投資歸還cfp再教育(我是金融理財師,取得AFP證書(shū)已經(jīng)兩年了,聽(tīng)說(shuō)還要參加繼續教育,)
1.我是金融理財師,取得AFP證書(shū)已經(jīng)兩年了,聽(tīng)說(shuō)還要參加繼續教育,
AFP---金融標準委員會(huì )的產(chǎn)物，一個(gè)有用無(wú)用的騙子，國家明文規定（國務(wù)院2007,73號文件），行業(yè)協(xié)會(huì )的證書(shū)是沒(méi)有任何官方效用的，身邊只要交全款1萬(wàn)多的，還沒(méi)有人沒(méi)有過(guò)的，如果單位送你學(xué)的，蠻學(xué)吧，如果自己掏錢(qián)，太費錢(qián)啦，還不如考個(gè)人人力資源與社會(huì )保障部的，跟黨走，肯定沒(méi)錯！考試難度雖然大，但流程規范，不會(huì )自產(chǎn)自銷(xiāo)（考試和培訓分離）。全國金融行業(yè)通用，劉鴻儒的影響力還只是在近期的銀行業(yè)，不能波及證券，保險，投行等。繼續教育，不過(guò)是想叫你繼續交錢(qián)的借口，奶奶的，這些人，當你是豬！
2.cfp的培訓內容
招收對象 具有國民教育序列大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷，保險公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構的基層單位從業(yè)人員。
申報條件 （凡符合以下任意條件者，均可報名） 1、在校大學(xué)生及研究生； 2、相關(guān)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科畢業(yè)生； 3、理財機構相關(guān)從業(yè)人員 培訓目標 培養具備金融理財基本知識和實(shí)務(wù)操作技能，把握國家經(jīng)濟金融政策動(dòng)態(tài)，熟悉各金融市場(chǎng)的運作和個(gè)人理財的基本原理，能夠運用現代金融工具，為個(gè)人提供金融投資、理財服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財師。針對個(gè)人、家庭的理財目標，能提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的金融理財方案，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
核心課程 必修課程：現代家庭理財規劃 金融理財 如何投資 稅收籌劃 理財顧問(wèn)式行銷(xiāo) 選修課程：現代家庭理財規劃 保險理財規劃 考試及證書(shū)頒發(fā) AFP金融理財師認證證書(shū)必須經(jīng)考試取得，實(shí)行全國統一考試，參加學(xué)習修滿(mǎn)規定學(xué)分并通過(guò)考試合格后， 是由FPSB頒發(fā)國際證書(shū)頒發(fā)《AFP金融理財師》資質(zhì)證書(shū)。持證人可以在從事金融理財業(yè)務(wù)中使用AFP商標。
AFP資格認證培訓課程為《金融理財原理》，共計108學(xué)時(shí)，內容主要包括以下模塊： 模塊 內容 課時(shí) 金融理財基礎 金融理財與CFP資格認證制度 金融理財師職業(yè)道德準則與執業(yè)操作準則 理財與經(jīng)濟學(xué)、理財與法律 金融機構功能與監管 13.5小時(shí) 金融理財基本技能 家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷 客戶(hù)價(jià)值取向與行為特征分析 貨幣時(shí)間價(jià)值與金融理財工具及其運用 16.5小時(shí) 家庭綜合理財 居住規劃與房產(chǎn)投資 信用與債務(wù)管理 教育金規劃 特殊事件理財規劃 12小時(shí) 投資規劃 投資規劃環(huán)境 投資理論與市場(chǎng)有效性 債券市場(chǎng)與債券投資 股票市場(chǎng)與股票投資 衍生金融產(chǎn)品與外匯投資 資產(chǎn)配置與績(jì)效評估 24小時(shí) 風(fēng)險管理與保險規劃 風(fēng)險與風(fēng)險管理 保險基本原理 人壽保險 意外、財產(chǎn)與責任保險 12小時(shí) 退休規劃與員工福利 退休規劃原理 員工福利與薪酬 社會(huì )保障 單位福利 6小時(shí) 稅收籌劃與遺產(chǎn)規劃 所得稅概述 稅收籌劃 遺產(chǎn)規劃 6小時(shí) 金融理財綜合 綜合理財規劃原理與EXCEL案例示范 理財規劃軟件案例示范 理財案例制作 理財案例發(fā)布 18小時(shí) 合 計 108小時(shí) 作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶(hù)的財務(wù)狀況，并根據客戶(hù)所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶(hù)量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒(méi)有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據各種金融顧問(wèn)所提供的服務(wù)進(jìn)行監管。
例如，在提供理財服務(wù)的同時(shí)又從事證券經(jīng)紀或提供證券咨詢(xún)服務(wù)的理財工作者，就被劃為證券經(jīng)紀人或投資顧問(wèn)的監管范疇，他的服務(wù)受到證券監管部門(mén)的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務(wù)質(zhì)量，維護市場(chǎng)秩序，國際上的實(shí)踐經(jīng)驗是，成立自律性、非營(yíng)利、非政府的專(zhuān)業(yè)資格認證機構，通過(guò)對達到一定專(zhuān)業(yè)水平和道德水準的金融理財人員進(jìn)行認證管理，提高行業(yè)公信力。
CFP（國際金融理財師），是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書(shū)是美國以及全世界公認的金融理財行業(yè)權威等級證書(shū)。
