免費基金ppt(想做股票入門(mén)ppt?)
1.想做股票入門(mén)基礎知識ppt?
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里面介紹了8大內容，分別是：
證券開(kāi)戶(hù)流程
股票交易流程
封閉式基金交易流程
上證基金通交易流程
etf申購贖回流程
etf二級市場(chǎng)交易流程
權證行權流程
債券回購交易流程
回答人員：國泰君安證券客戶(hù)經(jīng)理屠經(jīng)理
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2.基金入門(mén)基礎知識
證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：
1、根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
普通開(kāi)放式基金一般不上市交易，可通過(guò)第三方銷(xiāo)售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，存續期內基金份額規模固定，在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者可通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)。
2、根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；
債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；
貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；
混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規定的，為混合基金。
從投資風(fēng)險角度看，幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險是不同的。其中股票基金風(fēng)險最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險最小，債券基金的風(fēng)險居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險也會(huì )有所區別。按風(fēng)險程度又可分為：成長(cháng)型、價(jià)值型、平衡型
成長(cháng)型——成長(cháng)型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長(cháng)潛力的股票為投資對象。
價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤(pán)藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類(lèi)基金。一般而言，成長(cháng)型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長(cháng)型基金與收入型基金之間。
3.理財知識入門(mén)ppt該寫(xiě)什么
第一部分：理財知識入門(mén)ppt之理念篇 “不可或缺的理財頭腦” 首先要確立好自己的目標，不要把財富完全押在運氣上面，更不能靠歪門(mén)邪道，一個(gè)人出生的時(shí)候貧窮，責任并不在他，當他老的時(shí)候貧窮，就怨不得人了。
下面的這些關(guān)于理財的理念，有的經(jīng)典有的新鮮，有了這些理念，你會(huì )發(fā)現其實(shí)財富和自己并不遙遠。 “錢(qián)裝進(jìn)口袋不如裝進(jìn)腦袋” 知識就是財富，此言不謬，年輕時(shí)把錢(qián)裝進(jìn)口袋不如裝進(jìn)腦袋，積累財富的途徑之一就是提升自我價(jià)值，所以為知識進(jìn)行的投資是值得的，要看長(cháng)遠的收益而不是一時(shí)的付出。
“盲目貸款不如量力而行” “能掙會(huì )花”日漸成為最流行的理財新觀(guān)念。 雖說(shuō)貸款消費能夠“花明天的錢(qián)圓今天的夢(mèng)”，可受還款壓力影響，有些家庭常常捉襟見(jiàn)肘，甚至引發(fā)家庭矛盾。
對于不愿承受過(guò)大壓力的人來(lái)說(shuō)，盡量不貸款或選擇所能承受的小額貸款也是不錯的選擇。 “一人說(shuō)了算不如夫妻AA制” 對現代人來(lái)說(shuō)，夫妻收入有高有低，雙方屬于個(gè)人自主性的開(kāi)支越來(lái)越大，因此AA制理財方式日漸被一些家庭所接受，這種理財方式能最大限度地發(fā)揮個(gè)人特長(cháng)，分散家庭投資風(fēng)險。
同時(shí)，財務(wù)獨立自主也有助于減少矛盾，促進(jìn)家庭和睦。 第二部分：理財知識入門(mén)ppt之渠道篇 “怎么實(shí)現錢(qián)生錢(qián)” “當家容易，理財難”，如今人們的投資渠道越來(lái)越多。
選擇什么投資渠道，能獲得比較理想的收益，需要您根據情況作出判斷。 下面就是家庭理財的主要渠道的詳解，希望您能從中找到合適自己的投資選擇。
