合規(古代關(guān)于合規的故事)
1.古代關(guān)于合規的故事
1.諸葛亮揮淚斬馬謖。
蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動(dòng)請纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務(wù)，愿依軍法治罪。
然后，就帶兵去占領(lǐng)軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠離水源的街亭山上。
曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰自亂。
馬謖被司馬懿奪了街亭，導致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀，將馬謖問(wèn)斬。
而馬謖素來(lái)是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時(shí)出了很多有用的計策，并且兩人私交甚好，所以行刑時(shí)諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔了部分北伐失敗的責任。
2.曾子殺豬。一個(gè)晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍布新衣，準備去集市買(mǎi)一些東西。
她出了家門(mén)沒(méi)走多遠，兒子就哭喊著(zhù)從身后攆了上來(lái)，吵著(zhù)鬧著(zhù)要跟著(zhù)去。孩子不大，集市離家又遠，帶著(zhù)他很不方便。
因此曾子的妻子對兒子說(shuō)：“你回去在家等著(zhù)，我買(mǎi)了東西一會(huì )兒就回來(lái)。你不是愛(ài)吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來(lái)以后殺了豬就給你做。”
這話(huà)倒也靈驗。她兒子一聽(tīng)，立即安靜下來(lái)，乖乖地望著(zhù)媽媽一個(gè)人遠去。
曾子的妻子從集市回來(lái)時(shí)，還沒(méi)跨進(jìn)家門(mén)就聽(tīng)見(jiàn)院子里捉豬的聲音。她進(jìn)門(mén)一看，原來(lái)是曾子正準備殺豬給兒子做好吃的東西。
她急忙上前攔住丈夫，說(shuō)道：“家里只養了這幾頭豬，都是逢年過(guò)節時(shí)才殺的。你怎么拿我哄孩子的話(huà)當真呢？” 曾子說(shuō)：“在小孩面前是不能撒謊的。
他們年幼無(wú)知，經(jīng)常從父母那里學(xué)習知識，聽(tīng)取教誨。如果我們現在說(shuō)一些欺騙他的話(huà)，等于是教他今后去欺騙別人。
雖然做母親的一時(shí)能哄得過(guò)孩子，但是過(guò)后他知道受了騙，就不會(huì )再相信媽媽的話(huà)。這樣一來(lái)，你就很難再教育好自己的孩子了。”
曾子的妻子覺(jué)得丈夫的話(huà)很有道理，于是心悅誠服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒(méi)過(guò)多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。
3.曹操割發(fā)代首。三國時(shí)期， 曹操發(fā)兵宛城時(shí)規定：“大小將校，凡過(guò)麥田，但有踐踏者，并皆斬首。”
于是，騎馬的士卒都下馬，仔細地扶麥而過(guò)。可是，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。
他很?chē)烂C地讓執法的官員為自己定罪。執法官對照《 春秋》上的道理，認為不能處罰擔任尊貴職務(wù)的人。
曹操認為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統帥，也應受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當斬首號令，今割發(fā)以代。”
現在的人覺(jué)得剪頭發(fā)是件很平常的事。可是，古人認為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現。
曹操作為封建社會(huì )的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴于律己，實(shí)屬難能可貴。4.商鞅立法。
春秋戰國時(shí)，秦國的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當時(shí)處于戰爭頻繁、人心惶惶之際，為了樹(shù)立威信，推進(jìn)改革，商鞅下令在都城南門(mén)外立一根三丈長(cháng)的木頭，并當眾許下諾言：誰(shuí)能把這根木頭搬到北門(mén)，賞金十兩。
圍觀(guān)的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結果沒(méi)人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。
重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門(mén)。商鞅立即賞了他五十金。
商鞅這一舉動(dòng)，在百姓心中樹(shù)立起了威信，而商鞅接下來(lái)的變法就很快在秦國推廣開(kāi)了。新法使秦國漸漸強盛，最終統一了中國。
5.法當有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。
他做大理丞時(shí)，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無(wú)罪釋放的多至一萬(wàn)七千人，沒(méi)有一個(gè)認為冤屈再要求申訴的。有個(gè)武衛大將軍叫權善才的，因為誤砍了太宗昭陵上的柏樹(shù)，仁杰上奏罪該免職，高宗認為太輕了，叫馬上把他處死。
仁杰又上奏說(shuō)此人罪不當死。高宗生氣了，板著(zhù)臉說(shuō)：“此人斫昭陵上的樹(shù)，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開(kāi)，仁杰不理睬，說(shuō)：“我聽(tīng)說(shuō)違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來(lái)都要蒙受災難。
但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時(shí)期，那就要蒙難了，但處在堯舜時(shí)期，就不會(huì )。
臣等現在正處在堯舜時(shí)期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無(wú)論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來(lái)判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無(wú)常規，教萬(wàn)民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開(kāi)始吧。
古人說(shuō)，假如偷了長(cháng)陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個(gè)好皇帝？現在陛下為了昭陵的一株柏樹(shù)殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。
這就是臣之所以不敢聽(tīng)陛下的命令殺權善才，以陷陛下于無(wú)道啊！”高宗的態(tài)度緩和一些了，權善才因此得以免死。
2.合規的合規
近些年， “ 依法合規”一詞在我國商業(yè)銀行監督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對“ 合規”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規”理解為銀行及其分支機構的經(jīng)營(yíng)管理行為必須符合銀行總行制定的規章制度；有的將“ 合規”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規定， 不符合規定就是違規。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規” 的理解是不一致的。《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》對合規的含義也進(jìn)行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。”與銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規則及標準，包括諸如反洗錢(qián)、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規定、涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準則包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題、隱私、數據保護以及消費者信貸等方面的規定此外， 依據監管部門(mén)或銀行自身采取的不同監督管理模式，上述法律、規則及標準還可延伸至銀行經(jīng)營(yíng)范圍之外的法律、規則及準則，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規及稅法等。法律、規則及準則可能有不同的淵源，包括監管部門(mén)制定的法律、規則及準則、市場(chǎng)公約，行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內部員工的內部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易的行為準則。
