關(guān)于合規(guī)的典故(古代關(guān)于合規(guī)的故事)

1.古代關(guān)于合規(guī)的故事

1.諸葛亮揮淚斬馬謖。

蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動(dòng)請(qǐng)纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務(wù)，愿依軍法治罪。

然后，就帶兵去占領(lǐng)軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠(yuǎn)離水源的街亭山上。

曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊(duì)圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰(zhàn)自亂。

馬謖被司馬懿奪了街亭，導(dǎo)致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀(jì)，將馬謖問(wèn)斬。

而馬謖素來(lái)是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時(shí)出了很多有用的計(jì)策，并且兩人私交甚好，所以行刑時(shí)諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔(dān)了部分北伐失敗的責(zé)任。

2.曾子殺豬。一個(gè)晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍(lán)布新衣，準(zhǔn)備去集市買一些東西。

她出了家門沒(méi)走多遠(yuǎn)，兒子就哭喊著從身后攆了上來(lái)，吵著鬧著要跟著去。孩子不大，集市離家又遠(yuǎn)，帶著他很不方便。

因此曾子的妻子對(duì)兒子說(shuō)：“你回去在家等著，我買了東西一會(huì)兒就回來(lái)。你不是愛(ài)吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來(lái)以后殺了豬就給你做?！?/p>

這話倒也靈驗(yàn)。她兒子一聽(tīng)，立即安靜下來(lái)，乖乖地望著媽媽一個(gè)人遠(yuǎn)去。

曾子的妻子從集市回來(lái)時(shí)，還沒(méi)跨進(jìn)家門就聽(tīng)見(jiàn)院子里捉豬的聲音。她進(jìn)門一看，原來(lái)是曾子正準(zhǔn)備殺豬給兒子做好吃的東西。

她急忙上前攔住丈夫，說(shuō)道：“家里只養(yǎng)了這幾頭豬，都是逢年過(guò)節(jié)時(shí)才殺的。你怎么拿我哄孩子的話當(dāng)真呢？” 曾子說(shuō)：“在小孩面前是不能撒謊的。

他們年幼無(wú)知，經(jīng)常從父母那里學(xué)習(xí)知識(shí)，聽(tīng)取教誨。如果我們現(xiàn)在說(shuō)一些欺騙他的話，等于是教他今后去欺騙別人。

雖然做母親的一時(shí)能哄得過(guò)孩子，但是過(guò)后他知道受了騙，就不會(huì)再相信媽媽的話。這樣一來(lái)，你就很難再教育好自己的孩子了?！?/p>

曾子的妻子覺(jué)得丈夫的話很有道理，于是心悅誠(chéng)服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒(méi)過(guò)多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。

3.曹操割發(fā)代首。三國(guó)時(shí)期， 曹操發(fā)兵宛城時(shí)規(guī)定：“大小將校，凡過(guò)麥田，但有踐踏者，并皆斬首?！?/p>

于是，騎馬的士卒都下馬，仔細(xì)地扶麥而過(guò)?？墒牵懿俚鸟R卻因受驚而踐踏了麥田。

他很嚴(yán)肅地讓執(zhí)法的官員為自己定罪。執(zhí)法官對(duì)照《 春秋》上的道理，認(rèn)為不能處罰擔(dān)任尊貴職務(wù)的人。

曹操認(rèn)為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統(tǒng)帥，也應(yīng)受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當(dāng)斬首號(hào)令，今割發(fā)以代。”

現(xiàn)在的人覺(jué)得剪頭發(fā)是件很平常的事?？墒?，古人認(rèn)為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現(xiàn)。

曹操作為封建社會(huì)的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴(yán)于律己，實(shí)屬難能可貴。4.商鞅立法。

春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)，秦國(guó)的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當(dāng)時(shí)處于戰(zhàn)爭(zhēng)頻繁、人心惶惶之際，為了樹(shù)立威信，推進(jìn)改革，商鞅下令在都城南門外立一根三丈長(zhǎng)的木頭，并當(dāng)眾許下諾言：誰(shuí)能把這根木頭搬到北門，賞金十兩。

圍觀的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結(jié)果沒(méi)人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。

重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門。商鞅立即賞了他五十金。

商鞅這一舉動(dòng)，在百姓心中樹(shù)立起了威信，而商鞅接下來(lái)的變法就很快在秦國(guó)推廣開(kāi)了。新法使秦國(guó)漸漸強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了中國(guó)。

