理財公司財務(wù)(公司理財中的報銷(xiāo)注意事項)
1.公司理財中的報銷(xiāo)注意事項有哪些?
領(lǐng)取現金金額過(guò)大，請提前一天預約。
領(lǐng)取現金當面點(diǎn)清，過(guò)后責任自理。領(lǐng)取現金要有原始憑證，經(jīng)辦人員簽字、有關(guān)負責簽字批示、會(huì )計主管審查同意后，才能由出納支付現金。
關(guān)于報銷(xiāo)單據的粘貼：粘貼規則：?jiǎn)螕荣N小的后貼大的，從右側貼起，右側及上沿以不超過(guò)紙的右側及上沿為限，并盡量平齊；左側要留出約兩厘米的距離，以便裝訂。單據較多的，一張報銷(xiāo)單上一排貼不開(kāi)的可以貼兩排，一張報銷(xiāo)單貼不開(kāi)的可以貼兩張或三張、四張。
單據盡量豎著(zhù)貼，細長(cháng)條的也可以橫過(guò)來(lái)貼；大的可折疊，先將下沿多出的部分向上折疊，再將右側多出的部分向左折疊。單據粘敗完畢后，用鉛筆填寫(xiě)附單據數及合計金額，并填寫(xiě)、粘貼費用報錨單或差旅費報銷(xiāo)單。
注意：?jiǎn)螕迟N要貼出層次，是右側的層次感而非涂改液水抹于左側，注意不要將下面的單據貼住。階單據張數及合計金領(lǐng)先用鉛筆填寫(xiě)，簽字筆填寫(xiě)。
單據分類(lèi)填寫(xiě)要確切。收據、白條一律不予報銷(xiāo)。
2.理財保險公司財務(wù)管理三項基本內容是什么?
1.籌資決策：主要是預測資金需求量并保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對資金的需求，最主要的籌資方式有股票融資、發(fā)行債券等；其中，對保險公司來(lái)說(shuō)，財務(wù)再保險可以看作是一種比較特殊的籌集資金方式。
通過(guò)籌資決策，決定公司在什么時(shí)間以何種方式籌集多少資金，并考慮合理的資本結構和資本成本安排。 2.投資決策：通過(guò)投資安排，保證各項投資控制在合理的風(fēng)險和報酬范圍內就是投資決策。
投資決策對保險公司特別重要，現在保險已由傳統的損失補償向經(jīng)濟給付轉型，如投資連結、分紅險都要求保險公司能夠很好地進(jìn)行投資管理，保證對客戶(hù)的利益承諾。 3.盈利分配決策：指協(xié)助董事會(huì )處理股利分配等問(wèn)題。
盈利分配的前提是保證公司有利潤，對壽險公司來(lái)講，盈利分配決策應結合“三差（費差、死差、利差）”利潤分析，根據公司長(cháng)期發(fā)展戰略統籌考慮。
3.理財的注意事項有哪些?
1、掛鉤標越多并非“風(fēng)險越小” 掛鉤標越多并非“風(fēng)險越小”，這是一個(gè)理財誤區。
現今市場(chǎng)上掛鉤型理財產(chǎn)品數量增多，這類(lèi)產(chǎn)品的掛鉤標的繁多，少則三四個(gè)，多則十幾個(gè)，大多數為基金、股票、債券等。而如果掛鉤標的過(guò)多，達到十幾二十個(gè)，產(chǎn)品到期的實(shí)際收益就會(huì )越難預估，面臨的風(fēng)險就會(huì )越大，此時(shí)投資者就要小心購買(mǎi)了。
2、保本并非就“保障本金” 保本并非一定就能“保障本金”。投資者在購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)，要了解清楚產(chǎn)品是否設定了保本條件，比如說(shuō)有產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中規定，投資期限滿(mǎn)3年，保證本金100%安全，一旦提前贖回，本金或將受損失；還有的直接提出產(chǎn)品到期只保證本金80%的安全。
如果真正想做到放心購買(mǎi)，建議不妨關(guān)注固定收益類(lèi)產(chǎn)品，年化收益率10%起，本金無(wú)條件獲保障。 3、募集期并非是“起息期” 募集期，即理財產(chǎn)品的發(fā)售時(shí)間，從3天-10多天都有可能。
起息期，即理財產(chǎn)品開(kāi)始計息的時(shí)間。募集期內，理財產(chǎn)品的收益都是以活期利息計算，如果募集期越長(cháng)，實(shí)際收益會(huì )被“攤薄”。
就比如一款35天銀行理財產(chǎn)品，年化收益率4。5%，但募集期有7天時(shí)間。
