基礎金融知識宣傳方案(農村金融普及如何開(kāi)展呢)
1.農村金融基礎知識普及如何開(kāi)展呢
一、活動(dòng)宗旨
宣傳金融知識，積極引導農村牧區青年樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)理念，科學(xué)理財，掌握信貸和投資技能，增加財產(chǎn)性收入，充分發(fā)揮金融系統團組織在提高國民金融素質(zhì)、促進(jìn)金融生態(tài)建設、服務(wù)青年生活、建設新農村新牧區的重要作用。
二、活動(dòng)主題
宣傳金融知識，服務(wù)青年生活，建設新農村新牧區。
三、活動(dòng)時(shí)間
20XX年XX月至XX月
四、活動(dòng)內容
xx團委協(xié)調有關(guān)金融部門(mén)，組織金融專(zhuān)家和金融機構青年志愿者，充分利用共青團組織和農村牧區青年中心的宣傳平臺，采取青年喜聞樂(lè )見(jiàn)的形式，深入農村牧區廣泛宣傳有關(guān)金融知識，把股票、保險、基金等金融產(chǎn)品的理財知識，小額信用貸款辦理流程，以及反假幣、預防非法集資、識別金融詐騙等常識，傳送給農村牧區青年。
（一）舉辦金融知識現場(chǎng)咨詢(xún)服務(wù)活動(dòng)。
通過(guò)設置宣傳板、播放宣傳片、開(kāi)展金融知識講座、有獎競答、廣場(chǎng)文藝表演等宣傳形式，為農村牧區青年提供金融知識咨詢(xún)服務(wù)。xx團委將協(xié)調xx法學(xué)會(huì )金融證券法研究會(huì )、金融辦、xx公司等有關(guān)金融部門(mén)在全區巡回宣講各種金融知識。
（二）建立金融知識服務(wù)站。
xx公司與各旗縣（市、區）團委建立長(cháng)期合作關(guān)系，建立金融知識服務(wù)站。通過(guò)xx公司網(wǎng)點(diǎn)向公眾發(fā)放《送金融知識下鄉系列叢書(shū)》，進(jìn)行金融知識宣傳，提供便民金融服務(wù)。
（三）組織獻愛(ài)心、送溫暖活動(dòng)。
xx公司組織本系統團員青年在農村牧區廣泛開(kāi)展獻愛(ài)心、送溫暖等青年志愿者活動(dòng)，并有針對性地為農村牧區弱勢群體提供金融支持。
五、活動(dòng)推進(jìn)
（一）籌備啟動(dòng)階段
xx團委會(huì )同有關(guān)金融機構成立“青春建功新農村新牧區——送金融知識下鄉”活動(dòng)協(xié)調領(lǐng)導小組，制定并下發(fā)行動(dòng)方案。各級團組織相應成立協(xié)調領(lǐng)導小組，結合當地實(shí)際情況與青年金融服務(wù)需求，制定行動(dòng)方案并逐級上報。
（二）全面實(shí)施階段
各級團組織和有關(guān)金融機構按照行動(dòng)方案，全面組織開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)。
（三）總結階段
各級團組織和有關(guān)金融機構對本地區開(kāi)展活動(dòng)的情況進(jìn)行總結，查找活動(dòng)開(kāi)展中存在的問(wèn)題并提出對策建議。評選“青春建功新農村新牧區——送金融知識下鄉”精品行動(dòng)、優(yōu)秀單位和個(gè)人，樹(shù)立先進(jìn)典型，總結經(jīng)驗。
六、活動(dòng)要求
（一）加強組織領(lǐng)導。各級團組織要充分認識本次活動(dòng)的重要意義，加強工作指導，積極為活動(dòng)開(kāi)展提供必要的保障。要吸收有關(guān)金融機構分管領(lǐng)導擔任協(xié)調領(lǐng)導小組成員，加強溝通合作，構建宣傳平臺，努力形成分工負責、相互支持、注重實(shí)效的工作格局。
（二）構建長(cháng)效機制。要組織引導金融機構工作人員深入基層、深入青年，通過(guò)發(fā)放調查問(wèn)卷、召開(kāi)座談會(huì )等形式，準確把握農村牧區青年的金融服務(wù)需求，確定服務(wù)項目。要加強對活動(dòng)的督導檢查，提高工作的科學(xué)性、計劃性，努力打造品牌活動(dòng)，構建長(cháng)效機制。?
