投資基金復點(diǎn)(證券投資基金應該怎么復習啊?東西實(shí)在太多了!)
1.證券投資基金應該怎么復習啊?東西實(shí)在太多了!
呵呵，我覺(jué)得樓主更應該問(wèn)“怎么背東西？”作為一個(gè)走過(guò)高考，也算是久經(jīng)考驗的過(guò)來(lái)人，我對考試，尤其是這種要背東西的考試，還是有點(diǎn)經(jīng)驗的。
呵呵，樓主沒(méi)說(shuō)年紀，但是既然參加證券基金考試，應該是過(guò)了18歲了。而人的機械記憶能力（就是我們通常所說(shuō)的“死記硬背”能力），在十四五歲達到頂峰，之后就持續下降（過(guò)目不忘那種天才變態(tài)不在我們討論之列）。
尤其是很多依賴(lài)于網(wǎng)絡(luò )、電子產(chǎn)品記東西的人，機械記憶能力下降就更快。相對應的，理解記憶能力就開(kāi)始上升。
所以，樓主“四月份背到現在剛背完第一章到第三章”。我猜測，樓主不但很難背下來(lái)一個(gè)概念，而且即使背下來(lái)，過(guò)幾天也很容易就忘了。
呵呵，所以，只是死背肯定是沒(méi)有出路的。那怎么辦呢？當然只有理解記憶了。
樓主說(shuō)“書(shū)上的東西我能理解”。不知道我對“理解”的定義和樓主的是否相同。
我認為要理解一個(gè)東西，不是說(shuō)看到書(shū)上說(shuō)基金是個(gè)什么東西，哦，原來(lái)是這樣啊，我“理解”了。我認為，這還僅僅是“知道”了（基金這個(gè)概念），還談不上理解。
由于我不是證券行業(yè)的從業(yè)人員，手上也沒(méi)有證券投資基金的書(shū)或者復習資料，所以?xún)H僅以百度百科中證券投資基金的定義為例闡述，怎么來(lái)理解，進(jìn)而記憶，從而通過(guò)考試。百度百科對證券投資基金的定義為“證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。”
樓主注意看一下百科中的原文，“投資者、基金托管人”等概念都是標了藍色的，這包含了基金的三個(gè)對象，還有“股票”也是標了藍色的，這是投資對象，由此，從投資者出發(fā)，他們給錢(qián)聚到基金托管人（怎么聚？“通過(guò)發(fā)行基金份額”，即所謂的認購）；托管人干嘛，他們托管基金，那誰(shuí)干活？；基金管理人，他們負責運作，投資對象是“股票、債券等”；那投資人怎么分錢(qián)，“投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配”；誰(shuí)來(lái)分？還是基金管理人。呵呵，通過(guò)上述過(guò)程，我覺(jué)得樓主就能理解了基金運作的整個(gè)流程，再記住幾個(gè)關(guān)鍵詞（百度百科標藍色的詞，這應該一點(diǎn)都不難），和最前面的一個(gè)“帽子”——“證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式”，就可以算記住整個(gè)概念了。
考試就不成問(wèn)題了。呵呵，以上是我的一點(diǎn)淺見(jiàn)。
希望對樓主有用。另外，略說(shuō)一下心態(tài)問(wèn)題，生活中經(jīng)常會(huì )有些事情對我們很重要，很緊急，偏偏自己想做好卻又很吃力。
真是急死個(gè)人。越是這樣，越要把心態(tài)放平和一些，一方面是要努力，抓緊時(shí)間，用心去做，另一方面則要放寬心，想開(kāi)了，其實(shí)沒(méi)有什么大不了的。
對于樓主來(lái)說(shuō)，心情急躁，是會(huì )大大影響理解和記憶的。由于我沒(méi)有參加過(guò)證券投資基金的考試，也沒(méi)有相關(guān)資料，所以只能泛泛而談，不能給予更多更有針對性的幫助，還請樓主見(jiàn)諒。
最后，祝樓主復習順利，考試成功！ 呵呵，補充，剛看到樓上講的“然后做題，發(fā)現不會(huì )的至少在書(shū)上翻答案時(shí)知道大致在什么地方。劃一劃，反復看，反復做，不管用中括號小括號大括號還是畫(huà)樹(shù)圖，理一理知識點(diǎn)。”
發(fā)現自己忘講了。除了我前面說(shuō)的概念的理解外，為了鞏固自己的理解和記憶，更是為了應付考試，不斷做題，反復做題，是非常有必要的。
2.求基金入門(mén)知識???簡(jiǎn)單點(diǎn)
基金投資入門(mén)系列——基礎知識 1、什么是證券投資基金？ 通俗地說(shuō)，證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實(shí)現保值增值目的的一種投資工具。
2、證券投資基金是如何分類(lèi)的？ 按照基金規模可否隨時(shí)變化分，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。 按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封閉基金？什么是開(kāi)放式基金？ 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規模總數不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)（一般是交易所）轉讓、買(mǎi)賣(mài)的基金。 開(kāi)放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內規模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國家規定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購和贖回的基金。
4、開(kāi)放式基金和封閉式基金有哪些區別： ◎基金規模和續存期不同 開(kāi)放式基金因投資者可隨時(shí)申購和贖回，故基金規模不固定，也不設定續存期。而封閉式基金規模固定，有續存期規定。
◎買(mǎi)賣(mài)方式不同 開(kāi)放式基金類(lèi)似保險產(chǎn)品，可通過(guò)基金管理公司的投資顧問(wèn)銷(xiāo)售，也可通過(guò)銀行代理銷(xiāo)售。封閉式基金類(lèi)似股票，在交易所交易。