如果投資者第一天就購買(mǎi)此產(chǎn)品，那么35天的產(chǎn)品實(shí)際上變成42天產(chǎn)品，該產(chǎn)品的實(shí)際年化收益率就為3。8%，“縮水”了0。
7個(gè)百分點(diǎn)。 4、瘋搶的產(chǎn)品并非“適合你” 有不少投資者面臨很多的理財產(chǎn)品，比較迷茫，仿似進(jìn)了迷宮，不懂得真正去選擇投資，只會(huì )跟風(fēng)，認為別人搶的產(chǎn)品肯定是比較好的。
但是理財師提醒，別人瘋搶的產(chǎn)品并非“適合你”，投資需量力而行。在選購理財產(chǎn)品時(shí)，要根據自身的風(fēng)險承受能力來(lái)，比如信托理財產(chǎn)品收益確實(shí)很高，但100萬(wàn)的投資門(mén)檻是否承受的住，如果你只為了追求高收益，通過(guò)借錢(qián)投資，認為這就大可不必，風(fēng)險很大。
4.投資公司會(huì )計需要注意什么
投資公司會(huì )計核算辦法需要注意的幾個(gè)問(wèn)題 2004年10月25日，財政部以財會(huì )[2004]14號發(fā)布《投資公司會(huì )計核算辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)〈辦法〉），并規定已執行《企業(yè)會(huì )計制度》的各投資公司自2005年1月1日起執行。
這是在《企業(yè)會(huì )計制度》的基礎上，專(zhuān)門(mén)針對投資公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定的核算規范。該辦法適用于中華人民共和國境內依法成立的從事長(cháng)期股權投資或長(cháng)期債權投資等活動(dòng)、沒(méi)有取得金融業(yè)務(wù)許可證的非金融企業(yè)。
該辦法主要規定了投資公司基本業(yè)務(wù)核算和會(huì )計報告問(wèn)題。下面著(zhù)重說(shuō)明投資公司執行本辦法應特別注意的四個(gè)問(wèn)題。
一、關(guān)于投資公司業(yè)務(wù)收益、營(yíng)業(yè)費用的內容 投資公司與其他企業(yè)相比較的突出特點(diǎn)，是其收入和費用具體內容的特殊性。從投資公司利潤表的結構可以看出，投資公司的利潤構成并不復雜。
在投資公司，業(yè)務(wù)收益主要包括投資收益、利息收入、股權轉讓收益、委托管理收入和其他業(yè)務(wù)收入五部分，業(yè)務(wù)支出或稱(chēng)費用主要包括營(yíng)業(yè)費用、管理費用、財務(wù)費用、利息支出、其他業(yè)務(wù)支出和營(yíng)業(yè)稅金及附加六部分。從這些反映投資公司核心業(yè)務(wù)的收支項目看，盡管其稱(chēng)謂與一般企業(yè)一樣，但其核算內容卻差別很大。
非核心收支中的補貼收入、營(yíng)業(yè)外收入、營(yíng)業(yè)外支出等項目與一般企業(yè)則并無(wú)實(shí)質(zhì)性差別。 在核心業(yè)務(wù)的收支項目中，管理費用除包括一般企業(yè)應包括的具體項目外，還包括計提的有關(guān)減值準備，如短期和長(cháng)期委托貸款的減值準備、待處置資產(chǎn)的減值準備等。
另外，投資公司按照股權投資協(xié)議進(jìn)行投資而發(fā)生的與股權投資項目有關(guān)的各項前期費用（如項目調研、論證等費用），在投資項目投資前，先通過(guò)“待轉投資費用”科目核算，待按協(xié)議規定實(shí)際投資時(shí)，再將其轉為“長(cháng)期股權投資”，如因終止協(xié)議等原因而不再進(jìn)行股權投資時(shí)，則應將其轉為“管理費用”列支。在資產(chǎn)負債表上，“待轉投資費用”科目的期末余額應在“其他長(cháng)期資產(chǎn)”項目?jì)葐为毩惺尽?/p>
投資公司的財務(wù)費用僅包括投資公司進(jìn)行結算、融資等發(fā)生的匯兌損益和各項手續費用以及投資公司銀行存款取得的利息收入，但不包括投資公司委托金融機構向其他單位貸款所取得的利息收入和向銀行等金融機構借款發(fā)生的利息支出。因為投資公司委托貸款發(fā)生的利息收入以及向金融機構借款發(fā)生的利息支出屬于投資公司的營(yíng)業(yè)性活動(dòng)，該收支應作為其核心業(yè)務(wù)收支，并分別以利息收入和利息支出核算。
