證券金融pdf(金融有哪些)

1.金融基礎知識有哪些

金融是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟活動(dòng)的總稱(chēng)，廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發(fā)行、保管、兌換、結算，融通有關(guān)的經(jīng)濟活動(dòng)，甚至包括金銀的買(mǎi)賣(mài)，狹義的金融專(zhuān)指信用貨幣的融通。

金融的內容可概括為貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買(mǎi)賣(mài)，有價(jià)證券的發(fā)行與轉讓?zhuān)ｋU、信托、國內、國際的貨幣結算等。 從事金融活動(dòng)的機構主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。

金融是信用貨幣出現以后形成的一個(gè)經(jīng)濟范疇，它和信用是兩個(gè)不同的概念：（1）金融不包括實(shí)物借貸而專(zhuān)指貨幣資金的融通（狹義金融），人們除了通過(guò)借貸貨幣融通資金之外，還以發(fā)行股票的方式來(lái)融通資金。 （2）信用指一切貨幣的借貸，金融（狹義）專(zhuān)指信用貨幣的融通。

人們之所以要在“信用”之外創(chuàng )造一個(gè)新的概念來(lái)專(zhuān)指信用貨幣的融通，是為了概括一種新的經(jīng)濟現象；信用與貨幣流通這兩個(gè)經(jīng)濟過(guò)程已緊密地結合在一起。最能表明金融特征的是可以創(chuàng )造和消減貨幣的銀行信用，銀行信用被認為是金融的核心。

金融學(xué)是從經(jīng)濟學(xué)分化出來(lái)的、研究資金融通的學(xué)科。傳統的金融學(xué)研究領(lǐng)域大致有兩個(gè)方向：宏觀(guān)層面的金融市場(chǎng)運行理論和微觀(guān)層面的公司投資理論。

金融的特征： 1。 金融是信用交易。

（1）信用 經(jīng)濟學(xué)上的信用，是一種商品交易的形式，對應于現貨交易（即時(shí)清結的交易）。 信用是金融的基礎，金融最能體現信用的原則與特性。

在發(fā)達的商品經(jīng)濟中，信用已與貨幣流通融為一體。 （2）信用交易的應有特點(diǎn) a。

一方以對方償還為條件，向對方先行移轉商品（包括貨幣）的所有權，或者部分權能； b。 一方對商品所有權或其權能的先行移轉與另一方的相對償還之間，存在一定的時(shí)間差； c。

先行交付的一方需要承擔一定的信用風(fēng)險，信用交易的發(fā)生是基于給予對方信任。 2。

金融原則上必須以貨幣為對象。 3。

金融交易可以發(fā)生在各種經(jīng)濟成分之間。 其主要研究分支包括： 金融市場(chǎng)學(xué)（en:Financial market） 公司金融學(xué)（en:Corporate Finance） 金融工程學(xué)（en:Financial Engineering） 金融經(jīng)濟學(xué)（en:Financial Economics） 投資學(xué)（en:Investment Investment） 貨幣銀行學(xué)（en:Money, Banking and Economics） 國際金融學(xué)（en:International Finance） 財政學(xué)（en:Public Finance） 保險學(xué)（en:Insurance Insurance） 數理金融學(xué)（en:Mathematical Finance） 金融計量經(jīng)濟學(xué)（en:Financial Econometrics）。

2.金融基礎知識

中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，是在國務(wù)院領(lǐng)導下制定和實(shí)施貨幣政策、對金融業(yè)實(shí)施監督管理的宏觀(guān)調控部門(mén)。

中國人民銀行是1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上合并組成的。1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國家中央銀行職能。

1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會(huì )第三次會(huì )議通過(guò)了《中華人民共和國中國人民銀行法》，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來(lái)。 中國人民銀行的主要職責包括：依法制定和執行貨幣政策：發(fā)行人民幣、管理人民幣流通：按照規定審批、監督管理金融機構； 按照規定監督管理金融市場(chǎng)；發(fā)布有關(guān)金融監督管理的業(yè)務(wù)的命令和規章；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國家外匯儲備、黃金儲備；經(jīng)理國庫；維護支付、清算系統的正常運行；負責金融業(yè)的統計、調查、分析和預測；依法從事有關(guān)的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；承辦國務(wù)院交辦的其他事項；根據國務(wù)院規定，管理國家外匯管理局。