（三）注重宣傳引導。要廣泛宣傳，積極引導，通過(guò)團刊、網(wǎng)絡(luò )等形式，及時(shí)發(fā)布、上報有關(guān)活動(dòng)的動(dòng)態(tài)信息，交流活動(dòng)經(jīng)驗，深化活動(dòng)效果。要積極爭取新聞媒體的參與與合作，營(yíng)造聲勢，形成良好社會(huì )氛圍，擴大活動(dòng)的社會(huì )影響力
2.金融基礎知識
中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，是在國務(wù)院領(lǐng)導下制定和實(shí)施貨幣政策、對金融業(yè)實(shí)施監督管理的宏觀(guān)調控部門(mén)。
中國人民銀行是1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上合并組成的。1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國家中央銀行職能。
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會(huì )第三次會(huì )議通過(guò)了《中華人民共和國中國人民銀行法》，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來(lái)。 中國人民銀行的主要職責包括：依法制定和執行貨幣政策：發(fā)行人民幣、管理人民幣流通：按照規定審批、監督管理金融機構； 按照規定監督管理金融市場(chǎng)；發(fā)布有關(guān)金融監督管理的業(yè)務(wù)的命令和規章；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國家外匯儲備、黃金儲備；經(jīng)理國庫；維護支付、清算系統的正常運行；負責金融業(yè)的統計、調查、分析和預測；依法從事有關(guān)的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；承辦國務(wù)院交辦的其他事項；根據國務(wù)院規定，管理國家外匯管理局。
中國人民銀行總行設在北京。根據履行職責的需要，中國人民銀行總行內設13個(gè)職能司（廳），包括：辦公廳、條法司、貨幣政策司、銀行監管一司、銀行監管二司、非銀行金融機構監管司、合作金融機構監司、統計司、會(huì )計財務(wù)司、支付科技司、國際司、內審司、人事教育司。
為保證中國人民銀行能科學(xué)制定和實(shí)施貨幣政策，有效實(shí)行金融監管，中國人民銀行總行還設立了研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛局、培訓中心，作為支持服務(wù)體系。中國人民銀行總行下設2個(gè)營(yíng)業(yè)管理部，9個(gè)分行，326個(gè)中心支行，1827個(gè)縣（市）支行。
中國人民銀行的分支機構是總行的派出機構，其主要職責是按照總行的授權，主要負責本轄區的金融監管。此外，中國人民銀行還設立了印制總公司、清算中心、中國外匯交易中心等直屬企事業(yè)單位及駐外機構。
所謂政策性銀行（ policy bank / non-commercial bank ）系指那些多由政府創(chuàng )立、參股或保證的，不以營(yíng)利為目的，專(zhuān)門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì )經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當政府發(fā)展經(jīng)濟、促進(jìn)社會(huì )進(jìn)步、進(jìn)行宏觀(guān)經(jīng)濟管理工具的金融機構 。 政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機構。
1、政策性銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是國家干預、協(xié)調經(jīng)濟的產(chǎn)物。政策性銀行與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構相比，有共性的一面，如要對貸款進(jìn)行嚴格審查，貸款要還本付息、周轉使用等。
但作為政策性金融機構，也有其特征：一是政策性銀行的資本金多由政府財政撥付；二是政策性銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì )效益，不以盈利為目標，但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利；三是政策性銀行有其特定的資金來(lái)源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款；四是政策性銀行有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 2、當今世界上許多國家都建立有政策性銀行，其種類(lèi)較為全面，并構成較為完整的政策性銀行體系，如日本著(zhù)名的“二行九庫”體系，包括日本輸出入銀行、日本開(kāi)發(fā)銀行、日本國民金融公庫、住宅金融公庫、農林漁業(yè)金融公庫、中小企業(yè)金融公庫、北海道東北開(kāi)發(fā)公庫、公營(yíng)企業(yè)金融公庫、環(huán)境衛生金融公庫、沖繩振興開(kāi)發(fā)金融公庫、中小企業(yè)信用保險公庫； 商業(yè)銀行”是英文Commercial Bank的意譯。
在給這個(gè)概念下定義問(wèn)題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業(yè)銀行的定義應包括以下要點(diǎn)，第一，商業(yè)銀行是一個(gè)信用授受的中介機構；第二，商業(yè)銀行是以獲取利潤為目的的企業(yè)；第三，商業(yè)銀行是唯一能提供“銀行貨幣”（活期存款）的金融組織。
綜合來(lái)說(shuō)，對商業(yè)銀行這一概念可理解為：商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營(yíng)企業(yè)。這個(gè)定義方法實(shí)際上是把中西方學(xué)者對商業(yè)銀行所下定義做了一個(gè)概括。
商業(yè)銀行的特征如下： （1）商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)一樣，是以盈利為目的的企業(yè)。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所需要的自有資本，依法經(jīng)營(yíng)，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤為目標。
（2）商業(yè)銀行又是不同于一般工商企業(yè)的特殊企業(yè)。其特殊性具體表現于經(jīng)營(yíng)對象的差異。