5.法當(dāng)有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。

他做大理丞時(shí)，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無(wú)罪釋放的多至一萬(wàn)七千人，沒(méi)有一個(gè)認(rèn)為冤屈再要求申訴的。有個(gè)武衛(wèi)大將軍叫權(quán)善才的，因?yàn)檎`砍了太宗昭陵上的柏樹(shù)，仁杰上奏罪該免職，高宗認(rèn)為太輕了，叫馬上把他處死。

仁杰又上奏說(shuō)此人罪不當(dāng)死。高宗生氣了，板著臉說(shuō)：“此人斫昭陵上的樹(shù)，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開(kāi)，仁杰不理睬，說(shuō)：“我聽(tīng)說(shuō)違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來(lái)都要蒙受災(zāi)難。

但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時(shí)期，那就要蒙難了，但處在堯舜時(shí)期，就不會(huì)。

臣等現(xiàn)在正處在堯舜時(shí)期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無(wú)論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來(lái)判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無(wú)常規(guī)，教萬(wàn)民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開(kāi)始吧。

古人說(shuō)，假如偷了長(zhǎng)陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個(gè)好皇帝？現(xiàn)在陛下為了昭陵的一株柏樹(shù)殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。

這就是臣之所以不敢聽(tīng)陛下的命令殺權(quán)善才，以陷陛下于無(wú)道?。　备咦诘膽B(tài)度緩和一些了，權(quán)善才因此得以免死。

2.關(guān)于“合規(guī)”的古詩(shī)詞有哪些?

一、《離騷》詩(shī)句：固時(shí)俗之工巧兮，偭規(guī)矩而改錯(cuò)。

背繩墨以追曲兮，競(jìng)周容以為度?！峨x騷》譯文：庸人本來(lái)善于投機(jī)取巧，背棄規(guī)矩而又改變政策。

違背是非標(biāo)準(zhǔn)追求邪曲，爭(zhēng)著茍合取悅作為法則。二、《離騷》詩(shī)句：湯、禹儼而祗敬兮，周論道而莫差。

舉賢才而授能兮，循繩墨而不頗。 ——屈原《離騷》譯文：商湯夏禹態(tài)度嚴(yán)肅恭敬，正確講究道理還有文王。

他們都能選拔賢者能人，遵循一定準(zhǔn)則不會(huì)走樣。三、《離騷》詩(shī)句：阽余身而危死兮，覽余初其猶未悔。

不量鑿而正枘兮，固前修以菹醢?！峨x騷》譯文：我雖然面臨死亡的危險(xiǎn)，毫不后悔自己當(dāng)初志向。

不度量鑿眼就削正榫頭，前代的賢人正因此遭殃。四、《卜居》詩(shī)句：夫尺有所短，寸有所長(zhǎng)；物有所不足，智有所不明；數(shù)有所不逮，神有所不通。

——屈原《卜居》譯文：所謂尺有它不足的地方，寸有它的長(zhǎng)處；物有它不足的地方，智慧有它不能明白的問(wèn)題；卦有它算不到的事，神有它顯不了靈的地方。 五、《孟子·離婁上》詩(shī)句：不以規(guī)矩，不成方圓。

——鄒·孟軻《孟子·離婁上》譯文：形容沒(méi)有規(guī)矩，就不會(huì)有規(guī)整的方圓。

3.合規(guī)文化的含義

銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。

關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的定義是這樣說(shuō)的：“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！焙茱@然，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。因此，巴塞爾委員會(huì)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)界定為一種需要獨(dú)特管理技術(shù)和專業(yè)人員管理的風(fēng)險(xiǎn)，甚至將合規(guī)視為“銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。由于國(guó)際上對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范僅僅只有10多年時(shí)間，國(guó)內(nèi)銀行更是近兩年才破題，過(guò)去通常把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)視同于操作風(fēng)險(xiǎn)，多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡，其結(jié)果并不奏效，操作風(fēng)險(xiǎn)仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說(shuō)明，商業(yè)銀行簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)。而銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現(xiàn)實(shí)情況而言，銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。所以，筆者認(rèn)為，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要另眼相看，格外重視，因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大很多。

4.合規(guī)的合規(guī)