中國人民銀行總行設在北京。根據履行職責的需要，中國人民銀行總行內設13個(gè)職能司（廳），包括：辦公廳、條法司、貨幣政策司、銀行監管一司、銀行監管二司、非銀行金融機構監管司、合作金融機構監司、統計司、會(huì )計財務(wù)司、支付科技司、國際司、內審司、人事教育司。

為保證中國人民銀行能科學(xué)制定和實(shí)施貨幣政策，有效實(shí)行金融監管，中國人民銀行總行還設立了研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛局、培訓中心，作為支持服務(wù)體系。中國人民銀行總行下設2個(gè)營(yíng)業(yè)管理部，9個(gè)分行，326個(gè)中心支行，1827個(gè)縣（市）支行。

中國人民銀行的分支機構是總行的派出機構，其主要職責是按照總行的授權，主要負責本轄區的金融監管。此外，中國人民銀行還設立了印制總公司、清算中心、中國外匯交易中心等直屬企事業(yè)單位及駐外機構。

所謂政策性銀行（ policy bank / non-commercial bank ）系指那些多由政府創(chuàng )立、參股或保證的，不以營(yíng)利為目的，專(zhuān)門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì )經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當政府發(fā)展經(jīng)濟、促進(jìn)社會(huì )進(jìn)步、進(jìn)行宏觀(guān)經(jīng)濟管理工具的金融機構 。 政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機構。

1、政策性銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是國家干預、協(xié)調經(jīng)濟的產(chǎn)物。政策性銀行與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構相比，有共性的一面，如要對貸款進(jìn)行嚴格審查，貸款要還本付息、周轉使用等。

但作為政策性金融機構，也有其特征：一是政策性銀行的資本金多由政府財政撥付；二是政策性銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì )效益，不以盈利為目標，但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利；三是政策性銀行有其特定的資金來(lái)源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款；四是政策性銀行有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 2、當今世界上許多國家都建立有政策性銀行，其種類(lèi)較為全面，并構成較為完整的政策性銀行體系，如日本著(zhù)名的“二行九庫”體系，包括日本輸出入銀行、日本開(kāi)發(fā)銀行、日本國民金融公庫、住宅金融公庫、農林漁業(yè)金融公庫、中小企業(yè)金融公庫、北海道東北開(kāi)發(fā)公庫、公營(yíng)企業(yè)金融公庫、環(huán)境衛生金融公庫、沖繩振興開(kāi)發(fā)金融公庫、中小企業(yè)信用保險公庫； 商業(yè)銀行”是英文Commercial Bank的意譯。

在給這個(gè)概念下定義問(wèn)題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業(yè)銀行的定義應包括以下要點(diǎn)，第一，商業(yè)銀行是一個(gè)信用授受的中介機構；第二，商業(yè)銀行是以獲取利潤為目的的企業(yè)；第三，商業(yè)銀行是唯一能提供“銀行貨幣”（活期存款）的金融組織。

綜合來(lái)說(shuō)，對商業(yè)銀行這一概念可理解為：商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營(yíng)企業(yè)。這個(gè)定義方法實(shí)際上是把中西方學(xué)者對商業(yè)銀行所下定義做了一個(gè)概括。

商業(yè)銀行的特征如下： （1）商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)一樣，是以盈利為目的的企業(yè)。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所需要的自有資本，依法經(jīng)營(yíng)，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤為目標。

（2）商業(yè)銀行又是不同于一般工商企業(yè)的特殊企業(yè)。其特殊性具體表現于經(jīng)營(yíng)對象的差異。

工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的是具有一定使用價(jià)值的商品，從事商品生產(chǎn)和流通；而商業(yè)銀行是以金融資產(chǎn)和金融負債為經(jīng)營(yíng)對象，經(jīng)營(yíng)的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經(jīng)營(yíng)內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動(dòng)有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。

