關(guān)于合規的典故(古代關(guān)于合規的故事)
1.古代關(guān)于合規的故事
1.諸葛亮揮淚斬馬謖。
蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動(dòng)請纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務(wù)，愿依軍法治罪。
然后，就帶兵去占領(lǐng)軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠離水源的街亭山上。
曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰自亂。
馬謖被司馬懿奪了街亭，導致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀，將馬謖問(wèn)斬。
而馬謖素來(lái)是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時(shí)出了很多有用的計策，并且兩人私交甚好，所以行刑時(shí)諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔了部分北伐失敗的責任。
2.曾子殺豬。一個(gè)晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍布新衣，準備去集市買(mǎi)一些東西。
她出了家門(mén)沒(méi)走多遠，兒子就哭喊著(zhù)從身后攆了上來(lái)，吵著(zhù)鬧著(zhù)要跟著(zhù)去。孩子不大，集市離家又遠，帶著(zhù)他很不方便。
因此曾子的妻子對兒子說(shuō)：“你回去在家等著(zhù)，我買(mǎi)了東西一會(huì )兒就回來(lái)。你不是愛(ài)吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來(lái)以后殺了豬就給你做。”
這話(huà)倒也靈驗。她兒子一聽(tīng)，立即安靜下來(lái)，乖乖地望著(zhù)媽媽一個(gè)人遠去。
曾子的妻子從集市回來(lái)時(shí)，還沒(méi)跨進(jìn)家門(mén)就聽(tīng)見(jiàn)院子里捉豬的聲音。她進(jìn)門(mén)一看，原來(lái)是曾子正準備殺豬給兒子做好吃的東西。
她急忙上前攔住丈夫，說(shuō)道：“家里只養了這幾頭豬，都是逢年過(guò)節時(shí)才殺的。你怎么拿我哄孩子的話(huà)當真呢？” 曾子說(shuō)：“在小孩面前是不能撒謊的。
他們年幼無(wú)知，經(jīng)常從父母那里學(xué)習知識，聽(tīng)取教誨。如果我們現在說(shuō)一些欺騙他的話(huà)，等于是教他今后去欺騙別人。
雖然做母親的一時(shí)能哄得過(guò)孩子，但是過(guò)后他知道受了騙，就不會(huì )再相信媽媽的話(huà)。這樣一來(lái)，你就很難再教育好自己的孩子了。”
曾子的妻子覺(jué)得丈夫的話(huà)很有道理，于是心悅誠服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒(méi)過(guò)多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。
3.曹操割發(fā)代首。三國時(shí)期， 曹操發(fā)兵宛城時(shí)規定：“大小將校，凡過(guò)麥田，但有踐踏者，并皆斬首。”
于是，騎馬的士卒都下馬，仔細地扶麥而過(guò)。可是，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。
他很?chē)烂C地讓執法的官員為自己定罪。執法官對照《 春秋》上的道理，認為不能處罰擔任尊貴職務(wù)的人。
曹操認為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統帥，也應受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當斬首號令，今割發(fā)以代。”
現在的人覺(jué)得剪頭發(fā)是件很平常的事。可是，古人認為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現。
曹操作為封建社會(huì )的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴于律己，實(shí)屬難能可貴。4.商鞅立法。
春秋戰國時(shí)，秦國的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當時(shí)處于戰爭頻繁、人心惶惶之際，為了樹(shù)立威信，推進(jìn)改革，商鞅下令在都城南門(mén)外立一根三丈長(cháng)的木頭，并當眾許下諾言：誰(shuí)能把這根木頭搬到北門(mén)，賞金十兩。
圍觀(guān)的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結果沒(méi)人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。
重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門(mén)。商鞅立即賞了他五十金。
商鞅這一舉動(dòng)，在百姓心中樹(shù)立起了威信，而商鞅接下來(lái)的變法就很快在秦國推廣開(kāi)了。新法使秦國漸漸強盛，最終統一了中國。
5.法當有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。
他做大理丞時(shí)，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無(wú)罪釋放的多至一萬(wàn)七千人，沒(méi)有一個(gè)認為冤屈再要求申訴的。有個(gè)武衛大將軍叫權善才的，因為誤砍了太宗昭陵上的柏樹(shù)，仁杰上奏罪該免職，高宗認為太輕了，叫馬上把他處死。
仁杰又上奏說(shuō)此人罪不當死。高宗生氣了，板著(zhù)臉說(shuō)：“此人斫昭陵上的樹(shù)，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開(kāi)，仁杰不理睬，說(shuō)：“我聽(tīng)說(shuō)違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來(lái)都要蒙受災難。
但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時(shí)期，那就要蒙難了，但處在堯舜時(shí)期，就不會(huì )。
臣等現在正處在堯舜時(shí)期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無(wú)論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來(lái)判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無(wú)常規，教萬(wàn)民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開(kāi)始吧。
古人說(shuō)，假如偷了長(cháng)陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個(gè)好皇帝？現在陛下為了昭陵的一株柏樹(shù)殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。
這就是臣之所以不敢聽(tīng)陛下的命令殺權善才，以陷陛下于無(wú)道啊！”高宗的態(tài)度緩和一些了，權善才因此得以免死。
2.關(guān)于“合規”的古詩(shī)詞有哪些?