◎定價(jià)方式不同 雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開(kāi)放式基金價(jià)格嚴格按照單位資產(chǎn)凈值計算，而封閉式基金交易價(jià)格會(huì )受到時(shí)常供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎上會(huì )有折價(jià)和溢價(jià)的情形。 5、開(kāi)放式基金相對封閉式基金有哪些優(yōu)勢？ 相對封閉式基金，開(kāi)放式基金有以下優(yōu)勢： ◎透明度高 開(kāi)放式基金每天都會(huì )披露基金單位資產(chǎn)凈值，準確體現基金運作的真實(shí)價(jià)值。
◎流動(dòng)性好 投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購、贖回，避免了折價(jià)風(fēng)險。另一方面，基金管理人為滿(mǎn)足投資人的贖回需要，不會(huì )持有難以變現的資產(chǎn)，使組合流動(dòng)性?xún)?yōu)于封閉式基金。
◎更好的客戶(hù)服務(wù) 投資開(kāi)放式基金后你可以享受到基金公司或代銷(xiāo)商的一系列服務(wù)，比如帳戶(hù)查詢(xún)和理財咨詢(xún)，這些是封閉式基金所沒(méi)有的。 6、什么是成長(cháng)型基金？什么是價(jià)值型基金？ 成長(cháng)型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長(cháng)優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。
成長(cháng)型的重點(diǎn)并不著(zhù)眼于股票的現價(jià)，而是預期未來(lái)股價(jià)表現會(huì )優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。而價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買(mǎi)入價(jià)格相對內在價(jià)值顯得較低的股票，預期股票價(jià)格會(huì )重返應有的合理水平。
7、什么是指數基金？什么是增強指數基金？ ◎指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，實(shí)現與市場(chǎng)同步成長(cháng)的基金品種。指數基金的投資采取擬合目標指數收益率的投資策略，分散投資于目標指數的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。
◎增強指數基金是指通過(guò)指數化投資和積極投資的有機結合，實(shí)現投資風(fēng)險和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過(guò)市場(chǎng)的投資收益，實(shí)現基金資產(chǎn)的長(cháng)期穩定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ ◎收益型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績(jì)優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。
收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。 ◎平衡型基金是既追求長(cháng)期資本增值，又追求當期收入的基金，這類(lèi)基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。
其風(fēng)險和收益狀況介于成長(cháng)型基金和收益型基金之間。 9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金，以及其他基金品種？ 根據投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。
◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金； ◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金； ◎貨幣市場(chǎng)基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業(yè)票據、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期◎有價(jià)證券為投資對象的投資基金； ◎期貨基金是指以各類(lèi)期貨品種為主要投資對象的投資基金； ◎期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金； ◎指數基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數為投資對象的投資基金； ◎認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。 10、什么是契約型基金和公司型基金？ 根據組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
◎契約型投資基金也稱(chēng)信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金； ◎公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金。 目前國內已經(jīng)發(fā)起成立的開(kāi)放式基金都是契約型基金。
11、什么是LOF基金？ LOF基金，英文全稱(chēng)是”ListedOpen-EndedFund”，漢語(yǔ)稱(chēng)為”上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。