從社會(huì )再生產(chǎn)過(guò)程看，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)，是工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件。同一般工商企業(yè)的區別，使商業(yè)銀行成為一種特殊的企業(yè)——金融企業(yè)。

（3）商業(yè)銀行與專(zhuān)業(yè)銀行相比又有所不同。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)更綜合，功能更全面，經(jīng)營(yíng)一切金融“零售”業(yè)務(wù)（門(mén)市服務(wù)）和“批發(fā)業(yè)務(wù)”，（大額信貸業(yè)務(wù)），為客戶(hù)提供所有的金融服務(wù)。

而專(zhuān)業(yè)銀行只集中經(jīng)營(yíng)指定范圍內的業(yè)務(wù)和提供專(zhuān)門(mén)服務(wù)。隨著(zhù)西方各國金融管制的。

3.證券市場(chǎng)基礎知識

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證券市場(chǎng)基礎知識目的與要求本分冊的主要內容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念，以及證券市場(chǎng)的結構、證券投資的收益和風(fēng)險、證券市場(chǎng)法規體系和監管構架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規范等基礎知識。通過(guò)本部分的學(xué)習，要求初步掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎知識、基本理論、主要法規和職業(yè)道德規范。

本部分適用對象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書(shū)中帶星花（*）的內容暫不列入考試范圍。

第一章 證券市場(chǎng)概述第一節 證券與證券市場(chǎng)一、證 券證券是各類(lèi)財產(chǎn)所有權或債權憑證的通稱(chēng)，是用來(lái)證明證券持有人有權取得相應權益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據、提單、保險單、存款單等都是證券。

凡根據一國政府有關(guān)法規發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經(jīng)濟和信用經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物。

如債券就是一種信用憑證，無(wú)論是企業(yè)債券、金融債券還是國債券，都是經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權債務(wù)憑證。再如股票，它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權益，并據以獲得股息的憑證。

從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，即通過(guò)信用將分散的資金集中起來(lái)有效地使用。沒(méi)有信用的發(fā)展，就難有大規模的集資，也不會(huì )有股票的發(fā)行與交易，股份制就難以確立。

基金證券則是同時(shí)具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式，是將分散的資金集中起來(lái)創(chuàng )設一個(gè)基金，然后委托專(zhuān)門(mén)的投資機構從事能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對基金擁有財產(chǎn)所有權、收益分配權和剩余財產(chǎn)分配權。

這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金，且具有買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上進(jìn)行轉讓和流通。除此之外，還有作為貨幣證券的商業(yè)票據。

在商品經(jīng)濟和生產(chǎn)社會(huì )化發(fā)展的過(guò)程中，企業(yè)為了追求利潤最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉周期，盡量節約資本的使用，為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據，如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據不僅僅是一種信用工具，而且還可以在一定范圍內周轉流通，發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。

按照不同的標準，可以對證券進(jìn)行不同的分類(lèi)。按其性質(zhì)的不同，可以將證券分為證據證券、憑證證券以及有價(jià)證券。

證據證券是指只是單純地證明事實(shí)的文件，主要有借用證、證據（書(shū)面證明）等。在證據證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱(chēng)為“免責證券”，如提單等即屬此類(lèi)。

憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者，證明對持證人所履行的義務(wù)是有效的文件。如存款單、借據、收據及定期存款存折等就屬于這一類(lèi)。

憑證證券實(shí)際上是無(wú)價(jià)證券。其特點(diǎn)是，雖然憑證證券也是代表所有權的憑證，但不能讓渡，不能真正獨立地作為所有權證書(shū)來(lái)行使權利。

如存款單就是民法中的消費寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價(jià)證券，因為它既沒(méi)有可讓渡性，也沒(méi)有完全代替存款合同的功能。當然，這也不是一成不變的。

