（2）修費指標

（3）單耗指標

（4）營(yíng)運間接費指標

6、需要解決的幾個(gè)問(wèn)題

（1）加大對安全生產(chǎn)的投入，改善指導船長(cháng)辦公條件和環(huán)境。

（2）關(guān)心船員生活和身心健康，特別是“五一”期間，做好對船舶的慰問(wèn)。

（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產(chǎn)急需的，可適當解決。

（4）做好個(gè)稅、船舶備用金的解釋工作。

（5）繼續為船舶，為生產(chǎn)一線(xiàn)服務(wù)。

（6）機關(guān)部門(mén)要認真思考和討論“職工在我心中，安全在我手中”提高機關(guān)工作質(zhì)量。