一、《離騷》詩(shī)句：固時(shí)俗之工巧兮，偭規矩而改錯。
背繩墨以追曲兮，競周容以為度。——屈原《離騷》譯文：庸人本來(lái)善于投機取巧，背棄規矩而又改變政策。
違背是非標準追求邪曲，爭著(zhù)茍合取悅作為法則。二、《離騷》詩(shī)句：湯、禹儼而祗敬兮，周論道而莫差。
舉賢才而授能兮，循繩墨而不頗。 ——屈原《離騷》譯文：商湯夏禹態(tài)度嚴肅恭敬，正確講究道理還有文王。
他們都能選拔賢者能人，遵循一定準則不會(huì )走樣。三、《離騷》詩(shī)句：阽余身而危死兮，覽余初其猶未悔。
不量鑿而正枘兮，固前修以菹醢。——屈原《離騷》譯文：我雖然面臨死亡的危險，毫不后悔自己當初志向。
不度量鑿眼就削正榫頭，前代的賢人正因此遭殃。四、《卜居》詩(shī)句：夫尺有所短，寸有所長(cháng)；物有所不足，智有所不明；數有所不逮，神有所不通。
——屈原《卜居》譯文：所謂尺有它不足的地方，寸有它的長(cháng)處；物有它不足的地方，智慧有它不能明白的問(wèn)題；卦有它算不到的事，神有它顯不了靈的地方。 五、《孟子·離婁上》詩(shī)句：不以規矩，不成方圓。
——鄒·孟軻《孟子·離婁上》譯文：形容沒(méi)有規矩，就不會(huì )有規整的方圓。
3.合規文化的含義
銀行的合規文化是根據巴塞爾協(xié)議規定的合規風(fēng)險衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規避此類(lèi)風(fēng)險的管理方式的一種界定。
關(guān)于合規風(fēng)險，國際巴塞爾銀行監管委員會(huì )的定義是這樣說(shuō)的：“合規風(fēng)險是指，銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。”很顯然，合規風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險（信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險）是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風(fēng)險簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風(fēng)險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。因此，巴塞爾委員會(huì )將合規風(fēng)險界定為一種需要獨特管理技術(shù)和專(zhuān)業(yè)人員管理的風(fēng)險，甚至將合規視為“銀行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)”。但合規風(fēng)險與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險之間又是有著(zhù)緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現的重要誘因，而三大風(fēng)險的存在使得合規風(fēng)險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結果基本相同，即都會(huì )給銀行帶來(lái)經(jīng)濟或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著(zhù)某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。由于國際上對合規風(fēng)險的認識和防范僅僅只有10多年時(shí)間，國內銀行更是近兩年才破題，過(guò)去通常把合規風(fēng)險視同于操作風(fēng)險，多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節和操作人員上去設關(guān)卡，其結果并不奏效，操作風(fēng)險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說(shuō)明，商業(yè)銀行簡(jiǎn)單地把合規風(fēng)險等同于操作風(fēng)險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現在操作環(huán)節和操作人員身上，但其背后往往潛藏著(zhù)操作環(huán)節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風(fēng)險在絕大多數情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現實(shí)情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風(fēng)險的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規風(fēng)險的發(fā)生。所以，筆者認為，對合規風(fēng)險一定要另眼相看，格外重視，因為它有時(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險要大很多。
