基金從業(yè)資格證證券投資基金(證券投資基金是什么證)

1.證券投資基金基礎知識是什么證

《證券投資基金銷(xiāo)售基礎知識》是基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試的科目，是證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。

隨著(zhù)我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷(xiāo)售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員迅速增加。基金銷(xiāo)售人員直接與投資者接觸，提供基金銷(xiāo)售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續健康發(fā)展。

根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的人員，應當具有從業(yè)資格。為此，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )制定了《基金銷(xiāo)售基礎考試大綱（2008年）》，并將于2008年9月舉行首次基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。這對規范基金銷(xiāo)售人員的行為、提高基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)水平具有十分重要的意義。

本教材為2008年度基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試輔導用書(shū)，按照《基金銷(xiāo)售基礎考試大綱（2008年）》的要求編寫(xiě)，主要包括證券基礎知識、證券投資基金基本理論與運作實(shí)務(wù)、證券投資基金監管法律法規及基金銷(xiāo)售人員行為規范等內容。

2.證券從業(yè)考試《投資基金》知識要點(diǎn)有哪些呢

第一節 基金管理人概述第 2 頁(yè)：第二節 基金管理公司機構設置第 3 頁(yè)：第三節 基金投資運作管理第 4 頁(yè)：第四節 基金管理公司治理結構 第四章 基金管理人 大綱要求： 熟悉基金管理公司的市場(chǎng)準入規定，熟悉基金管理人的職責和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，了解基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

熟悉基金管理公司的組織架構與部門(mén)職責。 了解基金管理公司的投資決策機構，熟悉投資決策委員會(huì )的主要職責；了解一般的投資決策程序；了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風(fēng)險控制工作；熟悉基金投資管理人員的監督管理；熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監督管理。

了解基金管理公司治理結構的總體要求，掌握基金管理公司治理結構的基本原則，了解獨立董事制度和督察長(cháng)制度。掌握基金管理公司內部控制的概念；熟悉內部控制的目標、原則、基本要求以及主要內容。

基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運作中起著(zhù)核心的作用。 基金管理費是基金管理人的主要收入來(lái)源。

（本章與08年教材有結構上的改變，要注意） 本章共分為4節（08年教材是6節） 第一節 基金管理人概述 一、基金管理公司的市場(chǎng)準入 我國對基金管理公司實(shí)行嚴格的市場(chǎng)準入管理。 基金管理公司的注冊資本不應低于1 億元人民幣。

其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東）應具備下列條件：（特別重點(diǎn)，要逐條學(xué)習，特別是有數量要求的，應記憶） 主要股東應具備的條件：（8 項，P86—87） (1)從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理； （2）注冊資本不低于3 億元人民幣； （3）具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，資產(chǎn)質(zhì)量良好； （4）持續經(jīng)營(yíng)3 個(gè)以上完整的會(huì )計年度，公司治理健全，內部監控制度完善； （5）最近3 年沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰； （6）沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為； （7）沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間； （8）具有良好的社會(huì )信譽(yù)，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄。 基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4 項至第8 項規定的條件。

中外合資基金管理公司的境外股東應具備下列條件： （3）實(shí)繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣； 二、基金管理人的職責 根據規定，擔任基金管理人的只能是依法設立的基金管理公司。 基金管理人的具體職責，共12條（要重點(diǎn)掌握） 重要： （2）要辦理基金備案手續 （6）編制中期和年度基金報告 （7）計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格； （8）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項。

在整個(gè)基金的運作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著(zhù)核心的作用。基金管理人的投資管理能力與風(fēng)險控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低與投資目標能否實(shí)現。

基金管理人任何不規范的操作都有可能對投資者的利益造成損害。基金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。

三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)（有變化，有重新安排） （一） 證券投資基金業(yè)務(wù) 1、基金募集與銷(xiāo)售 2、基金的投資管理 3、基金運營(yíng)服務(wù) （二） 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。 基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣。

（三） 投資咨詢(xún)服務(wù) 2006 年2 月，證監會(huì )基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢(xún)服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金不需報經(jīng)中國證監會(huì )審批，可以向QFII、境內保險公司等機構提供投資咨詢(xún)服務(wù)。 禁止業(yè)務(wù)：（詳記，重點(diǎn)） 1。

侵害基金份額持有人和其他客戶(hù)的合法權益 2。承諾投資收益 3。

與投資咨詢(xún)客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔投資損失 4。通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢(xún)客戶(hù) 5。

代理投資咨詢(xún)客戶(hù)從事證券投資 （四） 社保基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù) （五） QDII業(yè)務(wù) 四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)（一般掌握） 基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)： （1）基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì )投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多； （2）基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規模的擴大對基金管理公司具有重要的意義； （3）投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色； （4）開(kāi)放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對時(shí)間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì )造成很大問(wèn)題。