信貸停審整改報告(信貸檔案整改報告)
信貸停審整改報告
信貸停審整改報告
縣聯(lián)社稽核部：
我社根據你部2011年8月8日出具的??縣農村信用合作聯(lián)社貸款風(fēng)險常規檢查事實(shí)確認書(shū),認真組織信貸人員和保全人員對相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了深入細致的學(xué)習，并就信貸工作存在的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下：
一、我社加緊加大各項業(yè)務(wù)的學(xué)習力度，熟練掌握各項業(yè)務(wù)操作規程，嚴格貫徹落實(shí)各項內控制度，加大制度執行力度。我社將嚴格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認真管理和操作。
二、針對貸后檢查缺少和流于形式的問(wèn)題，我社將嚴格加強貸后管理力度,認真做好貸前調查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。
三、針對缺乏簽名，利率填寫(xiě)錯誤、貸款檔案要素填寫(xiě)不完整的問(wèn)題，我設將加大各項業(yè)務(wù)操作規程的學(xué)習力度和貫徹落實(shí)力度，認真做好經(jīng)辦和復核工作，切實(shí)防范各種風(fēng)險。
四、加大對信貸檔案的規范化管理，統一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴格落實(shí)不良貸款的催收責任人。
五、調查報告里面將切實(shí)反應借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我社將更加深入細致的開(kāi)展貸前、貸后調查、并做好貸款核對工作，將相關(guān)情況盡可
能在報告中反映出來(lái)。
六、針對出現拿公益設施作抵押物的，促使福田政府解決此問(wèn)題。針對抵押率不足的問(wèn)題，督促借款人盡快還款或者再拿抵押物進(jìn)行足值抵押。將督促信貸員認真學(xué)習聯(lián)社信貸的規章制度，杜絕再出現類(lèi)似違規操作。
七、針對征信查詢(xún)和貸款最后發(fā)放的間隔過(guò)長(cháng)問(wèn)題，我社將優(yōu)化流程，促使各個(gè)崗位之間以及和客戶(hù)之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。
八、針對部分企業(yè)和個(gè)人沒(méi)有按計劃執行還款計劃，我社將督促其按計劃執行，并指定專(zhuān)人去跟蹤落實(shí)其還款計劃。
九、針對部分材料是復印件之復印件的問(wèn)題，我社將加強貸款審核崗的工作，同時(shí)督促信貸員增強責任心，以負責的態(tài)度去組織整理好客戶(hù)的各項貸款材料。
十、加大對貸款管理責任書(shū)的管理，落實(shí)各項簽名及相應的責任，杜絕各種涂改現象。
??信用社
二○一一年九月二十日
信用社信貸現場(chǎng)檢查整改報告2017-01-20 15:21 | #2樓
省聯(lián)社辦事處：
根據省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展200x年制度執行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議全面部署此項工作，成立由理事長(cháng)xx-x任組長(cháng)，監事長(cháng)xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副組長(cháng)，各部門(mén)負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動(dòng)工作領(lǐng)導小組。制定了“xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動(dòng)開(kāi)展的組織學(xué)習、培訓、考核、會(huì )議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報告如下：
一、活動(dòng)工作的開(kāi)展情況
(一)學(xué)習動(dòng)員
1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開(kāi)了由各信用社主任、客戶(hù)經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì )。會(huì )上組織學(xué)習省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展XX年年制度執行年活動(dòng)的通知》、《xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導對制度執行年活動(dòng)提出了具體要求。
2、各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì )，組織員工學(xué)習了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規，使大家明確了開(kāi)展制度執行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。
(二)自查自糾
1、按照《xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開(kāi)展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執行制度的薄弱環(huán)節和違規違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯(lián)社各部門(mén)在自查的基礎自查發(fā)現的問(wèn)題及整改措施書(shū)面上報了稽核監察部。
3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類(lèi)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》中所列示問(wèn)題，自查是否存在類(lèi)似問(wèn)題。
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
(一)制度執行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。
(二)未嚴格執行“會(huì )計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
(三)結算帳戶(hù)管理不規范，開(kāi)戶(hù)資料收集不完善。
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信貸檔案整改報告