不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，。
3.基金知識入門(mén)
剛剛開(kāi)始不妨選擇定投
工商銀行定投不錯基金比較全，定投扣款時(shí)間比較靈活；
網(wǎng)銀8折
服務(wù)態(tài)度較好
帶上身份證及銀行卡到銀行柜臺開(kāi)通基金賬戶(hù)及網(wǎng)上銀行
日后在網(wǎng)銀上就是可以買(mǎi)賣(mài)基金了
如何選擇基金
樓主強烈建議投資指數基金
定投基金這樣可以平攤風(fēng)險，積少成多；但是記住在平坦風(fēng)險的同時(shí)也是平攤了收益
所以建議投資波動(dòng)較大的指數型基金
建議投資指數基金
1、指數基金長(cháng)期持有收益高于70%的股票基金
2、巴菲特說(shuō)過(guò)：近30年 來(lái)指數基金是最能賺錢(qián)的工具之一
3、況且指數基金費用較低（嘉實(shí)300申購費只有0.5%；股票型基金一般申購費是1.5%，所以長(cháng)期定投會(huì )用也是關(guān)鍵）
長(cháng)期投資收益不錯啊
如：嘉實(shí)滬深300/廣發(fā)滬深300
所以投資指數基金，避免了只賺指數不賺錢(qián)的狀況
定投建議做少持有3-5年這樣可以避開(kāi)一個(gè)輪回（牛熊交替期）才會(huì )發(fā)現有較好的收收益
假如投資的基金年收益在12%的話(huà)
你將會(huì )在6年后得到本金一倍的回報但是收益與風(fēng)險是并存的
國外數據顯示定投10年以上風(fēng)險為0
4.買(mǎi)基金的基礎知識
開(kāi)放式基金操作流程
第一步、閱讀有關(guān)法律文件 投資人購買(mǎi)基金前，需要認真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金契約及開(kāi)戶(hù)程序、交易規則等文件，仔細了解有關(guān)基金的投資方向、投資策略、投資目標及基金管理人業(yè)績(jì)及開(kāi)戶(hù)條件、具體交易規則等重要信息，對準備購買(mǎi)基金的風(fēng)險、收益水平有一個(gè)總體評估，并據此作出投資決定。按照規定，各基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)應備有上述文件，以備投資人隨時(shí)查閱。
第二步、開(kāi)立基金帳戶(hù) 投資人買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金首先要開(kāi)立基金帳戶(hù)。按照規定，有關(guān)銷(xiāo)售文件中對基金帳戶(hù)的開(kāi)立條件、具體程序需予以明確。上述文件將放置于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)供投資人開(kāi)立基金帳戶(hù)時(shí)查閱。
第三步、購買(mǎi)基金 投資人在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為認購。通常認購價(jià)為基金單位面值（1元）加上一定的銷(xiāo)售費用。投資人認購基金應在基金銷(xiāo)售點(diǎn)填寫(xiě)認購申請書(shū)，交付認購款項，在注冊登記機構辦理有關(guān)手續并確認認購。
在基金成立之后，投資人通過(guò)銷(xiāo)售機構申請向基金管理公司購買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為申購。
投資人申購基金時(shí)通常應填寫(xiě)申購申請書(shū)，交付申購款項。款額一經(jīng)交付，申購申請即為有效。具體申購程序會(huì )在有關(guān)基金銷(xiāo)售文件中詳細說(shuō)明。申購資金單位的數量是以申購日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算的。具體計算方法須符合監管部門(mén)有關(guān)規定的要求，并在基金銷(xiāo)售文件中載明。
第四步、賣(mài)出基金 與購買(mǎi)基金相反，投資人賣(mài)出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣(mài)給基金管理人并收回現金，這一過(guò)程稱(chēng)為贖回。其贖回金額是以當日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎計算的。
投資人贖回基金通常應在基金銷(xiāo)售點(diǎn)填寫(xiě)贖回申請書(shū)。按照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規定，基金管理人應當于收到基金投資人贖回申請之日起3個(gè)工作日內，對該交易的有效性進(jìn)行確認，并應當自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內，支付贖回款項。
此外，對于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，投資人除了可以買(mǎi)賣(mài)基金單位外，還可以申請基金轉換、非交易過(guò)戶(hù)、紅利再投資。
第五步、申請基金轉換 基金轉換，是指當一家基金管理公司同時(shí)管理多只開(kāi)放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即，投資人賣(mài)出一只基金的同時(shí)，買(mǎi)入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉換費用非常低，甚至不收。
第六步、非交易過(guò)戶(hù) 基金的非交易過(guò)戶(hù)是指在繼承、贈與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權轉移的行為。非交易過(guò)戶(hù)也需到基金的銷(xiāo)售機構辦理。
第七步、紅利再投資 紅利再投資是指基金進(jìn)行現金分紅時(shí)，基金持有人將分紅所得的現金直接用于購買(mǎi)該基金，將分紅轉為持有基金單位。對基金管理人來(lái)說(shuō)，紅利再投資沒(méi)有發(fā)生現金流出，因此，紅利再投資通常是不收申購費用的。