60 年代，美國的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降，以企業(yè)的富裕資金為對象，發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉讓定期存單（即CD）來(lái)征集大量資金，這種存款憑據顯然已不同于一般的存款單，它實(shí)際上可以看作是金融債券的一種，應該歸入有價(jià)證券。有價(jià)證券主要是指對某種有價(jià)物具有一定權利的證明書(shū)或憑證。

有價(jià)證券通常被分為三類(lèi)：（1）貨幣證券，如銀行券、票據、支票等；資本證券，包括股票、公司債券等。（2）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。

（3）有價(jià)證券，其本身沒(méi)有價(jià)值，因為它不是勞動(dòng)產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來(lái)一定的收益，所以它又有價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)。

1.有價(jià)證券有價(jià)證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權按期取得一定收入，并可自由轉讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權或債權證書(shū)。人們通常所說(shuō)的證券，也就是指這種有價(jià)證券。

由于有價(jià)證券不是勞動(dòng)產(chǎn)品，故其自身并沒(méi)有價(jià)值，只是由于它能為持有者帶來(lái)一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)和流通。影響有價(jià)證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預期利息收入和市場(chǎng)利率。

因此，有價(jià)證券價(jià)格實(shí)際上是資本化了的收入；有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，是籌措資金的重要手段。有價(jià)證券是商品經(jīng)濟和社會(huì )化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

從資本主義經(jīng)濟發(fā)展歷程來(lái)看，有價(jià)證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過(guò)有價(jià)證券，可以吸收暫時(shí)閑置的社會(huì )資金，作為長(cháng)期投資分配到國民經(jīng)濟各部門(mén)，從而優(yōu)化資源配置。

同時(shí)，由于有價(jià)證券的行市受主客觀(guān)及國內外多種因素的影響，有價(jià)證券的價(jià)格經(jīng)常出現暴漲暴跌、起伏不定的現象，由此引起的投機活動(dòng)會(huì )造成資本市場(chǎng)的虛假供求和混亂局面，這又會(huì )造成社會(huì )資源的巨大浪費。我國現階段正處在商品經(jīng)濟和社會(huì )化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時(shí)期，有價(jià)證券及其相關(guān)市場(chǎng)的建設與發(fā)展也顯得。

4.誰(shuí)給推薦一下金融基礎理論方面的書(shū)籍

貨幣金融學(xué) 作者： 出版：中國金融出版社 出版日期：2010年01月 本教材是一本創(chuàng )新型金融學(xué)教材，在體系結構設計、知識面的涵蓋方面整合了傳統貨幣銀行學(xué)與現代金融學(xué)的內容，反映金融理論與金融實(shí)踐發(fā)展，構建"寬口徑"的金融學(xué)知識體系，體現金融學(xué)科與時(shí)俱進(jìn)的時(shí)代特征。

本教材分為四篇，第一篇為金融學(xué)基礎，詮釋貨幣、信用、利息、外匯、金融的基本原理；第二篇為金融機構與市場(chǎng)，介紹存款性金融機構、非存款性金融機構的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)，揭示貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的運行規律；第三篇為國際金融與全球化，分析國際間貨幣與資本運動(dòng)的特殊性及相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理體系，以及全球化的發(fā)展趨勢；第四篇為金融 新華書(shū)店網(wǎng)店新華文軒有賣(mài)的 金融學(xué)（精編版）/普通高等教育“十五”國家級規劃教材·教育部經(jīng)濟管理類(lèi)核心課程教材 《金融學(xué)》（精編版）是對當前正在采用的《貨幣銀行學(xué)》教材的重大改造和推進(jìn)。 目標是在繼續加強基本理論和基本知識的基礎上結合中國實(shí)際。

充分反映近年來(lái)金融領(lǐng)域日新月異的發(fā)展、變革、演進(jìn)和金融學(xué)科建設不斷取得的開(kāi)拓性成果以滿(mǎn)足大步幅地提高金融教學(xué)質(zhì)量的迫切要求。 全書(shū)共分六篇。