4.合規的合規
近些年， “ 依法合規”一詞在我國商業(yè)銀行監督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對“ 合規”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規”理解為銀行及其分支機構的經(jīng)營(yíng)管理行為必須符合銀行總行制定的規章制度；有的將“ 合規”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規定， 不符合規定就是違規。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規” 的理解是不一致的。《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》對合規的含義也進(jìn)行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規則和準則相一致。”與銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規則及標準，包括諸如反洗錢(qián)、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規定、涉及銀行經(jīng)營(yíng)的準則包括避免或減少利益沖突等問(wèn)題、隱私、數據保護以及消費者信貸等方面的規定此外， 依據監管部門(mén)或銀行自身采取的不同監督管理模式，上述法律、規則及標準還可延伸至銀行經(jīng)營(yíng)范圍之外的法律、規則及準則，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規及稅法等。法律、規則及準則可能有不同的淵源，包括監管部門(mén)制定的法律、規則及準則、市場(chǎng)公約，行業(yè)協(xié)會(huì )制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內部員工的內部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易的行為準則。
5.急求合規文化警句,請各位不吝賜教
關(guān)于讀書(shū)的名言、警句 書(shū)籍是人類(lèi)進(jìn)步的階梯。
書(shū)到用時(shí)方恨少。 少壯不努力，老大徒傷悲。
少年不知勤學(xué)苦，老來(lái)方悔讀書(shū)遲。 書(shū)讀百遍，其義自見(jiàn)。
舊書(shū)不厭百回讀，熟讀深思子自知。 書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟。
讀書(shū)破萬(wàn)卷，下筆如有神。 讀書(shū)就應像饑餓的人撲在面包上一樣 書(shū)是逆境中的慰藉。
書(shū)房是文人精神的巢穴，生命的禪堂。 世界上最壯麗的宮殿是藏書(shū)最多的圖書(shū)館。
年輕時(shí)讀書(shū)就像迎著(zhù)朝陽(yáng)走路。 最淡的墨水也勝過(guò)最強的記憶。
精神能補物質(zhì)的不足。 在學(xué)習中取得知識，在戰斗中取得勇敢。
勤動(dòng)筆墨勤看書(shū)。 知識好像砂石下的泉水，掘得越深，泉水越清。
如果知識不是每天在增加，就會(huì )不斷地減少。 語(yǔ)言是心靈和文化教養的反映。
高尚的語(yǔ)言包含著(zhù)真誠的動(dòng)機。 勤學(xué)和知識是一對最美的情人。
學(xué)到很多東西的決竅，就是一下子不要學(xué)很多的東西。 一個(gè)人的度量是一種精神力量，是一股強大的文明力量。
書(shū)都讀得來(lái)的人，還怕有什么做不來(lái)的。 成功的科學(xué)家往往是興趣廣泛的人，他們的獨創(chuàng )精神來(lái)自他們的博學(xué)。
作者不一定能寫(xiě)到老，但是他一定應該學(xué)到老。 再高深的學(xué)問(wèn)也是從字母學(xué)起的。
寫(xiě)十卷書(shū)要比實(shí)際行動(dòng)打下基礎容易得多。 讀書(shū)在某種意義上來(lái)說(shuō)是養心。
知識上的富有可以享受心靈上的滿(mǎn)足。 不斷認識自己的無(wú)知是人類(lèi)獲得智慧的表現。
學(xué)習不但意味著(zhù)接受新知識，同時(shí)還要修正錯誤乃至對錯誤的認識。 不信書(shū)不能提高境界，光信書(shū)不如無(wú)書(shū)。