5.基金 基礎知識
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
開(kāi)放式基金不上市交易，一般通過(guò)銀行申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。（2）根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長(cháng)型、收入型和平衡型基金。（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。
基金買(mǎi)賣(mài)指南 準備過(guò)程 投資人購買(mǎi)基金前，需要認真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金契約及開(kāi)戶(hù)程序、交易規則等文件，各基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)應備有上述文件，以備投資人隨時(shí)查閱。 個(gè)人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營(yíng)業(yè)執照、機構代碼證或登記注冊證書(shū)原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委托書(shū)、經(jīng)辦人身份證及復印件。
攜帶好準備資料，客戶(hù)在銀行的柜臺網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)基金業(yè)務(wù)申請表格，填寫(xiě)完畢后領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執，個(gè)人投資者還要領(lǐng)取基金交易卡，在辦理基金業(yè)務(wù)當日兩天以后可以到柜臺領(lǐng)取業(yè)務(wù)確認書(shū)。在領(lǐng)取了業(yè)務(wù)確認書(shū)后，單位或者個(gè)人就可以從事基金的購買(mǎi)和贖回。
如何購買(mǎi) 在完成開(kāi)戶(hù)準備之后，市民就可以自行選擇時(shí)機購買(mǎi)基金。個(gè)人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷(xiāo)的網(wǎng)點(diǎn)柜臺填寫(xiě)基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買(mǎi)當天的15:00以前提交申請，由柜臺受理，并領(lǐng)取基金業(yè)務(wù)回執。
在辦理基金業(yè)務(wù)兩天之后，投資者可以到柜臺打印業(yè)務(wù)確認書(shū)。 如何贖回 當投資者有意對手中的基金進(jìn)行贖回，則可以攜帶開(kāi)戶(hù)行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點(diǎn)之前填寫(xiě)并提交交易申請單，在柜面受理后，投資者可以在5天后查詢(xún)，贖回資金到賬。
如何撤回 交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點(diǎn)之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在柜面填寫(xiě)交易申請表格，注明撤消交易。如果在15點(diǎn)以后，部分銀行則可以按照當天牌價(jià)進(jìn)行預約交易，第二個(gè)工作日進(jìn)行交易。
目前，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網(wǎng)上交易基金。
6.新手投資基金理財需要掌握哪些基礎知識
1、根據自己的風(fēng)險承受能力和投資目安排基金品種比例，挑選最適合自己的基金。
購買(mǎi)偏股型基金要設置投資上限，所謂投資上限是指自己投資受損時(shí)所能承受的最大金額達，到上限后就要果斷將損失鎖定在可承受的范圍。另外在股市低迷時(shí)，可選擇貨幣基金，避免風(fēng)險在股市火爆時(shí)，可選擇股票型基金分享牛市的好收益，通過(guò)不同類(lèi)型基金的優(yōu)化配置，來(lái)達到控制風(fēng)險和增加收益的雙贏(yíng)格局。
2、注意別買(mǎi)錯基金 基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品渾水摸魚(yú)，先是一些境外基金，以所謂高收益誘餌蒙蔽投資者，最近民間又出現了一種所謂私人股權的基金，這種私人股權基金不受法律保護且有非法集資之嫌。 3、注意定期檢查自己的投資收益 根據市場(chǎng)的節奏變化對自己的賬戶(hù)進(jìn)行后期養護，基金雖然比股票省心，但也不可扔著(zhù)不管，還是要多多進(jìn)行后期養護。
如果能把握市場(chǎng)脈搏，及時(shí)更換基金可以更有效地規避風(fēng)險和擴大收益。 4、注意買(mǎi)基金別太在乎基金的凈值 其實(shí)基金的收益高低與基金份額沒(méi)有什么關(guān)聯(lián)，只與凈值增長(cháng)率有關(guān)，只要基金凈值增長(cháng)率保持領(lǐng)先其收益就自然會(huì )高。
5、不要喜新厭舊，不要盲目追捧新基金 新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠、選擇性強等先天優(yōu)勢，但老基金長(cháng)期運作的經(jīng)驗，操作穩鍵有較為合理的倉位更值得關(guān)注與投資。 最后建議大家，投資基金，一定要多多學(xué)習知識，當然我們不是專(zhuān)業(yè)人員，不用了解很多，但至少要懂得一些起碼的常識，學(xué)會(huì )這些常識后你就能對未來(lái)發(fā)生的一些狀況作出自己的判斷，不會(huì )因為一時(shí)的漲跌而是去冷靜，慌慌張張地去求教別人。
7.了解基金的基礎知識.