最傳統渠道：儲蓄 這是普通家庭采取的傳統做法，所占比重最高。儲蓄投資安全可靠，能夠賺取利息，但其回報率低，還需繳利息稅。
同時(shí)，存款利息無(wú)法彌補通貨膨脹所帶來(lái)的資金貶值。 風(fēng)險與收益同在：債券 國內債券種類(lèi)有國債、企業(yè)債和金融債，個(gè)人投資者不能購買(mǎi)金融債。
國債由于有國家財政擔保，被視為“金邊債券”，而且國債的安全性、流通性在債券中是最好的，基本沒(méi)有什么風(fēng)險，并且收益比較穩定，再說(shuō)國債不收利息稅，收益比同檔次銀行存款要高。 最近幾年人們購買(mǎi)國債的熱情很高，可以說(shuō)國債有點(diǎn)供不應求。
企業(yè)債利息較高，但要交納20%的利息稅，且存在一定的信用風(fēng)險。 保障性投資：保險 保險作為一種純消費型風(fēng)險保障工具，只要通過(guò)科學(xué)的保險計劃，就能充分發(fā)揮資金的投資價(jià)值，又能為家人提供一份充足的保障。
專(zhuān)家理財：投資基金、信托 與個(gè)人單獨理財相比，基金、信托理財屬于專(zhuān)家理財，省時(shí)省心，而且收益較高。集中起來(lái)的個(gè)人資金交由專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行操作，他們可以憑借專(zhuān)業(yè)知識和經(jīng)驗技能進(jìn)行組合投資，從而避免個(gè)人投資的盲目性，以達到降低投資風(fēng)險，提高投資收益的目的。
但其收益比較不固定，也有一定風(fēng)險性。基金適合長(cháng)期投資。
高風(fēng)險投資：股票現貨期貨 這種投資工具是獲利性最強、最快、最大的，就目前我國的股市而言，一般至少可以獲得25%甚至幾倍、幾十倍、上百倍的效益，但也具有風(fēng)險性、不穩定性和不安全性，稍不留心就可能血本無(wú)歸。 投資基金風(fēng)險則小一些。
通過(guò)制作理財知識入門(mén)ppt強化理財知識學(xué)習。無(wú)論是做什么理財，首先我們必須了解行業(yè)情況，在開(kāi)始投資前，我們需要多多關(guān)注金融行業(yè)知識，多多學(xué)習理財技巧，知己知彼百戰不殆。
4.了解基金的基礎知識.
近期見(jiàn)到有很多網(wǎng)友常常提問(wèn)基金是怎么回事，好象基金是個(gè)很復雜難懂的東西，又說(shuō)推薦去讀的基金知識文章看不懂。
因此我常想如何讓這些朋友在最短的時(shí)間內理解基金是什么，為大家展示一下這些并不神秘的基金，于是萌生想法，試著(zhù)盡可能用通俗的語(yǔ)言解釋下什么是基金，希望對這些朋友盡快了解基金有所幫助。 假設您有一筆錢(qián)想投資債券、股票啦這類(lèi)證券進(jìn)行增值，但自己又一無(wú)精力二無(wú)專(zhuān)業(yè)知識，三呢錢(qián)也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手（理論上比我還高點(diǎn)的），操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。
但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那事還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。 定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務(wù)費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險的事向高手隨時(shí)提醒著(zhù)點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢(qián)也有他的勞務(wù)費。
上面這些事就叫作合伙投資。 將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。
這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業(yè)監管有關(guān)法規的認可）。 如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國家證券行業(yè)管理部門(mén)（中國證券監督管理委員會(huì )）的審批，允許這項活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì )公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現在常見(jiàn)的基金。
基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過(guò)它是個(gè)公司法人，資格要經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費（稱(chēng)基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤(pán)的投資高手（就是基金經(jīng)理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。