第一篇講述金融領(lǐng)域的基本概念和范疇，是進(jìn)入金融學(xué)術(shù)殿堂所必需的基本準備。 第二篇講述微觀(guān)金融即金融市場(chǎng)和金融機構的基本知識、基本理論和相關(guān)政策觀(guān)點(diǎn)。

金融市場(chǎng)和金融機構的相互作用是當前金融發(fā)展的焦點(diǎn)之一本篇專(zhuān)章討論。 第三篇講述現代貨幣的創(chuàng )造機制。

破解現代貨幣創(chuàng )造機制是理解微觀(guān)金融與宏觀(guān)金融不可分割地連結為一體的關(guān)鍵。 第四篇講述宏觀(guān)金融、即貨幣對內、對外均衡和圍繞貨幣政策的基本知識、基本理論和相關(guān)政策觀(guān)點(diǎn)注意把獨立發(fā)展的宏觀(guān)調控和國際協(xié)調的理論思路納入視野。

第五篇講述金融監管。 第六篇是講述不宜納入以上各篇但又具有基礎意義和現實(shí)意義的重要金融理論。

證券投資學(xué)（第二版） 叢書(shū)名： 經(jīng)濟管理類(lèi)課程教材·金融系列，教育部“十五”規劃教材 作 者： 吳曉求 主編 出 版 社： 人民大學(xué)出版社 全書(shū)除導論外共分為五篇。 第一篇是總論篇，系統講述了關(guān)于證券投資工具和證券市場(chǎng)的一般性基礎知識。

這是深入進(jìn)行資本市場(chǎng)領(lǐng)域和證券投資研究所必需的基礎理論準備。 第二篇是基本分析篇，系統講述了有價(jià)證券的價(jià)格決定、證券投資的宏觀(guān)經(jīng)濟分析、證券投資的產(chǎn)業(yè)周期分析和公司價(jià)值分析等內容。

第三篇是技術(shù)分析篇，系統講述了證券投資技術(shù)分析的基本理論、方法和若干主要技術(shù)指標。 第四篇是組合管理篇，系統講述了證券組合管理、風(fēng)險資產(chǎn)定價(jià)與證券組合管理應用、投資組合管理業(yè)績(jì)評價(jià)等內容。

第五篇是市場(chǎng)監管篇，系統講述了證券市場(chǎng)監管的理念、要素、體制、實(shí)踐和開(kāi)放條件下的中國證券市場(chǎng)監管問(wèn)題。 本教材可作為高等院校財經(jīng)類(lèi)各專(zhuān)業(yè)特別是金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的本科教材，也可以作為金融證券從業(yè)人員和證券投資者系統學(xué)習相關(guān)理論知識的參考用書(shū)。

經(jīng)濟學(xué)原理（第3版英文版） 作 者：（美）曼昆（Mankiw,N。G。）

著(zhù)出版社：清華大學(xué)出版社 本書(shū)主要從供給與需求、企業(yè)行為與消費者選擇理論、長(cháng)期經(jīng)濟增長(cháng)與短期經(jīng)濟波動(dòng)以及宏觀(guān)經(jīng)濟政策等角度深入淺出地剖析講述了經(jīng)濟學(xué)的基本原理。 本書(shū)以最淺顯易懂的方式闡釋了經(jīng)濟學(xué)最基本的思想，強調經(jīng)濟學(xué)原理的應用和政策分析。

書(shū)中還提供了大量案例，以說(shuō)明經(jīng)濟學(xué)原理在現實(shí)經(jīng)濟生活中的應用。 從經(jīng)濟學(xué) 金融學(xué) 和 投資學(xué)三個(gè)角度去探討 基本上可以囊括簡(jiǎn)單的經(jīng)濟學(xué) 和金融學(xué)的知識。