二、關(guān)于委托貸款及利息收入的處理 委托貸款是投資公司按照有關(guān)規定委托金融機構向其他單位貸出款項，并按委托貸款合同的規定收取本息的行為，是投資公司的主要營(yíng)業(yè)活動(dòng)之一。根據委托貸款期限的長(cháng)短，委托貸款分為短期委托貸款和長(cháng)期委托貸款兩種（以投資期限是否超過(guò)一年為劃分標準）。
在會(huì )計上，投資公司分別通過(guò)“短期委托貸款”和“長(cháng)期委托貸款”科目進(jìn)行核算，并在每個(gè)科目下設置“應計貸款本金”、“非應計貸款本金”和“減值準備”三個(gè)明細科目。 委托貸款發(fā)生后，于期末按規定的利率計提委托貸款利息時(shí)，借記“應收利息”科目，貸記“利息收入”科目。
若貸款本金或利息逾期90天沒(méi)有收回時(shí)，應將貸款本金從“應計貸款本金”明細科目轉入“非應計貸款本金”明細科目中，同時(shí)將已經(jīng)入賬但未收到的利息收入予。
5.理財要注意哪些問(wèn)題
首先，作為工薪家庭，應急備用金不可低于可投資資產(chǎn)的10%。
平日里最好留出總資產(chǎn)的10%作為家庭備用金，以備不時(shí)之需。這部分資金可以購買(mǎi)銀行具有活期存款定期收益、定期存款活期支取特點(diǎn)的理財產(chǎn)品。
選擇這樣的理財產(chǎn)品既可以比銀行的活期存款利息高，又可以保證需要用錢(qián)的時(shí)候能及時(shí)取出來(lái)。 銀行推出的“寶類(lèi)”產(chǎn)品，其產(chǎn)品的最大特點(diǎn)就是收益高，流動(dòng)性強。
其次要進(jìn)行多渠道的組合投資，不要單一理財，這樣有可能造成損失。據了解，目前我國所開(kāi)通的個(gè)人投資渠道主要有股票、基金、債券、儲蓄、銀行理財產(chǎn)品等投資項目。
相對于工薪階層來(lái)說(shuō)，最好選擇一些穩健型的投資結構，將手頭的資金進(jìn)行自由組合，使資金在保障安全的情況下獲得收益。 比如銀行理財產(chǎn)品和儲蓄存款或貨幣基金的組合，這個(gè)組合安全系數較高，而且收益相對于單純的儲蓄存款要高一些，比較適合工薪階層家庭。
理財雖然可以提高收益，但是也不要盲目，老百姓在購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)也要注意，以免了解不清，造成經(jīng)濟損失。首先，理財要了解自己。
投資理財產(chǎn)品前，投資者要了解自己的財務(wù)狀況、理財目的、風(fēng)險承受能力和流動(dòng)性需求。一般來(lái)說(shuō)，財務(wù)狀況好、有較高風(fēng)險承受能力的投資者可以購買(mǎi)收益高、風(fēng)險高的產(chǎn)品。
反之，則要購買(mǎi)收益穩定、風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品。對于流動(dòng)性需求強的投資者要購買(mǎi)短期或現金管理型產(chǎn)品，反之，則可購買(mǎi)相對長(cháng)期的理財產(chǎn)品。
其次最重要的是要了解產(chǎn)品。不同的理財產(chǎn)品風(fēng)險種類(lèi)不同。
一般規律是：保證收益類(lèi)產(chǎn)品的約定收益較低，風(fēng)險也較低；非保證收益類(lèi)產(chǎn)品的收益較高，但風(fēng)險也較高。投資者在購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)，一定要仔細閱讀理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，了解購買(mǎi)的理財產(chǎn)品的收益及風(fēng)險情況。
值得注意的是，閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)一是要關(guān)注風(fēng)險屬性；二是要關(guān)注產(chǎn)品的投資類(lèi)型和方向；三是要關(guān)注產(chǎn)品的流動(dòng)性；四是要關(guān)注產(chǎn)品的預期收益率；五是要關(guān)注產(chǎn)品面臨的各種風(fēng)險。只有這樣才能盡量減小投資風(fēng)險，根據自身情況獲得最大收益。
