基金基礎考試知識點(diǎn)(基金入門(mén))
1.基金入門(mén)基礎知識
證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：
1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
普通開(kāi)放式基金一般不上市交易，可通過(guò)第三方銷(xiāo)售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者可通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)。
2、根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；
債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；
貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；
混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。
從投資風(fēng)險角度看，幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險是不同的。其中股票基金風(fēng)險最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險最小，債券基金的風(fēng)險居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險也會(huì )有所區別。按風(fēng)險程度又可分為：成長(cháng)型、價(jià)值型、平衡型
成長(cháng)型——成長(cháng)型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長(cháng)潛力的股票為投資對象。
價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤(pán)藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類(lèi)基金。一般而言，成長(cháng)型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長(cháng)型基金與收入型基金之間。
2.基金從業(yè)資格考試都要考哪些內容?
考試科目為"基金銷(xiāo)售基礎"一科。
考試采取閉卷機考形式，題目均為客觀(guān)題。考試時(shí)間為120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線(xiàn)為60分。
2013年考試參考書(shū)目為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )2012年出版的《證券投資基金銷(xiāo)售基礎知識》一書(shū)。
2013年考試大綱使用2012年考試大綱。請登錄中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站“考試平臺”，進(jìn)入“考試通知”，即可查詢(xún)到相關(guān)考試大綱內容。
3.基金從業(yè)資格考試都考什么內容?
基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：
科目一：基金法律法規、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規范；
科目二：證券投資基金基礎知識；
科目三：私募股權投資基金基礎知識。
考生通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jì)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊條件。
協(xié)會(huì )將根據行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調整相關(guān)的考試科目。
擴展資料
全國統考報名條件：
基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內部從事基金銷(xiāo)售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報名條件為：
1、報名截止日年滿(mǎn)18周歲；
2、具有高中以上文化程度；
3、具有完全民事行為能力；
4、中國證監會(huì )規定的其他條件。
周考報名條件：
1、具有完全民事行為能力；
2、具有高中以上文化程度；
3、公募基金管理人、私募基金管理人的現任/擬任高級管理人員，包括法定代表人/執行事務(wù)合伙人（委派代表）、董事長(cháng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機構合規/風(fēng)控負責人/督察長(cháng)等；基金托管人、公募基金銷(xiāo)售機構的業(yè)務(wù)負責人等；
4、中國證監會(huì )規定的其他條件。
一般情況下符合前三條都是可以報考的。第四點(diǎn)是指遵守證監會(huì )出臺的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規章守則。
參考資料：搜狗百科——基金從業(yè)資格考試
4.基金的基礎知識
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，
基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)，為投資人賺取利潤的一種專(zhuān)家理財。基金根據風(fēng)險大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長(cháng)期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購買(mǎi).也可以根據自己的性格及資金情況來(lái)定，怎么投資.
基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數型基金，股票下跌會(huì )造成基金的下跌，股票上漲會(huì )引起基金的上漲
買(mǎi)基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數，定投一般需要200元/月。
買(mǎi)基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。
債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區別在于風(fēng)險和盈利不同。股票型基金風(fēng)險大，收益也大。債券型基金風(fēng)險相對較小，當然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔風(fēng)險的能力大小來(lái)選擇。
新手買(mǎi)基金（引自我團團長(cháng)）
一。銀行申購：是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法：前端收費要申購費1.5%，贖回費0.5%，后端收費按2%左右收取贖回費，不過(guò)那是屬于持有不超過(guò)半年的情況，贖回費是按年遞減收取的，一般持有超過(guò)3年就免贖回費。每個(gè)銀行可以購買(mǎi)大約100來(lái)種基金，錢(qián)還要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費1.5%可以打6折，贖回費0.5%。每個(gè)可以基金公司購買(mǎi)自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢(qián)要4—7天到帳，時(shí)間長(cháng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。三。開(kāi)通證券賬戶(hù)，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買(mǎi)基金：買(mǎi)入申購費0.3%.賣(mài)出贖回費0.3%.