工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的是具有一定使用價(jià)值的商品，從事商品生產(chǎn)和流通；而商業(yè)銀行是以金融資產(chǎn)和金融負債為經(jīng)營(yíng)對象，經(jīng)營(yíng)的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經(jīng)營(yíng)內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動(dòng)有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。
從社會(huì )再生產(chǎn)過(guò)程看，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)，是工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件。同一般工商企業(yè)的區別，使商業(yè)銀行成為一種特殊的企業(yè)——金融企業(yè)。
（3）商業(yè)銀行與專(zhuān)業(yè)銀行相比又有所不同。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)更綜合，功能更全面，經(jīng)營(yíng)一切金融“零售”業(yè)務(wù)（門(mén)市服務(wù)）和“批發(fā)業(yè)務(wù)”，（大額信貸業(yè)務(wù)），為客戶(hù)提供所有的金融服務(wù)。
而專(zhuān)業(yè)銀行只集中經(jīng)營(yíng)指定范圍內的業(yè)務(wù)和提供專(zhuān)門(mén)服務(wù)。隨著(zhù)西方各國金融管。
3.金融服務(wù)方案如何寫(xiě)
首先你要做大量的調查然后根據需求進(jìn)行整改。
制定方案。金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對客戶(hù)需求進(jìn)行認真調研的基礎上，對本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行全面整合，為大型客戶(hù)度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)。
1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書(shū)，但由于它是為大型客戶(hù)度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中發(fā)揮著(zhù)特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶(hù)專(zhuān)門(mén)服務(wù)的誠意，增加客戶(hù)的信任度。由于金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的，這樣就使客戶(hù)感到你這個(gè)客戶(hù)經(jīng)理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問(wèn)題、解決問(wèn)題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以后的營(yíng)銷(xiāo)工作奠定基礎。
（2）它有利于解答客戶(hù)在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)代表的營(yíng)銷(xiāo)商談只停留在口頭上，而沒(méi)有一定的文字說(shuō)明，這樣客戶(hù)代表就不可能準確地了解銀行方面對客戶(hù)需求的解決辦法。
如果你為客戶(hù)精心制作了一份金融服務(wù)方案書(shū)，客戶(hù)代表就能準確地把握你這家銀行的優(yōu)勢及提供的特色金融服務(wù)，為客戶(hù)方面的決策提供了依據。2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎。
由于金融服務(wù)方案書(shū)針對客戶(hù)的特殊需求設計了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案，就使客戶(hù)與本銀行合作的內容與方式有了一個(gè)大體的框架。如果客戶(hù)對這份方案書(shū)感興趣，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z(yǔ)言，以后的營(yíng)銷(xiāo)商談就順利得多了。
3.特點(diǎn)這是商業(yè)銀行為客戶(hù)度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計劃書(shū)，是一種參考性文書(shū)，沒(méi)有法律約束力，也沒(méi)有統一格式要求，是對特定的客戶(hù)專(zhuān)門(mén)制作的。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶(hù)的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案。
結構模式1.種類(lèi)金融服務(wù)方案的制訂，有很強的個(gè)性化特征，因而其種類(lèi)的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內容分，有綜合服務(wù)方案和單項服務(wù)方案；依運用的表現工具分，有文字方案和 PowerPoint（多媒體演示文稿）等。
2.結構金融服務(wù)方案書(shū)沒(méi)有固定格式，可以因客戶(hù)對象不同而靈活地制訂。一般來(lái)講，應包括以下幾個(gè)方面：（1）前言。
主要寫(xiě)明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優(yōu)勢。
包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢、網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢、政策優(yōu)勢、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢、人才優(yōu)勢、信用優(yōu)勢、地域優(yōu)勢、經(jīng)驗優(yōu)勢等等。（3）對客戶(hù)金融需求的理解。
這部分既要對客戶(hù)的現實(shí)金融需求進(jìn)行認真的理解，又要對客戶(hù)未來(lái)的發(fā)展需求進(jìn)行前瞻性分析，以便誘導客戶(hù)選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（4）金融服務(wù)解決方案。
這部分一定要根據客戶(hù)的實(shí)際需求來(lái)制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業(yè)務(wù)解決方案；金融理財解決方案等內容。