當然基金公司這些活動(dòng)是證監會(huì )批準的。 為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全，不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著(zhù)挪用，中國證監會(huì )規定，基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里，基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢(qián)，記帳管錢(qián)的事要找一個(gè)擅長(cháng)此事又信用高的人負責，這個(gè)角色當然非銀行莫屬。
于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個(gè)專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)，由銀行管帳記帳，稱(chēng)為基金托管。當然銀行的勞務(wù)費（稱(chēng)基金托管費）也得從大家合伙的資產(chǎn)中按比例抽一點(diǎn)按年支付。
所以，基金資產(chǎn)相對來(lái)說(shuō)只有因那些高手操作不好而被虧損的風(fēng)險，基本沒(méi)有被偷挪走的風(fēng)險。 從法律角度說(shuō)，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無(wú)權碰大家基金專(zhuān)戶(hù)的資產(chǎn)，因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。
如果這種公募基金在規定的一段時(shí)間內募集投資者結束后宣告成立（國家規定至少要達到1000個(gè)投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，并約定大伙誰(shuí)也不能中途撤資退出，但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣(mài)出去，這就是封閉式基金。 如果這種公募基金在宣告成立后，仍然歡迎其他投資者隨時(shí)出資入伙，同時(shí)也允許大家隨時(shí)部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開(kāi)放式基金。
不管是封閉式基金還是開(kāi)放式基金，如果為了方便大家買(mǎi)賣(mài)轉讓?zhuān)驼业浇灰姿ㄗC券市場(chǎng)）這個(gè)場(chǎng)所將基金掛牌出來(lái)，按市場(chǎng)價(jià)在投資者間自由交易，就是上市的基金。 現在我們再來(lái)讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管（一般是信譽(yù)卓著(zhù)的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。 基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險。
我國基金暫時(shí)都是契約型基金，是一種信托投資方式。 證券投資基金的特點(diǎn)： 1、專(zhuān)家理財是基金投資的重要特色。
基金管理公司配備的投資專(zhuān)家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資，規避風(fēng)險。 相應地，每年基金管理公司會(huì )從基金資產(chǎn)中提取管理費，用于支付公司的運營(yíng)成本。
另一方面，基金托管人也會(huì )從基金資產(chǎn)中提取托管費。此外，開(kāi)放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。
上市封閉式基金和上市開(kāi)放式基金的持有人在進(jìn)行基金單位買(mǎi)賣(mài)時(shí)要支付交易傭金。 2、組合投資，分散風(fēng)險。
證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)分散投資于很多種股票，分散了對個(gè)股集中投資的風(fēng)險。 3、方便投資，流動(dòng)性強。
證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿(mǎn)足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。 證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。
我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。 附帶解。
5.基金入門(mén)知識
基金的購買(mǎi)流程和注意事項