CFP資格廣泛授予金融理財領(lǐng)域內的專(zhuān)業(yè)人員，包括理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財顧問(wèn)等等。2009年以前，CFP資格證書(shū)由中國金融教育發(fā)展基金會(huì )金融理財標準委員會(huì )（標委會(huì )）進(jìn)行認證，2009年開(kāi)始，隨著(zhù)標委會(huì )轉型為國際金融理財標準委員會(huì )中國專(zhuān)家委員會(huì )和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，CFP資格由FPSB China進(jìn)行認證。
CFP資格已經(jīng)納入FPSB國際認證體系。世界經(jīng)濟一體化進(jìn)程的加速和全球金融理財市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，帶來(lái)的是對金融理財從業(yè)人員，尤其是財富管理和資本市場(chǎng)運作的專(zhuān)業(yè)人才的大量需求。
中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書(shū)，意味著(zhù)獲得無(wú)可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)！在國際化和本土化共舉的前提下，中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )的目標是在美國"4E "準則的基礎上確立和提升《注冊理財規劃師》的職業(yè)操守、專(zhuān)業(yè)要求和職業(yè)方式等各方面的標準，并提高全球范圍內公眾對中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )會(huì )員的認可。
CFP資格作為一種理財專(zhuān)業(yè)會(huì )員資格，已成為大中華范圍內開(kāi)展理財業(yè)務(wù)認可的通行證。在金融業(yè)，擁有多少CFP持證人是衡量該機構理財服務(wù)水平的重要標準之一。
3.金融理財師為什么要繼續教育
由于現實(shí)經(jīng)濟環(huán)境的不斷變化，公眾對金融理財的要求也隨之處于不斷的變化之中，因而客觀(guān)上要求理財師不斷豐富和發(fā)展自己的專(zhuān)業(yè)知識和職業(yè)技能。
因此，為了保證CFP?系列持證人的持續勝任能力，各國都制定了繼續教育制度。在獲得資格之后，CFP?系列持證人在規定時(shí)間內必須按規定完成一定的繼續教育學(xué)習，達到規定的學(xué)分要求，并每?jì)赡曜笥姨峤焕^續教育報告，完成再認證后才能保留其認證資格。
與此同時(shí)，適時(shí)增加繼續教育學(xué)時(shí)的要求，提高繼續教育標準，是國際組織FPSB對全世界各國家和地區的會(huì )員組織提出的要求。國際組織FPSB提出此要求是為了提高CFP?系列持證人的職業(yè)能力標準，進(jìn)一步提高持證人的專(zhuān)業(yè)水平，維護CFP?系列資格認證高水平高標準的社會(huì )聲譽(yù)。
所以，一個(gè)好的證書(shū)，靠的不單單是一個(gè)名字，更是一份社會(huì )聲譽(yù)。這才造成了金融理財師的稀缺性。
4.chfp
你好！ 一，國家理財規劃師（ChFP） 2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國家理財規劃師職業(yè)資格認證考。
ChFP資格證書(shū)是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書(shū)，同時(shí)也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢(xún)公司等金融機構的從業(yè)人員，以及企業(yè)內部負責財務(wù)管理方面的人士。
證書(shū)等級：助理理財規劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規劃師（國家職業(yè)資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。
目前，只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實(shí)操知識（專(zhuān)業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。
頒證部門(mén)：國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部。 二，CFA(Chartered Financial Analyst) CFA，特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協(xié)會(huì )（AIMR,Association for Invest-merit Management and Research）進(jìn)行資格評審和認定，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專(zhuān)業(yè)資格認證。
它于1963年設立，是目前金融領(lǐng)域最權威的考試，是世界上公認的金融證券業(yè)最高認證證書(shū)，也是世界上規模最大的職業(yè)考試。 CFA是專(zhuān)為個(gè)人設置的再教育計劃，其考核內容和攻讀碩士學(xué)位的課程水平相當。
雖然CFA對申請人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務(wù)水平等沒(méi)有太高要求，但是取得CFA證書(shū)需要通過(guò)3個(gè)級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎上，要有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗才能獲得證書(shū)。 同時(shí)，CFA考試全部采用英文，申請人需要具備良好的英文專(zhuān)業(yè)閱讀能力。