（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價(jià)格、中間業(yè)務(wù)手續費標準、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關(guān)政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務(wù)保障措施。包括客戶(hù)服務(wù)團隊的組成；金融服務(wù)承諾；金融服務(wù)措施等。
寫(xiě)作指要 在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶(hù)制作提供專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū)，是一項非常重要的工作。對于再次拜訪(fǎng)的客戶(hù)，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見(jiàn)面，而是根據初訪(fǎng)和其它渠道收集的資料，為其制作專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū)，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶(hù)。
雖然，金融服務(wù)方案是一種參考性文書(shū)，但客戶(hù)經(jīng)理一定要非常注意運用這個(gè)特殊武器，來(lái)達到事半功倍的效果。制作金融服務(wù)方案書(shū)，要注意把握以下幾個(gè)方面：4 要透徹理解客戶(hù)需求，使方案具有針對性。
要組織專(zhuān)班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報，深入分析客戶(hù)所處行業(yè)的發(fā)展趨勢，認真研究客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)現狀和存在的問(wèn)題，并通過(guò)加強對客戶(hù)重點(diǎn)部門(mén)負責人和重點(diǎn)經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò )，透徹了解客戶(hù)的實(shí)質(zhì)性需求和不同階段的側重點(diǎn)，確保我行提供給客戶(hù)的金融服務(wù)綜合方案和單項服務(wù)方案都具有針對性。要真正透徹理解客戶(hù)需求，必須高度重視對客戶(hù)信息情報資料的收集工作。
這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎。金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)度身訂做的，因此你必須通過(guò)各種渠道、運用各種方式收集與這個(gè)客戶(hù)有關(guān)的一切信息情報資料，包括這個(gè)客戶(hù)本身的機構、體制、人事、經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、機制等情況，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區域的社會(huì )經(jīng)濟情況等等，力求金融服務(wù)方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優(yōu)勢和特色，使方案具有競爭性。立足我行實(shí)際，緊扣客戶(hù)需要，有機整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢和特色，創(chuàng )造性地為客戶(hù)的具體項目提供“一對一”個(gè)性化解決方案。
如果你提供給客戶(hù)的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會(huì )引起客戶(hù)的高度關(guān)注，贏(yíng)得客戶(hù)的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優(yōu)勢。6.要確保質(zhì)量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務(wù)方案時(shí)，要以客戶(hù)部門(mén)為主體，從科技、會(huì )計、銀行卡、信貸、國際業(yè)務(wù)等部門(mén)及有關(guān)分行選調業(yè)務(wù)骨干，成立金融服務(wù)方案制作小組，在全面研究客戶(hù)的實(shí)質(zhì)性需。
4.金融服務(wù)方案如何寫(xiě)
首先你要做大量的調查然后根據需求進(jìn)行整改。
制定方案。金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對客戶(hù)需求進(jìn)行認真調研的基礎上，對本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行全面整合，為大型客戶(hù)度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營(yíng)銷(xiāo)文書(shū)。
1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書(shū)，但由于它是為大型客戶(hù)度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中發(fā)揮著(zhù)特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶(hù)專(zhuān)門(mén)服務(wù)的誠意，增加客戶(hù)的信任度。由于金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的，這樣就使客戶(hù)感到你這個(gè)客戶(hù)經(jīng)理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問(wèn)題、解決問(wèn)題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以后的營(yíng)銷(xiāo)工作奠定基礎。
（2）它有利于解答客戶(hù)在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)代表的營(yíng)銷(xiāo)商談只停留在口頭上，而沒(méi)有一定的文字說(shuō)明，這樣客戶(hù)代表就不可能準確地了解銀行方面對客戶(hù)需求的解決辦法。
如果你為客戶(hù)精心制作了一份金融服務(wù)方案書(shū)，客戶(hù)代表就能準確地把握你這家銀行的優(yōu)勢及提供的特色金融服務(wù)，為客戶(hù)方面的決策提供了依據。2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎。
由于金融服務(wù)方案書(shū)針對客戶(hù)的特殊需求設計了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案，就使客戶(hù)與本銀行合作的內容與方式有了一個(gè)大體的框架。如果客戶(hù)對這份方案書(shū)感興趣，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z(yǔ)言，以后的營(yíng)銷(xiāo)商談就順利得多了。