簡(jiǎn)單地說(shuō)，基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票、債券等的一種投資品種，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金；如果公開(kāi)在社會(huì )上募集資金，由正規的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢(qián)后規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài)；另一種就是開(kāi)放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)。
按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長(cháng)型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高；而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。
到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金購買(mǎi)手續的流程一樣嗎？
到基金公司和銀行網(wǎng)點(diǎn)及證券公司網(wǎng)點(diǎn)辦理基金開(kāi)戶(hù)或者購買(mǎi)的流程基本一致：
1、到網(wǎng)點(diǎn)柜臺填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶(hù)申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務(wù)人員→客戶(hù)自行設置交易密碼和查詢(xún)密碼→柜臺人員回復《開(kāi)戶(hù)受理回執》→客戶(hù)于T+2日可通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)上、或者前往代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)申請確認結果。
2、柜臺開(kāi)戶(hù)需要提供的資料：
①本人有效身份證原件（包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等）；
②本人活期銀行卡或存折辦理銀證轉賬。
3、通過(guò)電話(huà)委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺進(jìn)行基金認（申）購、贖回手續
6.基金知識入門(mén)
剛剛開(kāi)始不妨選擇定投
工商銀行定投不錯基金比較全，定投扣款時(shí)間比較靈活；
網(wǎng)銀8折
服務(wù)態(tài)度較好
帶上身份證及銀行卡到銀行柜臺開(kāi)通基金賬戶(hù)及網(wǎng)上銀行
日后在網(wǎng)銀上就是可以買(mǎi)賣(mài)基金了
如何選擇基金
樓主強烈建議投資指數基金
定投基金這樣可以平攤風(fēng)險，積少成多；但是記住在平坦風(fēng)險的同時(shí)也是平攤了收益
所以建議投資波動(dòng)較大的指數型基金
建議投資指數基金
1、指數基金長(cháng)期持有收益高于70%的股票基金
2、巴菲特說(shuō)過(guò)：近30年 來(lái)指數基金是最能賺錢(qián)的工具之一
3、況且指數基金費用較低（嘉實(shí)300申購費只有0.5%；股票型基金一般申購費是1.5%，所以長(cháng)期定投會(huì )用也是關(guān)鍵）
長(cháng)期投資收益不錯啊
如：嘉實(shí)滬深300/廣發(fā)滬深300
所以投資指數基金，避免了只賺指數不賺錢(qián)的狀況
定投建議做少持有3-5年這樣可以避開(kāi)一個(gè)輪回（牛熊交替期）才會(huì )發(fā)現有較好的收收益
假如投資的基金年收益在12%的話(huà)
你將會(huì )在6年后得到本金一倍的回報但是收益與風(fēng)險是并存的
國外數據顯示定投10年以上風(fēng)險為0
7.基金最基礎的知識
只要投資方法正確，就一定能夠賺錢(qián)。
低薪年輕人最佳理財路：定期定額買(mǎi)基金 剛工作的年輕人收入不高，依靠每個(gè)月節余千兒八百，專(zhuān)業(yè)理財人士卻認為，雖然每個(gè)月的節余不多，如果選擇合適的投資工具和投資方式，不僅培養起理財習慣，而且也可以積累一筆不小的財富。 所謂定期定額買(mǎi)基金，是指投資者約定每月扣款時(shí)間和扣款金額，由銷(xiāo)售機構（包括銀行和券商）在每月約定日從投資者指定資金賬戶(hù)內自動(dòng)完成扣款和基金申購申請的一種長(cháng)期投資方式。
這種基金投資方式，首先，年輕人沒(méi)有時(shí)間理財，而“定期定額”買(mǎi)基金類(lèi)似于“零存整取”，只要去銀行或證券營(yíng)業(yè)部辦理一次就可以了。 其次，很多年輕人對證券市場(chǎng)知之甚少，而利用定期定額方式投資基金可以平均成本、分散風(fēng)險。
最后，很多年輕人因需要支出的項目多，月節余不多，也不穩定，而定期定額計劃的門(mén)檻非常低，起點(diǎn)一般為100元-300元，可以按月扣，也可以按雙月或季度扣，幾乎不會(huì )給他們帶來(lái)額外的壓力，還能積少成多，使小錢(qián)變大錢(qián)，以應付未來(lái)對大額資金的需求。而且可以養成很好的理財習慣。