近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對(duì)“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國(guó)際銀行業(yè)對(duì)“ 合規(guī)” 的理解是不一致的?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！迸c銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營(yíng)范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則、市場(chǎng)公約，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠(chéng)實(shí)廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

5.急求合規(guī)文化警句,請(qǐng)各位不吝賜教

關(guān)于讀書的名言、警句 書籍是人類進(jìn)步的階梯。

書到用時(shí)方恨少。 少壯不努力，老大徒傷悲。

少年不知勤學(xué)苦，老來(lái)方悔讀書遲。 書讀百遍，其義自見(jiàn)。

舊書不厭百回讀，熟讀深思子自知。 書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟。

讀書破萬(wàn)卷，下筆如有神。 讀書就應(yīng)像饑餓的人撲在面包上一樣 書是逆境中的慰藉。

書房是文人精神的巢穴，生命的禪堂。 世界上最壯麗的宮殿是藏書最多的圖書館。

年輕時(shí)讀書就像迎著朝陽(yáng)走路。 最淡的墨水也勝過(guò)最強(qiáng)的記憶。

精神能補(bǔ)物質(zhì)的不足。 在學(xué)習(xí)中取得知識(shí)，在戰(zhàn)斗中取得勇敢。

勤動(dòng)筆墨勤看書。 知識(shí)好像砂石下的泉水，掘得越深，泉水越清。

如果知識(shí)不是每天在增加，就會(huì)不斷地減少。 語(yǔ)言是心靈和文化教養(yǎng)的反映。

高尚的語(yǔ)言包含著真誠(chéng)的動(dòng)機(jī)。 勤學(xué)和知識(shí)是一對(duì)最美的情人。

學(xué)到很多東西的決竅，就是一下子不要學(xué)很多的東西。 一個(gè)人的度量是一種精神力量，是一股強(qiáng)大的文明力量。

書都讀得來(lái)的人，還怕有什么做不來(lái)的。 成功的科學(xué)家往往是興趣廣泛的人，他們的獨(dú)創(chuàng)精神來(lái)自他們的博學(xué)。

作者不一定能寫到老，但是他一定應(yīng)該學(xué)到老。 再高深的學(xué)問(wèn)也是從字母學(xué)起的。

寫十卷書要比實(shí)際行動(dòng)打下基礎(chǔ)容易得多。 讀書在某種意義上來(lái)說(shuō)是養(yǎng)心。

知識(shí)上的富有可以享受心靈上的滿足。 不斷認(rèn)識(shí)自己的無(wú)知是人類獲得智慧的表現(xiàn)。

學(xué)習(xí)不但意味著接受新知識(shí)，同時(shí)還要修正錯(cuò)誤乃至對(duì)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。 不信書不能提高境界，光信書不如無(wú)書。

掉進(jìn)知識(shí)情網(wǎng)中的人，時(shí)時(shí)品嘗著知識(shí)的甜蜜。 穿著飲食可以因陋就簡(jiǎn)，而搞學(xué)問(wèn)是不能因陋就簡(jiǎn)的。

努力耕耘，少問(wèn)收獲。 讀過(guò)一本好書，像交了一個(gè)益友。

臧克家 能夠攝取必要營(yíng)養(yǎng)的人要比吃得很多的人更健康，同樣地，真正的學(xué)者往往不是讀了很多書的人，而是讀了有用的書的人。 亞里斯提卜 ●僅次于選擇益友，就是選擇好書。

考爾德 ●閱讀一本不適合自己閱讀的書，比不閱讀還要壞。我們必須會(huì)這樣一種本領(lǐng)，選擇最有價(jià)值、最適合自己所需要的讀物。

別林斯基 ●不好的書也像不好的朋友一樣，可能會(huì)把你戕害。 菲爾丁 ●一個(gè)愛(ài)書的人，他必定不致缺少一個(gè)忠實(shí)的朋友，一個(gè)良好的老師，一個(gè)可愛(ài)的伴侶，一個(gè)優(yōu)婉的安慰者。

--伊薩克·巴羅 ●書籍鼓舞了我的智慧和心靈，它幫助我從腐臭的泥潭中脫身出來(lái)，如果沒(méi)有它們，我就會(huì)溺死在那里面，會(huì)被愚笨和鄙陋的東西嗆住。 --《高爾基論青年》 ●三更燈火五更雞，正是男兒讀書時(shí)。