CFA的知識涵蓋了金融分析行業(yè)所必備的專(zhuān)業(yè)知識，包括定量分析方法、宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)、會(huì )計學(xué)、公司理財、世界金融市場(chǎng)與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。 頒證部門(mén)：美國投資管理與研究協(xié)會(huì )（AIMR）。
三，CFP(Certified Financial Planner) CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協(xié)會(huì )（IAFP,International Associated forFinancial Planning）于1972年開(kāi)始推出的。 目前，CFP的考試認證機構是CFP標準委員會(huì )（CFP Board Standards），中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。
在所有的理財認證證書(shū)中，CFP無(wú)疑是最權威、最流行的個(gè)人理財水平證書(shū)。它所提倡的4E標準和7項原則，已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。
CFP之所以是最權威的證書(shū)主要是因為CFP的高要求：CFP對申請者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗上的要求，在美國，如果有認可的美國大學(xué)本科學(xué)位，則至少要有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；如果無(wú)本科學(xué)位，則至少需要5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。同時(shí)，CFP要求申請者經(jīng)過(guò)260學(xué)時(shí)規定課程的學(xué)習，考試合格后才能獲得。
CFP為客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財建議，幫助客戶(hù)實(shí)現財務(wù)目標，避免財務(wù)風(fēng)險。它所提倡的4E標準（考試標準Examination、從業(yè)標準Experience、職業(yè)道德標準Ethics、繼續教育Continuing Education）和7項原則（正直誠實(shí)原則Integrity、客觀(guān)原則Obectivity、稱(chēng)職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專(zhuān)業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence）已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。
CFP的考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，共涉及7大類(lèi)102個(gè)子課目。 頒證部門(mén)：國際金融理財標準委員會(huì )（FPSB）。
四，CFC(Certified Financial Consultant) CFC，注冊財務(wù)顧問(wèn)，是由理財規劃顧問(wèn)委員會(huì )（IFC,Institute of Financial Consultants）推出的。 CFC在全球理財行業(yè)具有一定的權威性，特別是在美國、加拿大等北美地區影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個(gè)國家和地區建立了分支機構。
CFC的報考條件相對寬松，只要有銀行、保險、投資、證券等金融從業(yè)經(jīng)驗都可以報名參加認證考試。考試內容主要分為4大塊：財務(wù)報表分析、公司理財、個(gè)人理財規劃和投資管理。
頒證部門(mén)：理財規劃顧問(wèn)師標準協(xié)會(huì )（IFC）。 五，特許財富管理師（CWM）認證證書(shū) CWM證書(shū)由美國金融管理學(xué)會(huì )（American Academy of Financial Management，簡(jiǎn)稱(chēng) AAFM）推出。
該學(xué)會(huì )成立于1995年，專(zhuān)業(yè)從事投資規劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規劃方面的培訓和認證。 特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。
該證書(shū)注重實(shí)戰與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理、高端客戶(hù)的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。 適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強。
證書(shū)等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。 考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。
案例答辯主要考核考生解決財富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶(hù)直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專(zhuān)業(yè)知識的掌握程度及計算能力。
頒證部門(mén)：頒證部門(mén)：美國金融管理學(xué)會(huì )（AAFM）。 六，注冊財務(wù)策劃。