近期見(jiàn)到有很多網(wǎng)友常常提問(wèn)基金是怎么回事，好象基金是個(gè)很復雜難懂的東西，又說(shuō)推薦去讀的基金知識文章看不懂。
因此我常想如何讓這些朋友在最短的時(shí)間內理解基金是什么，為大家展示一下這些并不神秘的基金，于是萌生想法，試著(zhù)盡可能用通俗的語(yǔ)言解釋下什么是基金，希望對這些朋友盡快了解基金有所幫助。 假設您有一筆錢(qián)想投資債券、股票啦這類(lèi)證券進(jìn)行增值，但自己又一無(wú)精力二無(wú)專(zhuān)業(yè)知識，三呢錢(qián)也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手（理論上比我還高點(diǎn)的），操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。
但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那事還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。 定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務(wù)費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險的事向高手隨時(shí)提醒著(zhù)點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢(qián)也有他的勞務(wù)費。
上面這些事就叫作合伙投資。 將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。
這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業(yè)監管有關(guān)法規的認可）。 如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國家證券行業(yè)管理部門(mén)（中國證券監督管理委員會(huì )）的審批，允許這項活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì )公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現在常見(jiàn)的基金。
基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過(guò)它是個(gè)公司法人，資格要經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費（稱(chēng)基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤(pán)的投資高手（就是基金經(jīng)理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。
當然基金公司這些活動(dòng)是證監會(huì )批準的。 為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全，不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著(zhù)挪用，中國證監會(huì )規定，基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里，基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢(qián)，記帳管錢(qián)的事要找一個(gè)擅長(cháng)此事又信用高的人負責，這個(gè)角色當然非銀行莫屬。
于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個(gè)專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)，由銀行管帳記帳，稱(chēng)為基金托管。當然銀行的勞務(wù)費（稱(chēng)基金托管費）也得從大家合伙的資產(chǎn)中按比例抽一點(diǎn)按年支付。
所以，基金資產(chǎn)相對來(lái)說(shuō)只有因那些高手操作不好而被虧損的風(fēng)險，基本沒(méi)有被偷挪走的風(fēng)險。 從法律角度說(shuō)，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無(wú)權碰大家基金專(zhuān)戶(hù)的資產(chǎn)，因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。
如果這種公募基金在規定的一段時(shí)間內募集投資者結束后宣告成立（國家規定至少要達到1000個(gè)投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，并約定大伙誰(shuí)也不能中途撤資退出，但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣(mài)出去，這就是封閉式基金。 如果這種公募基金在宣告成立后，仍然歡迎其他投資者隨時(shí)出資入伙，同時(shí)也允許大家隨時(shí)部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開(kāi)放式基金。
不管是封閉式基金還是開(kāi)放式基金，如果為了方便大家買(mǎi)賣(mài)轉讓?zhuān)驼业浇灰姿ㄗC券市場(chǎng)）這個(gè)場(chǎng)所將基金掛牌出來(lái)，按市場(chǎng)價(jià)在投資者間自由交易，就是上市的基金。 現在我們再來(lái)讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管（一般是信譽(yù)卓著(zhù)的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。 基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險。
我國基金暫時(shí)都是契約型基金，是一種信托投資方式。 證券投資基金的特點(diǎn)： 1、專(zhuān)家理財是基金投資的重要特色。