掉進(jìn)知識情網(wǎng)中的人，時(shí)時(shí)品嘗著(zhù)知識的甜蜜。 穿著(zhù)飲食可以因陋就簡(jiǎn)，而搞學(xué)問(wèn)是不能因陋就簡(jiǎn)的。
努力耕耘，少問(wèn)收獲。 讀過(guò)一本好書(shū)，像交了一個(gè)益友。
臧克家 能夠攝取必要營(yíng)養的人要比吃得很多的人更健康，同樣地，真正的學(xué)者往往不是讀了很多書(shū)的人，而是讀了有用的書(shū)的人。 亞里斯提卜 ●僅次于選擇益友，就是選擇好書(shū)。
考爾德 ●閱讀一本不適合自己閱讀的書(shū)，比不閱讀還要壞。我們必須會(huì )這樣一種本領(lǐng)，選擇最有價(jià)值、最適合自己所需要的讀物。
別林斯基 ●不好的書(shū)也像不好的朋友一樣，可能會(huì )把你戕害。 菲爾丁 ●一個(gè)愛(ài)書(shū)的人，他必定不致缺少一個(gè)忠實(shí)的朋友，一個(gè)良好的老師，一個(gè)可愛(ài)的伴侶，一個(gè)優(yōu)婉的安慰者。
--伊薩克·巴羅 ●書(shū)籍鼓舞了我的智慧和心靈，它幫助我從腐臭的泥潭中脫身出來(lái)，如果沒(méi)有它們，我就會(huì )溺死在那里面，會(huì )被愚笨和鄙陋的東西嗆住。 --《高爾基論青年》 ●三更燈火五更雞，正是男兒讀書(shū)時(shí)。
黑發(fā)不知勤學(xué)早，白首方悔讀書(shū)遲。 顏真卿 ●性癡，則其志凝：故書(shū)癡者文必工，藝癡者技必良。
--世之落拓而無(wú)成者，皆自謂不癡者也。 --蒲松齡：《阿寶》 ●攀登科學(xué)文化的高峰，就要沖破不利條件限制，利用生活所提供的有利條件，并去創(chuàng )造新的條件。
高士其 ●青年同志們必須記住，想要連跑帶跳地把過(guò)去的一切文化遺產(chǎn)得著(zhù)，那是辦不到的。這需要有堅定的頑強性和艱苦的勞動(dòng)。
要知道，在這條路上克服困難，這件事本身就是非常好的興奮劑。 --《奧斯特洛夫斯基》 ●勤勉而頑強地鉆研，永遠可以使你百尺竿頭更進(jìn)一步。
--《舒曼論音樂(lè )與音樂(lè )家》 ●學(xué)問(wèn)對人們要求最大的緊張和最大的熱情。 巴甫洛夫 ●……科學(xué)是到處為家的，棗不過(guò)任何不播種的地方，它是不會(huì )使其豐收的。
--赫爾岑：《科學(xué)中華而不實(shí)的作風(fēng)》 ●好讀書(shū)，不求甚解；每有會(huì )意，便欣然忘食。 --陶淵明：《五柳先生傳》 ●讀書(shū)破萬(wàn)卷，下筆如有神。
--杜甫：《杜工部集》 ●我們自動(dòng)的讀書(shū)，即嗜好的讀書(shū)，請教別人是大抵無(wú)用，只好先行泛覽，然后決擇而入于自己所愛(ài)的較專(zhuān)的一門(mén)或幾門(mén)；但專(zhuān)讀書(shū)也有弊病，所以必須和現實(shí)社會(huì )接觸，使所讀的書(shū)活起來(lái)。 --魯迅：《讀書(shū)雜談》 ●愛(ài)看書(shū)的青年，大可以看看本分以外的書(shū)，即課外書(shū)……譬如學(xué)理科的，偏看看文學(xué)書(shū)，學(xué)文學(xué)的，偏看看科學(xué)書(shū)，看看別人在那里研究的，究竟是怎么一回事。
這樣子，對于別人，別事，可以更深的了解。 --《魯迅全集》 ●只看一個(gè)人的著(zhù)作，結果是不大好的：你就得不到多方面的優(yōu)點(diǎn)。
必須如蜜蜂一樣，采過(guò)許多花，這才能釀出蜜來(lái)。倘若叮在一處，所得就非常有限，枯燥了。
--魯迅：《致顏黎民》 ●我有八位好朋友，肯把萬(wàn)事指導我。你若想問(wèn)真名姓，名字不同都姓何：何事、何故、何人、何時(shí)、何地、何去、何如，好象弟弟與哥哥。
還有一個(gè)西洋派，姓名顛倒叫幾何。若向八賢常請教，雖是笨人不會(huì )錯。
--陶行知：《八位顧問(wèn)》 ●積累知識，也應該有農民積肥的勁頭，撿的范圍要寬，不要限制太多，……牛糞、人糞、羊糞都一概撿回來(lái)，讓它們統統變成有用的肥料，滋養作物的生長(cháng)。 鄧拓 ●有些書(shū)可供一嘗，有些書(shū)可以吞下，有不多的幾部書(shū)則應當咀嚼消化；這就是說(shuō)，有些書(shū)只要讀讀他們的一部分就夠了，有些書(shū)可以全讀，但是不必過(guò)于細心地讀；還有不多的幾部書(shū)則應當全讀，勤讀，而且用心地讀。
--《培根論說(shuō)文集》 ●不要把許多雜亂的詞句塞在腦子里，而是要啟發(fā)了解事物的能力，使得從這種能力之中流瀉出來(lái)---像從活的泉眼流出一樣---一條溪澗（知識）來(lái)。 --夸美紐斯：《大教學(xué)論》 ●應該隨時(shí)學(xué)習，學(xué)習一切；應該集中全力，以求知道得更多，知道一切。
--高。