3.特點(diǎn)這是商業(yè)銀行為客戶(hù)度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計劃書(shū)，是一種參考性文書(shū)，沒(méi)有法律約束力，也沒(méi)有統一格式要求，是對特定的客戶(hù)專(zhuān)門(mén)制作的。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶(hù)的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案。
結構模式1.種類(lèi)金融服務(wù)方案的制訂，有很強的個(gè)性化特征，因而其種類(lèi)的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內容分，有綜合服務(wù)方案和單項服務(wù)方案；依運用的表現工具分，有文字方案和PowerPoint（多媒體演示文稿）等。
2.結構金融服務(wù)方案書(shū)沒(méi)有固定格式，可以因客戶(hù)對象不同而靈活地制訂。一般來(lái)講，應包括以下幾個(gè)方面：（1）前言。
主要寫(xiě)明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優(yōu)勢。
包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢、網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢、政策優(yōu)勢、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢、人才優(yōu)勢、信用優(yōu)勢、地域優(yōu)勢、經(jīng)驗優(yōu)勢等等。（3）對客戶(hù)金融需求的理解。
這部分既要對客戶(hù)的現實(shí)金融需求進(jìn)行認真的理解，又要對客戶(hù)未來(lái)的發(fā)展需求進(jìn)行前瞻性分析，以便誘導客戶(hù)選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（4）金融服務(wù)解決方案。
這部分一定要根據客戶(hù)的實(shí)際需求來(lái)制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業(yè)務(wù)解決方案；金融理財解決方案等內容。
（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價(jià)格、中間業(yè)務(wù)手續費標準、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關(guān)政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務(wù)保障措施。包括客戶(hù)服務(wù)團隊的組成；金融服務(wù)承諾；金融服務(wù)措施等。
寫(xiě)作指要在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶(hù)制作提供專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū)，是一項非常重要的工作。對于再次拜訪(fǎng)的客戶(hù)，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見(jiàn)面，而是根據初訪(fǎng)和其它渠道收集的資料，為其制作專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū)，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶(hù)。
雖然，金融服務(wù)方案是一種參考性文書(shū)，但客戶(hù)經(jīng)理一定要非常注意運用這個(gè)特殊武器，來(lái)達到事半功倍的效果。制作金融服務(wù)方案書(shū)，要注意把握以下幾個(gè)方面：4 要透徹理解客戶(hù)需求，使方案具有針對性。
要組織專(zhuān)班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報，深入分析客戶(hù)所處行業(yè)的發(fā)展趨勢，認真研究客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)現狀和存在的問(wèn)題，并通過(guò)加強對客戶(hù)重點(diǎn)部門(mén)負責人和重點(diǎn)經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò )，透徹了解客戶(hù)的實(shí)質(zhì)性需求和不同階段的側重點(diǎn)，確保我行提供給客戶(hù)的金融服務(wù)綜合方案和單項服務(wù)方案都具有針對性。要真正透徹理解客戶(hù)需求，必須高度重視對客戶(hù)信息情報資料的收集工作。
這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎。金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)度身訂做的，因此你必須通過(guò)各種渠道、運用各種方式收集與這個(gè)客戶(hù)有關(guān)的一切信息情報資料，包括這個(gè)客戶(hù)本身的機構、體制、人事、經(jīng)營(yíng)、財務(wù)、機制等情況，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區域的社會(huì )經(jīng)濟情況等等，力求金融服務(wù)方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優(yōu)勢和特色，使方案具有競爭性。立足我行實(shí)際，緊扣客戶(hù)需要，有機整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢和特色，創(chuàng )造性地為客戶(hù)的具體項目提供“一對一”個(gè)性化解決方案。
如果你提供給客戶(hù)的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會(huì )引起客戶(hù)的高度關(guān)注，贏(yíng)得客戶(hù)的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優(yōu)勢。6.要確保質(zhì)量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務(wù)方案時(shí)，要以客戶(hù)部門(mén)為主體，從科技、會(huì )計、銀行卡、信貸、國際業(yè)務(wù)等部門(mén)及有關(guān)分行選調業(yè)務(wù)骨干，成立金融服務(wù)方案制作小組，在全面研究。