案例 由于定期定額投資是在固定時(shí)間間隔以固定金額投資基金。一般可以不在乎進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)。
舉例來(lái)說(shuō)，若每隔兩個(gè)月投資100元于某一只開(kāi)放式基金，1年下來(lái)共投資6次總金額為600元，每次投資時(shí)基金的申購價(jià)格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，則每次可購得的基金份額數分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份（未考慮申購費），投資報酬率則為（1.1*611.2-600）÷600*100%=12.05%。 如果一開(kāi)始即以1元的申購價(jià)格投資600元，當基金凈值達到1.1元時(shí)，投資報酬率則只有10%。
當然，如果你是在基金凈值為0.90元時(shí)一次性投資，當基金凈值達到1.1元時(shí)，回報率就有22.2%，問(wèn)題是，要抓到這樣的低點(diǎn)并不是一件容易的事。 定期定額買(mǎi)基金不僅適合年輕人，也適合其他年齡段有持續較低收入的投資者，但這一投資方式必須經(jīng)過(guò)一段長(cháng)時(shí)間才比較容易看得出成效，最好能持續投資三年以上。
一項以臺灣地區模擬的統計顯示，定期定額只要投資超過(guò)10年的時(shí)間，虧損的機率接近零。而且這種“每個(gè)月扣款買(mǎi)基金”的方式比起自己投資股票或整筆購買(mǎi)基金的投資方式，更能讓花錢(qián)如流水的年輕人在不知不覺(jué)中每月存下一筆固定的資金。
投資步驟 基金定投第一步，選擇一家成本低、方便的銀行。很多銀行開(kāi)征銀行卡年費、小額賬戶(hù)管理費，基金定投是一項類(lèi)似于“零存整取”的小額長(cháng)期投資方式，如果不能選擇一家這方面有所免除的銀行，每年不定期還要扣減這些費用，肯定不劃算。
方便也是非常重要的一個(gè)考慮因素，投資者可適當選擇就近且服務(wù)優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)點(diǎn)，建議可以多考慮本單位工資代發(fā)行或平時(shí)辦理理財業(yè)務(wù)較集中的銀行。 第二步，盡量使用快捷的個(gè)人網(wǎng)上銀行。
網(wǎng)上銀行的資金安全問(wèn)題曾使很多投資者望而卻步，但作基金定投大多并不需要開(kāi)通網(wǎng)上轉賬功能，所以有這方面擔心的朋友大可放心。銀行渠道的基金定投既可在柜面受理，也可在網(wǎng)上受理，相對于柜面受理而言，網(wǎng)上銀行查詢(xún)方便，修改定投的品種、金額、周期、分紅方式以及委托贖回也極為快捷。
很多銀行開(kāi)通了免費的賬戶(hù)變動(dòng)短信通知服務(wù)，建議開(kāi)通個(gè)人網(wǎng)上銀行時(shí)也同時(shí)定制短信通知服務(wù)。 第三步，確定適合定額投資的基金品種。
這一兩年知道基金的人越來(lái)越多，可是很多人并沒(méi)有將風(fēng)險較低的債券型基金、貨幣型基金與波動(dòng)較大的股票型基金區分開(kāi)來(lái)，所以作定投時(shí)基金品種選擇意識并不強。基金定投作為一項長(cháng)期紀律性投資，有利于攤低股票型這類(lèi)價(jià)格波動(dòng)較大的基金平均買(mǎi)入成本，而對本身波幅較小的債券型與貨幣型基金作用并不明顯。
因此，建議基金定投時(shí)多考慮價(jià)格波動(dòng)較大的股票型基金，避開(kāi)波動(dòng)性較小的債券型或貨幣型基金。 第四步，注重基金公司信譽(yù)與整體業(yè)績(jì)。
基金定投是一項馬拉松式的投資，常言道，“路遙知馬力”，一個(gè)基金公司的信譽(yù)直接決定了這一馬力的大小與持續性。如果說(shuō)擇時(shí)投資還允許有修正的機會(huì )，而定投本身就是為了避免過(guò)多摻入人為因素而作的紀律性投資，所以一開(kāi)始就要審慎地選擇一家信譽(yù)良好的基金公司。
投資者的口碑、行業(yè)中的形象與地位、行情突變時(shí)基金公司的公告與行為一致性都是衡量一家基金公司信譽(yù)的重要標志。另外就是一家基金公司旗下基金的整體業(yè)績(jì)表現，大部分產(chǎn)品表現較好，反映出基金公司整體較高的管理水平與團體協(xié)作能力，同時(shí)這也能較好說(shuō)明該公司產(chǎn)品間較難存在利益輸送這些暗箱操作。
第五步，也是最為關(guān)鍵的一步，這就是明確目標、長(cháng)期投入。基金定投的目標一般都不外乎以下幾種：剛步入社會(huì )的年輕人強制儲蓄、積累房產(chǎn)首付或新婚支出，中年父母為子女準備的高等教育基金或第一筆創(chuàng )業(yè)基金，當然也包括換房資金、養老金等。
這些目標都是中長(cháng)期目標，但市場(chǎng)風(fēng)云變幻，誘惑很多，能否咬住青山不放松、持之以恒堅持下來(lái)非常關(guān)鍵。既然選擇了基金定投，從一開(kāi)始也就選擇了不選擇時(shí)點(diǎn)、不辨別市場(chǎng)環(huán)境，這也就是定投的。