3.“言語(yǔ),行動(dòng)有條理或合規距,有時(shí)也比喻做事死板,不懂得靈活掌握
這個(gè)成語(yǔ)是循規蹈矩。
1、拼音：xúnguīdǎojǔ
2、釋義：原指遵守規矩，不敢違反。現也指拘守舊準則，不敢稍做變動(dòng)。
3、出處：宋·朱熹《答方賓王書(shū)》：“循涂守轍，猶言循規蹈矩云爾。”
4、造句：
(1)創(chuàng )業(yè)之中，如果總是循規蹈矩，沒(méi)有創(chuàng )新是不行的。
(2)如果不搞市場(chǎng)競爭，只是循規蹈矩，我們國家就無(wú)法強大起來(lái)。
(3)一般地說(shuō)，循規蹈矩，照章辦事，總會(huì )風(fēng)險小些。
5、近義詞：因循守舊、規行矩步、墨守成規、規行矩止、按部就班。
6、反義詞：放浪形骸、倜儻不羈、放蕩不羈、胡作非為、隨心所欲。
4.合規的合規管理是怎樣的
根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風(fēng)險的行為。
合規管理是企業(yè)“內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)”。合規管理部門(mén)有廣義和狹義之分， 廣義上的合規管理部門(mén)整個(gè)銀行系統負有履行合規管理職責 的業(yè)務(wù)條線(xiàn)與分支機構的統稱(chēng)。
狹義的合規管理部門(mén)是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風(fēng)險的一個(gè)獨立的職能部門(mén)。合規風(fēng)險管理是全行上下的共同責任， 不是單純由合規管理部門(mén)自身獨自履行。
合規管理部門(mén)的作用主要是輔助管理銀行的合規風(fēng)險。合規管理部門(mén)應根據合規管理程序主動(dòng)識別和管理合規風(fēng)險， 按照合規風(fēng)險的報告路線(xiàn)和報告要求及時(shí)報告。
合規管理部門(mén)與風(fēng)險管理部門(mén)在合規管理方面是相互協(xié)作。合規管理職能與內部審計職能分離， 合規管理職能的履行情況受到內部審計部門(mén)定期的獨立評價(jià)。
內部審計部門(mén)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性審計。內部審計方案包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價(jià)， 內部審計的風(fēng)險評估方法應包括對合規風(fēng)險的評估。
5.合規的合規管理是什么
第一、全員樹(shù)立合規管理和合規文化的經(jīng)營(yíng)理念。
要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，有效的合規文化將能夠消除合規風(fēng)險于無(wú)形。
合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風(fēng)險的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現農信社新一輪發(fā)展目標的重要保證。必須讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動(dòng)合規"、"合規創(chuàng )造價(jià)值"等合規理念，倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。
第二、建立健全合規管理組織機制。 一定要充分認識設立合規部門(mén)的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時(shí)間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門(mén)，并高度重視合規部門(mén)的建設。
合規專(zhuān)業(yè)人員既要具有較強的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規經(jīng)營(yíng)管理隊伍中，培養和造就一支高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)化隊伍。 合規管理組織機制必須實(shí)行一把手負責制，層層落實(shí)責任制，明確合規部門(mén)在本社的樞紐地位，界定好合規部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門(mén)實(shí)施有效自我合規控制的第一道防線(xiàn)，合規部門(mén)在事前與事中實(shí)施專(zhuān)業(yè)化合規管理的第二道防線(xiàn)；合規部門(mén)作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風(fēng)險提示以及監管意見(jiàn)等分解給各業(yè)務(wù)部門(mén)或其他后臺支持部門(mén)，各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)主動(dòng)尋求合規部門(mén)的支持和幫助，主動(dòng)提供合規風(fēng)險信息或風(fēng)險點(diǎn)，并配合合規部門(mén)的風(fēng)險監測和評估；合規部門(mén)要通過(guò)提供建設性意見(jiàn)，幫助業(yè)務(wù)部門(mén)管理好合規風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng )新提供合規支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng )新帶來(lái)的法律風(fēng)險。
第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。 長(cháng)期以來(lái)，內部缺乏一個(gè)統一完整、全面科學(xué)的合規風(fēng)險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問(wèn)題，缺乏可操作性，制度執行時(shí)存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。
合規經(jīng)營(yíng)呼喚科學(xué)合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長(cháng)期職責不清、責任落實(shí)難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過(guò)去的規章制度和操作辦法進(jìn)行及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時(shí)，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。
在業(yè)務(wù)規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風(fēng)險管理的制度基礎。必須改變一直以來(lái)沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)操作標準，要按照金融企業(yè)的穩健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶(hù)、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規范。
通過(guò)制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標準、處處都有嚴格的合規經(jīng)營(yíng)紀律約束，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為。 第四、強化員工的合規培訓。
高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個(gè)層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營(yíng)單位，應通過(guò)組織開(kāi)發(fā)持續有效的合規風(fēng)險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和準則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。
按照全員參與的原則，開(kāi)展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實(shí)事求是、客觀(guān)公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養，確保從業(yè)人員具備應有的專(zhuān)業(yè)素養；對其他員工負責提供關(guān)于操作執行中相關(guān)的法律、監管規定、行業(yè)準則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試。
