金融安全知識測試題(中小金融企業(yè)案件風(fēng)險防控知識考試題)
1.中小金融企業(yè)案件風(fēng)險防控知識考試題
《案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)》測試題 一、填空題（10分，每題1分）（一）風(fēng)險一般是指未來(lái)的消極結果或損失的潛在可能。
包括兩層含義：一是（未來(lái)結果的不確定性），二是（損失的可能性）。（二）（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風(fēng)險的重要表現形式。
（三）一案四問(wèn)責是指問(wèn)案件當事人的責任、（問(wèn)不嚴格執行規章制度的相關(guān)人員責任）、（問(wèn)相關(guān)知情人責任）、問(wèn)發(fā)案單位上級領(lǐng)導人責任。（四）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。
（五）員工管理中的四項制度包括干部交流、（崗位輪換）、強制休假、（近親回避）。（六）貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)。
（七）票據貼現業(yè)務(wù)分為貼現、（轉貼現）、（再貼現）。（八）同一臺自助設備的密碼、鑰匙應（ 分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。
（九）重要空白憑證必須按（ 順序 ）使用，非系統自動(dòng)銷(xiāo)號的，應及時(shí)（ 逐份銷(xiāo)號 ），在銷(xiāo)號單上注明銷(xiāo)號日期，號碼必須有銜接，不準跳號使用。（十）金庫鑰匙必須（ 分開(kāi)保管）、（ 平行交接），不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴格辦理登記手續。
二、單項選擇題（10分，每題1分）（一）貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（B）A、統一授信→信用等級評定→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。B、信用等級評定→統一授信→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。
C、貸款申請與受理→信用等級評定→統一授信→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。D、信用等級評定→統一授信→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。
（二）根據《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包括下列哪種風(fēng)險（ C ）A、市場(chǎng)風(fēng)險B、戰略風(fēng)險C、法律風(fēng)險D聲譽(yù)風(fēng)險。（三）存款風(fēng)險滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（ ）的內部檢查制度。
（ C ）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規性 D、操作全面性（四）在開(kāi)立帳戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是（B）A、開(kāi)戶(hù)應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書(shū)。 B、客戶(hù)提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對面填寫(xiě)簽字。
C、對非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權人提供的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅決不予受理。D、對客戶(hù)資料必須嚴格保管。
（五）下類(lèi)哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)項治理工作需排查的九種人（D）A、有黃、賭、毒行為的。 B、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。
C、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 。D、小額資金購買(mǎi)彩票的。
（六）會(huì )計憑證的傳遞和款項劃撥不得積壓、延誤，帳務(wù)必須當日結平，即遵循（B）原則。A、真實(shí)性。
B、及時(shí)性。 C、謹慎性 。
D、權責發(fā)生制。（七）銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。
A、了解該企業(yè)所處企業(yè)行業(yè)情況。 B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況。
C、了解客戶(hù)所在區域信用環(huán)境 。D、了解該企業(yè)總經(jīng)理個(gè)人信用卡的消費情況。
（八）（ ），銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守信息保密原則。（ C ）A、在受雇期間。
B、在離職后。 C、在受雇期間與離職后。