5.金融基礎知識的目錄

第一章 貨幣與貨幣制度 1 第一節 貨幣的產(chǎn)生與貨幣形態(tài)的演變 2 一、從商品交換發(fā)展的歷史進(jìn)程看貨幣的起源 2 二、從貨幣的本質(zhì)看貨幣是固定地充當一般等價(jià)物的特殊商品 4 三、貨幣形態(tài)的演變 5 第二節 貨幣的職能 8 一、價(jià)值尺度 8 二、流通手段 9 三、貯藏手段 10 四、支付手段 10 五、世界貨幣 11 第三節 貨幣的定義及貨幣層次的劃分 12 一、貨幣的定義 13 二、貨幣層次的劃分 14 三、貨幣層次劃分的意義 15 第四節 貨幣制度 17 一、貨幣制度的形成 17 二、貨幣制度的構成要素 17 三、貨幣制度的演變 19 綜合練習 23 第二章 信用與信用擴張 27 第一節 信用的產(chǎn)生及發(fā)展 27 一、信用的產(chǎn)生 28 二、信用發(fā)展中的兩次飛躍 29 三、信用發(fā)展的幾個(gè)階段 30 第二節 信用形式和信用工具 33 一、信用形式 33 二、信用工具 34 三、常用信用工具 35 四、信用工具的價(jià)格 37 第三節 信用擴張 39 一、信用擴張的含義 39 二、信用過(guò)度擴張 40 三、實(shí)體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟 40 四、虛擬經(jīng)濟影響實(shí)體經(jīng)濟的因素 41 綜合練習 43 第三章 利息與利息率 47 第一節 利息 47 一、利息的含義與本質(zhì) 47 二、利息的計量方法 48 第二節 利率 49 一、利率的概念 50 二、利率的種類(lèi) 50 三、利率的作用 52 第三節 利率決定理論 53 一、馬克思的利率決定論和西方的利率決定論 53 二、決定利率變化的因素 54 三、影響利率變化的因素 54 綜合練習 56 第四章 金融機構與四大支柱 59 第一節 金融機構概述 59 一、金融機構產(chǎn)生的原因及功能 60 二、金融機構的劃分 60 三、國際金融機構 61 第二節 銀 行 業(yè) 64 一、銀行的含義 64 二、近代銀行的發(fā)展史 64 三、銀行性金融機構 64 四、我國現行的銀行體制 66 第三節 保險公司 69 一、保險公司的產(chǎn)生 69 二、保險公司的組織形式 70 三、保險公司的業(yè)務(wù)范圍 70 第四節 證券公司 72 一、證券公司概述 72 二、證券公司的主要業(yè)務(wù) 73 三、證券公司的傭金 74 第五節 信托投資公司 77 一、信托與金融信托 77 二、信托投資公司的業(yè)務(wù) 78 三、信托投資公司的資產(chǎn)負債比例管理 78 綜合練習 81 第五章 商業(yè)銀行與派生存款 85 第一節 商業(yè)銀行概述 85 一、商業(yè)銀行的起源 86 二、商業(yè)銀行的發(fā)展 87 三、西方商業(yè)銀行近年來(lái)的發(fā)展動(dòng)向 88 第二節 商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能及組織結構 90 一、商業(yè)銀行的性質(zhì) 90 二、商業(yè)銀行的職能 91 三、商業(yè)銀行的組織結構 92 第三節 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則 94 一、安全性 94 二、流動(dòng)性 96 三、營(yíng)利性 96 四、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的矛盾及其協(xié)調 97 第四節 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù) 98 一、商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù) 98 二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 101 三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 103 第五節 商業(yè)銀行派生存款 106 一、商業(yè)銀行的原始存款與派生存款 106 二、商業(yè)銀行創(chuàng )造派生存款的條件 106 三、存款貨幣的創(chuàng )造過(guò)程 107 四、商業(yè)銀行創(chuàng )造派生存款的約束因素 108 綜合練習 110 第六章 中央銀行與貨幣政策 113 第一節 中央銀行概述 113 一、中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展 113 二、中央銀行的類(lèi)型結構 115 三、中央銀行的性質(zhì)與職能 116 第二節 中央銀行的主要業(yè)務(wù) 118 一、中央銀行的負債業(yè)務(wù) 118 二、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 120 三、中央銀行的其他業(yè)務(wù) 121 第三節 中央銀行貨幣政策 122 一、貨幣政策的最終目標 122 二、貨幣政策的中介目標 124 第四節 貨幣政策工具 126 一、一般性貨幣政策工具 126 二、選擇性貨幣政策工具 128 三、其他貨幣政策工具 128 四、貨幣政策的傳導機制 129 綜合練習 132 第七章 貨幣供求均衡與通貨膨脹 136 第一節 貨幣需求 136 一、貨幣需求的含義 136 二、馬克思的貨幣需求理論 137 三、費雪交易方程式與劍橋方程式 137 四、凱恩斯的貨幣需求理論 138 五、弗里德曼的貨幣需求函數 138 六、影響我國貨幣需求的主要因素 139 第二節 貨幣供給 140 一、貨幣供給 140 二、影響貨幣供給的基本因素 140 三、決定貨幣乘數大小的因素 141 第三節 貨幣均衡 142 一、貨幣均衡的概念 143 二、貨幣供求均衡與社會(huì )總供求平衡 143 三、中央銀行對貨幣供求的調節 144 第四節 通貨膨脹 146 一、通貨膨脹的含義 146 二、衡量通貨膨脹的指標 147 三、通貨膨脹的類(lèi)型 148 四、通貨膨脹的危害 150 五、通貨膨脹的治理 151 第五節 通貨緊縮 153 一、通貨緊縮的含義 153 二、通貨緊縮的分類(lèi) 153 三、通貨緊縮產(chǎn)生的原因 154 四、通貨緊縮的危害 154 五、治理通貨緊縮的措施 154 綜合練習 156 第八章 金融市場(chǎng)與衍生金融工具 159 第一節 金融市場(chǎng)概述 160 一、金融市場(chǎng)的含義 160 二、金融市場(chǎng)的構成要素 160 三、金融市場(chǎng)的地位與功能 161 四、金融市場(chǎng)上的融資方式 162 五、金融市場(chǎng)的分類(lèi) 163 第二節 貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng) 164 一、貨幣市場(chǎng) 164 二、資本市場(chǎng) 165 三、國際金融市場(chǎng) 167 第三節 衍生金融工具 170 一、衍生金融工具概述 170 二、常見(jiàn)的衍生金融工具 171 綜合練習 175 第九章 外匯與國際收支 178 第一節 外匯與匯率 178 一、外匯概述 179 二、外匯的功能 180 三、匯率及其標價(jià)方法 180 四、影響匯率變動(dòng)的因素 182 第二節 國際收支 184 一、國際收支的含義 184 二、國際收支平衡表 185 三、國際收支平衡表的差額與分析 188 四、國際收支不。