最近基金行情是隨股市出現反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區域屬于風(fēng)險比較低的區域，也是比較適合投資的區域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險承受能力去做出選擇，風(fēng)險承受能力高的投資者可以關(guān)注指數基金，如無(wú)風(fēng)險承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩健。
不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費用，剩余的錢(qián)才可能用來(lái)考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險。如果將日常家用的錢(qián)全數用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專(zhuān)業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開(kāi)放式基金可以每天申購贖回，但還是認為投資基金應該考慮中長(cháng)期，最好是3到5年，甚至更長(cháng)。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。
5.《證券投資基金》考點(diǎn)重要內容有哪些
一、債券基金在投資組合中的作用 債券基金是收益、風(fēng)險適中的投資工具。
二、債券基金與債券的不同 （一）債券基金的收益不如債券的利息固定。 （二）債券基金沒(méi)有確定的到期日。
（三）債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預測。 （四）投資風(fēng)險不同。
三、債券基金的類(lèi)型 三種分類(lèi)：（多選題）P39 根據發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。 四、債券基金的投資風(fēng)險（重要考點(diǎn)，常以多項選擇題目出現） （一）利率風(fēng)險 （二）信用風(fēng)險 （三）提前贖回風(fēng)險 （四）通貨膨脹風(fēng)險 五、債券基金的分析方法。
（許多指標與股票基金類(lèi)似，其中久期指標是債券基金的特殊分析指標，需要重點(diǎn)掌握。
6.基金從業(yè)資格考試的要點(diǎn)有哪些呢
基金從業(yè)資格考試的要點(diǎn)： 1、別以為基金從業(yè)資格考試比較簡(jiǎn)單就不屑一顧吊兒郎當。
既然報考了，就要作古正經(jīng)地好好準備。等你真正理解了，就會(huì )發(fā)現大道至簡(jiǎn)，其實(shí)這幾本書(shū)都寫(xiě)得很不錯。
2、別因為以前的基金考試簡(jiǎn)單就天真地以為永遠都會(huì )這么簡(jiǎn)單。分析里邊講過(guò)，以過(guò)去推斷未來(lái)，本身就蘊含著(zhù)風(fēng)險（這次考試就給出了一個(gè)信號：考試并不那么簡(jiǎn)單了！）。
3、對資料不要貪多。認真看書(shū)才是最重要的。
看書(shū)要細，內容要理解，要融會(huì )貫通。在這個(gè)基礎上再看別的資料，做到錦上添花，才是科學(xué)的備考策略。
4、堅定信心。只要好好看書(shū)，就不怕過(guò)不了。
7.證券投資基金考點(diǎn)都有哪些
2009年證券資格考試計劃已經(jīng)出來(lái)，證券從業(yè)資格考試時(shí)間為：第一次：2009年3月1 4、15日；第二次：2009年5月2 3、24日；第三次：2009年9月2 6、27日；第四次：2009年11月2 8、29日。
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8.證券從業(yè)《投資基金》考點(diǎn)有哪些
一、基金的起源 證券投資基金起源于19世紀的英國，1868年英國成立“海外及殖民地政府信托”，在《泰晤士報》刊登招募說(shuō)明書(shū)，公開(kāi)向社會(huì )公眾發(fā)售認股憑證，是最早的證券投資基金。
該基金類(lèi)似于股票，不能退股，也不能兌現，認購者的權益僅限于分紅和派息。 早期的基金管理沒(méi)有進(jìn)入專(zhuān)業(yè)的管理人，而是投資者通過(guò)簽訂契約，推舉代表管理和運用基金資產(chǎn)。
1873年，蘇格蘭人羅伯特·弗萊明設立“蘇格蘭美國投資信托”，專(zhuān)門(mén)辦理新大陸的鐵路投資，聘請專(zhuān)業(yè)的管理人進(jìn)行管理，投資信托才成為一種專(zhuān)門(mén)的盈利業(yè)務(wù)。 初創(chuàng )階段的基金多為契約型投資信托，投資對象多為債券。
1879年，英國《股份有限公司》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的形式。到1890年，英國有信托投資基金100多家，以公債為主要投資對象，在類(lèi)型上多是封閉式基金。
二、基金的發(fā)展 1924年，“馬薩諸塞投資信托基金”在波士頓成立，是世界上第一個(gè)公司型開(kāi)發(fā)式基金。與以往的基金相比，“馬薩諸塞投資信托基金”有三個(gè)新的特點(diǎn)：一是基金的組織形式有契約型改變?yōu)楣拘停欢沁\作方式由封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式；三是基金的回報由過(guò)去的固定收益方式抓變?yōu)槭找娣窒怼L(fēng)險共擔的分配方式。
2006年末，美國的共同基金資產(chǎn)規模達到了10萬(wàn)億美元。1980年，美國僅有6。
25%的家庭投資于基金，現在約有一半的家庭投資基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的40%。 三、基金發(fā)展趨勢與特點(diǎn) （一）美國占主導地位，其他國家發(fā)展迅猛 （二）開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品 （三）競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 （四）資金來(lái)源發(fā)生了重大變化：機構投資者代替個(gè)人投資者成為基金的重要資金來(lái)源。