（九）下列描述中正確的是（ B ）。A、借款人不得將已出租的財產(chǎn)做抵押物。
B、借貸雙方可以在合同中約定，借款人到期不履行債務(wù)時(shí)，抵押物的所有權轉移為貸款信用社所有。 C、抵押權是獨立于其擔保的債權的一種權利 。
D、在貸款期間，抵押人要移抵押物，必須征得貸款人同意。（十）作案份子作案未遂逃跑，營(yíng)業(yè)人員要（ A ）。
A、不要輕易追擊。 B、拿起武器全力追擊。
C、會(huì )同保衛人員追擊罪犯。三、多項選擇題（30分，每題3分。
多選、錯選不得分，少選的每選對1個(gè)得0.5分）（一）銀行風(fēng)險的主要特征包括：（A、C、D、F、G）A、客觀(guān)性 B、主觀(guān)性 C、擴散性 D、加速性 E、蔓延性 F、可控性 G、隱蔽性（二）銀行的三大主要風(fēng)險是指（A、D、F）A、操作風(fēng)險 B、聲譽(yù)風(fēng)險 C、流動(dòng)性風(fēng)險 D市場(chǎng)風(fēng)險 E、國家風(fēng)險 F、信用風(fēng)險 G、法律風(fēng)險 H 戰略風(fēng)險。（三）良好的內部控制機制的一般特征包括：（A、B、C、D、E）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D及時(shí)性 E、獨立性（四）個(gè)人儲蓄存款受理審核環(huán)節的主要風(fēng)險點(diǎn)包括：（ABCDEFGH）A、客戶(hù)識別 B、身份證件核對 C、現金清點(diǎn)與查驗 D、假幣、變造幣的收繳 E、客戶(hù)賬戶(hù)信息、密碼安全管理 F、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開(kāi)戶(hù)（五）辦理社內往來(lái)業(yè)務(wù)，下列崗位應嚴格分開(kāi)，相互制約，不得混崗操作。
（ABD）A、記帳 B、復核 C、對帳 D、授權（六）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ ABCD ）A、誠實(shí)信用 B、守法合規 C、。
2.銀行考試經(jīng)濟金融知識
金融基礎知識 1 金融：貨幣資金的融通，是以銀行為中心的各種形式的信用活動(dòng)以及在在信用基礎上組織起來(lái)的貨幣流通。
2 貨幣：從商品世界分離出來(lái)的，固定充當一般等價(jià)物的商品，并能反映一定生產(chǎn)關(guān)系。 貨幣功能：價(jià)值尺度 流通功能 貯存功能 支付功能。
3 信用：一種體現特定經(jīng)濟關(guān)系的信貸行為。 4 利息：使用借貸資金的報酬，是貨幣資金所有者憑借對貨幣資金的所有權對這部分資金使用者索取的報酬。
5 利率：計算使用借貸資金報酬的依據。 6 金融工具：在金融市場(chǎng)可以買(mǎi)賣(mài)，載明了相關(guān)主體的財產(chǎn)權利關(guān)系的信用工具。
包括股票、票據、債券、眼衍生金融工具等。 7 股票：股份公司發(fā)給投資者，作為入股憑證的一種有價(jià)證券。
8 票據：指根據《中華人民共和國票據法》所規定的匯票、本票和支票。是發(fā)票人依據票據法發(fā)行，無(wú)條件支付一定金額或委托他人支付一定金額給受款人或持票人的有價(jià)證券。
9 債券：債務(wù)人向債券人借款，并承諾在將來(lái)預定時(shí)間向債券人償還本金和利息的一種債券債務(wù)憑證。 10 衍生金融工具：又稱(chēng)金融衍生工具，包括期貨、期權和遠期利率協(xié)議。
11 期貨：雙方約定在將來(lái)有效時(shí)間內，以商定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標的物的資產(chǎn)。 12 期權：買(mǎi)方支付給賣(mài)方一筆期權費后，賣(mài)方賦予買(mǎi)方將來(lái)某日前的任何時(shí)間，按約定的價(jià)格或約定協(xié)議買(mǎi)入或賣(mài)出某種特定資產(chǎn)的權利。
13 遠期利率協(xié)議：買(mǎi)賣(mài)雙方以和約的形式，在將來(lái)特定的時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出標的資產(chǎn)。 14 金融市場(chǎng)：進(jìn)行貨幣借貸、辦理各種票據和有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所或領(lǐng)域，包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融期權與期貨市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)。
15 政策性銀行：由政府投資建立，根據政府的決策和意向專(zhuān)門(mén)從事政策性金融業(yè)務(wù)的銀行。包括國家開(kāi)發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。
16 存款準備金：商業(yè)銀行在吸收存款后，以庫存現金或在中央銀行存款的形式保留的，用于應付存款人隨時(shí)提現的那部分流動(dòng)資產(chǎn)儲備，是銀行所吸收的存款總量的一部分。 17 通貨膨脹：在紙幣流通的條件下，由于貨幣供應量過(guò)多，使有支付能力的貨幣購買(mǎi)力大于商品的可供量，從而引起貨幣貶值、物價(jià)上漲的經(jīng)濟現象。
18 國際收支：一定時(shí)期內，一個(gè)經(jīng)濟實(shí)體的居民與非居民之間發(fā)生的全部經(jīng)濟交易的系統記錄。 。