6.證券入門(mén)書(shū)籍,證券知識入門(mén)

1、了解股市知識：看《炒股必讀》、《股市理論》。

2、掌握炒股理論：如：《道氏理論》、《波浪理論》、《電腦炒股入門(mén)》、《精典技術(shù)圖例》、《分析家籌碼實(shí)戰技法》、《陳浩先生籌碼分布講義》。 3、看一看分析邏輯：如：《投資智慧》、《投資顧問(wèn)》、《證券分析邏輯》。

4、看看股市小說(shuō)，培養心態(tài)：《大贏(yíng)家》、《股民日記》、《風(fēng)云人生》。 5、閱讀大師書(shū)籍：如：黃家堅的《股市倍增術(shù)》；唐能通的《短線(xiàn)是銀》之一、之二、之三、之四；陳浩、楊新宇先生的《股市博奕論》、《無(wú)招勝有招》。

6、看實(shí)戰案例：推薦陳浩的《炒股一招先》百集VCD、唐能通的《破譯股價(jià)密碼》12集。 二、研究 1、最少熟悉一種分析軟件。

推薦使用《分析家》或《指南針》。 2、用時(shí)空隧道（分析家、指南針都有）運用技術(shù)指標分析歷史，進(jìn)行實(shí)戰演習判段。

三、實(shí)戰 1、少量資金介入 2、形成一套屬于自己的炒股方略。