黑發(fā)不知勤學(xué)早，白首方悔讀書遲。 顏真卿 ●性癡，則其志凝：故書癡者文必工，藝癡者技必良。

--世之落拓而無(wú)成者，皆自謂不癡者也。 --蒲松齡：《阿寶》 ●攀登科學(xué)文化的高峰，就要沖破不利條件限制，利用生活所提供的有利條件，并去創(chuàng)造新的條件。

高士其 ●青年同志們必須記住，想要連跑帶跳地把過(guò)去的一切文化遺產(chǎn)得著，那是辦不到的。這需要有堅(jiān)定的頑強(qiáng)性和艱苦的勞動(dòng)。

要知道，在這條路上克服困難，這件事本身就是非常好的興奮劑。 --《奧斯特洛夫斯基》 ●勤勉而頑強(qiáng)地鉆研，永遠(yuǎn)可以使你百尺竿頭更進(jìn)一步。

--《舒曼論音樂(lè)與音樂(lè)家》 ●學(xué)問(wèn)對(duì)人們要求最大的緊張和最大的熱情。 巴甫洛夫 ●……科學(xué)是到處為家的，棗不過(guò)任何不播種的地方，它是不會(huì)使其豐收的。

--赫爾岑：《科學(xué)中華而不實(shí)的作風(fēng)》 ●好讀書，不求甚解；每有會(huì)意，便欣然忘食。 --陶淵明：《五柳先生傳》 ●讀書破萬(wàn)卷，下筆如有神。

--杜甫：《杜工部集》 ●我們自動(dòng)的讀書，即嗜好的讀書，請(qǐng)教別人是大抵無(wú)用，只好先行泛覽，然后決擇而入于自己所愛(ài)的較專的一門或幾門；但專讀書也有弊病，所以必須和現(xiàn)實(shí)社會(huì)接觸，使所讀的書活起來(lái)。 --魯迅：《讀書雜談》 ●愛(ài)看書的青年，大可以看看本分以外的書，即課外書……譬如學(xué)理科的，偏看看文學(xué)書，學(xué)文學(xué)的，偏看看科學(xué)書，看看別人在那里研究的，究竟是怎么一回事。

這樣子，對(duì)于別人，別事，可以更深的了解。 --《魯迅全集》 ●只看一個(gè)人的著作，結(jié)果是不大好的：你就得不到多方面的優(yōu)點(diǎn)。

必須如蜜蜂一樣，采過(guò)許多花，這才能釀出蜜來(lái)。倘若叮在一處，所得就非常有限，枯燥了。

--魯迅：《致顏黎民》 ●我有八位好朋友，肯把萬(wàn)事指導(dǎo)我。你若想問(wèn)真名姓，名字不同都姓何：何事、何故、何人、何時(shí)、何地、何去、何如，好象弟弟與哥哥。

還有一個(gè)西洋派，姓名顛倒叫幾何。若向八賢常請(qǐng)教，雖是笨人不會(huì)錯(cuò)。

--陶行知：《八位顧問(wèn)》 ●積累知識(shí)，也應(yīng)該有農(nóng)民積肥的勁頭，撿的范圍要寬，不要限制太多，……牛糞、人糞、羊糞都一概撿回來(lái)，讓它們統(tǒng)統(tǒng)變成有用的肥料，滋養(yǎng)作物的生長(zhǎng)。 鄧拓 ●有些書可供一嘗，有些書可以吞下，有不多的幾部書則應(yīng)當(dāng)咀嚼消化；這就是說(shuō)，有些書只要讀讀他們的一部分就夠了，有些書可以全讀，但是不必過(guò)于細(xì)心地讀；還有不多的幾部書則應(yīng)當(dāng)全讀，勤讀，而且用心地讀。

--《培根論說(shuō)文集》 ●不要把許多雜亂的詞句塞在腦子里，而是要啟發(fā)了解事物的能力，使得從這種能力之中流瀉出來(lái)---像從活的泉眼流出一樣---一條溪澗（知識(shí)）來(lái)。 --夸美紐斯：《大教學(xué)論》 ●應(yīng)該隨時(shí)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)一切；應(yīng)該集中全力，以求知道得更多，知道一切。

--高。