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縣聯(lián)社稽核部：
我社根據你部2011年8月8日出具的??縣農村信用合作聯(lián)社貸款風(fēng)險常規檢查事實(shí)確認書(shū),認真組織信貸人員和保全人員對相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了深入細致的學(xué)習，并就信貸工作存在的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下：
一、我社加緊加大各項業(yè)務(wù)的學(xué)習力度，熟練掌握各項業(yè)務(wù)操作規程，嚴格貫徹落實(shí)各項內控制度，加大制度執行力度。我社將嚴格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認真管理和操作。
二、針對貸后檢查缺少和流于形式的問(wèn)題，我社將嚴格加強貸后管理力度,認真做好貸前調查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。
三、針對缺乏簽名，利率填寫(xiě)錯誤、貸款檔案要素填寫(xiě)不完整的問(wèn)題，我設將加大各項業(yè)務(wù)操作規程的學(xué)習力度和貫徹落實(shí)力度，認真做好經(jīng)辦和復核工作，切實(shí)防范各種風(fēng)險。
四、加大對信貸檔案的規范化管理，統一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴格落實(shí)不良貸款的催收責任人。
五、調查報告里面將切實(shí)反應借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我社將更加深入細致的開(kāi)展貸前、貸后調查、并做好貸款核對工作，將相關(guān)情況盡可
能在報告中反映出來(lái)。
六、針對出現拿公益設施作抵押物的，促使福田政府解決此問(wèn)題。針對抵押率不足的問(wèn)題，督促借款人盡快還款或者再拿抵押物進(jìn)行足值抵押。將督促信貸員認真學(xué)習聯(lián)社信貸的規章制度，杜絕再出現類(lèi)似違規操作。
七、針對征信查詢(xún)和貸款最后發(fā)放的間隔過(guò)長(cháng)問(wèn)題，我社將優(yōu)化流程，促使各個(gè)崗位之間以及和客戶(hù)之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。
八、針對部分企業(yè)和個(gè)人沒(méi)有按計劃執行還款計劃，我社將督促其按計劃執行，并指定專(zhuān)人去跟蹤落實(shí)其還款計劃。
九、針對部分材料是復印件之復印件的問(wèn)題，我社將加強貸款審核崗的工作，同時(shí)督促信貸員增強責任心，以負責的態(tài)度去組織整理好客戶(hù)的各項貸款材料。
十、加大對貸款管理責任書(shū)的管理，落實(shí)各項簽名及相應的責任，杜絕各種涂改現象。
??信用社
二○一一年九月二十日
信用社信貸現場(chǎng)檢查整改報告2017-01-19 13:15 | #2樓
省聯(lián)社辦事處：
根據省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展200x年制度執行年活動(dòng)的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議全面部署此項工作，成立由理事長(cháng)xx-x任組長(cháng)，監事長(cháng)xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副組長(cháng)，各部門(mén)負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動(dòng)工作領(lǐng)導小組。制定了“xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動(dòng)開(kāi)展的組織學(xué)習、培訓、考核、會(huì )議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報告如下：
一、活動(dòng)工作的開(kāi)展情況
(一)學(xué)習動(dòng)員
1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開(kāi)了由各信用社主任、客戶(hù)經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì )。會(huì )上組織學(xué)習省聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展XX年年制度執行年活動(dòng)的通知》、《xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導對制度執行年活動(dòng)提出了具體要求。
2、各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì )，組織員工學(xué)習了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規，使大家明確了開(kāi)展制度執行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。
(二)自查自糾
1、按照《xx-x縣農村信用社制度執行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開(kāi)展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執行制度的薄弱環(huán)節和違規違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯(lián)社各部門(mén)在自查的基礎自查發(fā)現的問(wèn)題及整改措施書(shū)面上報了稽核監察部。
3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類(lèi)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》中所列示問(wèn)題，自查是否存在類(lèi)似問(wèn)題。
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
(一)制度執行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。
(二)未嚴格執行“會(huì )計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
(三)結算帳戶(hù)管理不規范，開(kāi)戶(hù)資料收集不完善。
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