交叉檢查情況報告范文(危房改造交叉檢查情況報告范文)
交叉檢查情況報告范文
交叉檢查情況報告范文
根據總行的安排，我支行在全轄各二級支行之間展開(kāi)了對信貸業(yè)務(wù)的交叉檢查，于20xx年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級支行對已存在問(wèn)題進(jìn)行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級支行派專(zhuān)員組成檢查小組進(jìn)行，檢查小組通過(guò)此次檢查對各二級支行的信貸工作有了比較深入具體的'了解。從檢查結果看來(lái)，各二級支行的工作總體來(lái)說(shuō)較為扎實(shí)，有較為顯著(zhù)的成效，但同時(shí)還存在著(zhù)一些突出的問(wèn)題，現將交叉檢查的情況匯報如下：
1、借款合同內容有修改時(shí)雙方未簽字確認。
2、貸款資料中的貸款資金支付對象與實(shí)際支付對象不符。
3、個(gè)人面談?dòng)涗洘o(wú)雙人簽字，審查表格式不正確。
4、借款相關(guān)證件審批不嚴格，合同填寫(xiě)存在缺失、誤填等與實(shí)際情況有出入的問(wèn)題。
5、借貸個(gè)人承諾書(shū)版本過(guò)舊，借款合同填寫(xiě)、使用不當等。
6、征信財務(wù)數據與會(huì )計報表不一致，企業(yè)提供數據信息不準確，借款合同缺少印花稅，無(wú)增值稅發(fā)票等。
7、等級評定表版本不正確，合同內容不全面，缺少雙方蓋章。
8、借貸方相關(guān)資料不完善或不準確，未按規定收取客戶(hù)資金證明材料等相關(guān)材料和聯(lián)保保證金。
9、未見(jiàn)面談?dòng)涗洠杩詈贤氨ＷC合同未蓋騎縫章。
10、調查報告、聯(lián)保協(xié)議書(shū)、借款合同等相關(guān)材料數據有誤或內容填寫(xiě)不完善。
11、營(yíng)業(yè)執照年檢頁(yè)為20xx年，未收集20xx年營(yíng)業(yè)執照年檢頁(yè)，貸款后未見(jiàn)相關(guān)證明材料。
通過(guò)此次交叉檢查，發(fā)現了各二級支行在信貸業(yè)務(wù)中存在的主要問(wèn)題，經(jīng)過(guò)對上述問(wèn)題的整合分析，各二級支行相互學(xué)習了彼此工作中做得優(yōu)秀的地方，并深刻認識到自身網(wǎng)點(diǎn)在信貸工作中存在的問(wèn)題，通過(guò)這次交叉檢查，各二級支行相互交流先進(jìn)經(jīng)驗，相互促進(jìn)查找問(wèn)題并加以改進(jìn)，加深了各網(wǎng)點(diǎn)對信貸風(fēng)險的重視，促進(jìn)了信貸工作更好的開(kāi)展。
危房改造交叉檢查情況報告范文
危房改造交叉檢查情況報告范文
根據省農村危房改造驗收布置會(huì )要求，我縣檢查組于3月18日—3月25日對市20xx年的農村危房改造工作進(jìn)行了檢查驗收，我們先后聽(tīng)取了此項工作情況的`介紹，查閱了相關(guān)文件、會(huì )議記錄、危房改造對象檔案資料，實(shí)地查看了12個(gè)鄉(鎮)街道，共檢查了100戶(hù)農戶(hù)危房改造情況，檢查驗收組一致認為，市20xx年的農村危房改造工作開(kāi)展的扎實(shí)有效，對照《省農村危房改造工程省級驗收方案》要求，現將檢查情況簡(jiǎn)要匯報如下：
一、領(lǐng)導重視
市委、市政府對此項工作非常重視，成立了由市長(cháng)親自?huà)鞄洠渌I(lǐng)導及相關(guān)單位組成的領(lǐng)導小組，切實(shí)加強了對此項工作的組織領(lǐng)導。
二、檔案資料情況
召開(kāi)了農村危房改造工作會(huì )議，制定并出臺了《20xx年農村危房改造工作實(shí)施方案》，成立了農村危房改造工作機構，落實(shí)了工作人員和辦公場(chǎng)所及工作經(jīng)費，制定了《農村危房改造資金管理辦法》嚴格落實(shí)了省發(fā)改委、省建設廳、省財政廳、省民政廳的農村危房改造計劃，并將農房改造計劃下達到各鄉（鎮）街道。所有危房改造補助對象的檔案做到了一戶(hù)一檔。所有檔案信息均錄入互聯(lián)網(wǎng)。建立了《20xx年度農村危房改造戶(hù)花名冊》，有《省農村危房改造建房（維修）戶(hù)驗收表》，有《省農村危房改造省級驗收匯總表》。
三、清點(diǎn)建房（維修房屋）數量
建房竣工和維修房屋竣工的總數與農村危房改造計劃數一致，均有“政府資助援建”標識牌。
四、現場(chǎng)檢查五項內容
（一）農村危房改造補助對象情況
抽查100戶(hù)農戶(hù)中，通過(guò)對照標識牌、戶(hù)口、身份證、惠農一卡通和詢(xún)問(wèn)住戶(hù)，補助對象均符合要求，資金已全部發(fā)放到位。
（二）規劃執行情況
新建房屋大部分選址科學(xué)，做到“四避開(kāi)”，新建住房面積有部分超標。
（三）檢查基礎設施建設情況
１、水到家，入戶(hù)水管接通水源，已解決建房戶(hù)生活飲用水。
2、電入戶(hù)，入戶(hù)電線(xiàn)裝配規范，無(wú)亂搭亂接現象。
3、建房點(diǎn)周邊道路平整，排水通暢。
（四）工程質(zhì)量情況
新建房屋符合質(zhì)量標準，不存在基礎下沉、墻體裂縫、屋面漏水等質(zhì)量情況，但極大部分改造房屋只有地圈梁，沒(méi)有構造柱。
（五）拆舊還基情況
1、建房對象大部分拆除舊房。
2、異地建房戶(hù)多數交回舊房土地使用證或交回宅基地的聲明等資料。
3、建房戶(hù)多數已辦妥用地審批手續、土地權屬已確認。
五、存在的主要問(wèn)題
1、有部分農戶(hù)新建房屋未按有關(guān)規定實(shí)施，有超層超面積現象。
2、有些農戶(hù)因種種原因暫未入住。
3、檔案資料管理有待進(jìn)一步完善。