基金管理公司配備的投資專(zhuān)家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資，規避風(fēng)險。 相應地，每年基金管理公司會(huì )從基金資產(chǎn)中提取管理費，用于支付公司的運營(yíng)成本。
另一方面，基金托管人也會(huì )從基金資產(chǎn)中提取托管費。此外，開(kāi)放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。
上市封閉式基金和上市開(kāi)放式基金的持有人在進(jìn)行基金單位買(mǎi)賣(mài)時(shí)要支付交易傭金。 2、組合投資，分散風(fēng)險。
證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)分散投資于很多種股票，分散了對個(gè)股集中投資的風(fēng)險。 3、方便投資，流動(dòng)性強。
證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿(mǎn)足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。 證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。
我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。 附帶解。
8.新手如何投資基金
第一：學(xué)習基礎知識；第二：充分了解自己的狀況；第三：注意搜集媒體、專(zhuān)家、朋友的介紹推薦，確立一個(gè)大范圍；第四：精挑細選，縮小范圍；第五：長(cháng)期跟蹤，鎖定目標；第六：等待一個(gè)好時(shí)機，大膽進(jìn)入。
買(mǎi)基金方式有很多種： 1.在基金網(wǎng)站上買(mǎi)，叫基金直銷(xiāo)，優(yōu)點(diǎn)：申購和贖回的費率較低；缺點(diǎn)：定投不是很方便，同時(shí)要到很多家基金公司網(wǎng)站注冊，如果銀行卡丟了，換銀行卡帳號非常的麻煩； 2.在銀行營(yíng)業(yè)辦理買(mǎi)賣(mài)基金，優(yōu)點(diǎn)：安全有保障，基金種類(lèi)繁多；缺點(diǎn)：1.時(shí)間限制，必須在工作日內的9:30-15:00內交易；2.來(lái)回跑銀行且有還要排隊，浪費時(shí)間； 3.在網(wǎng)上銀行購買(mǎi)， 優(yōu)點(diǎn)：購買(mǎi)基金方便，基金種類(lèi)繁多；缺點(diǎn)：不當操作可能會(huì )產(chǎn)生安全的情況，但這種情況很少； 4.其它辦法，比如證券公司，基金公司直銷(xiāo)處等。
9.證券投資基金該怎么復習
第 一 章 證券投資基金概述 提示：本章內容沒(méi)有很大變化。
主要介紹證券投資基金的一些基礎知識。 證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。 第一節 證券投資基金的概念與特點(diǎn) 一、證券投資基金的概念 定義：證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
證券投資基金在美國被稱(chēng)為“共同基金”；在英國和我國香港特別行政區被稱(chēng)為“單位信托基金”；在歐洲一些國家被稱(chēng)為“集合投資基金”域“集合投資計劃”；在日本和我國臺灣區則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。 例題1： 判斷正誤：證券投資基金的管理者是基金的實(shí)際所有者。
答案：錯誤 二、證券投資基金的特點(diǎn)（5點(diǎn)，P2-3） （一）集合理財，專(zhuān)業(yè)管理 （二）組合投資，分散風(fēng)險 （三）利益共享，風(fēng)險共擔 （四）嚴格監管，信息透明 （五）獨立托管，保障安全 例題2：以下關(guān)于證券投資基金中的專(zhuān)業(yè)理財含義描述正確的是（ ）。 A。
專(zhuān)業(yè)理財就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財 B。理財的主要方法是由投資者決定的 C。
理財機構的從業(yè)人員由專(zhuān)業(yè)人士組成 D。理財是由專(zhuān)業(yè)機構運作的 答案：CD 三、證券投資基金與其他金融工具的比較 （一）基金與股票、債券的差異（3點(diǎn)、P3-4） 1。
反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 股票反映的是一種所有權關(guān)系，是一種所有權憑證，投資者購買(mǎi)股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務(wù)關(guān)系，是一種債權憑讓?zhuān)顿Y者購買(mǎi)債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。 2。
所籌資金的投向不同 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。 3。
投資收益與風(fēng)險大小不同 通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)一定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種。 （二）基金與銀行儲蓄存款（3點(diǎn)，P4） 1。
性質(zhì)不同 基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人；基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔投資損失風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。
2。收益與風(fēng)險大小不同 一般情況下，基金并不保證本金的安全，存在虧損的可能性，但也有機會(huì )分享證券市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益；銀行存款利率相對固定，投資者幾乎沒(méi)有損失本金的可能性。
3。信息披露程度不同 基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。