6.財務(wù)主要應該注意的事項有哪些
財務(wù)主要應該注意的事項：一、思維的高度格局影響思維的高度。
作為財務(wù)人員時(shí)時(shí)應該以“所有者的身份考慮”一系列的問(wèn)題，如果不具備這樣的高度，工作開(kāi)展就會(huì )有局限性。例如：某民營(yíng)企業(yè)的一位財務(wù)副總在審核營(yíng)銷(xiāo)費用支出時(shí)，因為只是考慮到公司的營(yíng)銷(xiāo)費用的節省，并沒(méi)有考慮到業(yè)務(wù)的發(fā)展而不允許一項廣告支持費用的發(fā)生，從而與營(yíng)銷(xiāo)副總發(fā)生了爭議，后面兩位副尋求公司的管理顧問(wèn)幫助，管理顧問(wèn)對此做了這樣的解釋?zhuān)骸皟晌欢己馨簦娜鉃楣局?zhù)想，但是相互的溝通還是存在有點(diǎn)問(wèn)題，作為營(yíng)銷(xiāo)副總應該把擴展業(yè)務(wù)的思路與想法與財務(wù)副總去分享，而不是認為營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)是自己的事，只管審批就行了，不要總是只想節省費用，而不考慮擴大業(yè)務(wù)量也需要費用的；作為財務(wù)副總應該站在企業(yè)的角度去考慮付出與現在、將來(lái)的價(jià)值是否成正比，而不能只從費用的方面去考慮問(wèn)題，有成本、費用控制的意識是值得表?yè)P的，但這個(gè)一定要站在可控的范圍去考慮。
其實(shí)總體來(lái)看，營(yíng)銷(xiāo)費用比例還是降低了0.5%，而業(yè)績(jì)又上升了3個(gè)億，何樂(lè )而不為呢？”通過(guò)管理顧問(wèn)的分析，大家都把其中的道理弄明白了，從此這兩位副總無(wú)論做什么大的方案都是一起討論，共同作戰了。二、風(fēng)險防范意識建立一套健全的科學(xué)又適合的內部控制體系是財務(wù)人員的職責。
一個(gè)企業(yè)如果內部控制沒(méi)到位，就會(huì )出現漏洞，得到利益的人會(huì )覺(jué)得財務(wù)太沒(méi)水平了。每一筆收入，一定要全部及時(shí)收回，每一筆成本、費用一定要有依據的支出，尤其是合同法、內部控制體系的建立、企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險控制等都非常重要，作為財務(wù)人員不管對外投資的評估，還是經(jīng)營(yíng)過(guò)程的風(fēng)險控制都是最重要的角色，所以一定要加強風(fēng)險防范意識，才能及時(shí)的止損。
三、細節決定成敗作為財務(wù)人員應該非常認真、細心，做任何事情都要有復核的意識。一個(gè)數字多寫(xiě)一個(gè)零或少小一個(gè)零都相差十萬(wàn)八千里，有時(shí)候所犯的錯誤是承擔不起的。
四、應對能力財務(wù)人員的應對能力是非常重要的，有時(shí)候過(guò)于刻板會(huì )影響業(yè)務(wù)的發(fā)展。例如：某企業(yè)的車(chē)間主任為了趕參加展銷(xiāo)會(huì )的產(chǎn)品加班三個(gè)通宵，在產(chǎn)品急于擺展的時(shí)候找倉庫主管協(xié)調此事，但倉庫主管還是要按規定先辦理產(chǎn)成品的入庫，再辦理產(chǎn)成品的出庫，然后再開(kāi)裝車(chē)通知單，而這三個(gè)環(huán)節都是一樣的數量與品種的產(chǎn)品，并且營(yíng)銷(xiāo)中心又提供了這系列產(chǎn)品的擺場(chǎng)清單，其實(shí)最簡(jiǎn)單的辦法是倉管員、車(chē)間人員根據擺場(chǎng)清單去清點(diǎn)實(shí)物，裝車(chē)的司機核對裝車(chē)的實(shí)物，全部核對一致后一起開(kāi)所對應的單（產(chǎn)成品入庫單、產(chǎn)成品出庫單、裝車(chē)通知車(chē)），找相關(guān)的人審核就行了，比一起一項一項去做就可以節省許多時(shí)間，如果財務(wù)人員的應對能力不行，就會(huì )阻礙業(yè)務(wù)的發(fā)展，在緊急情況應該尋找一個(gè)既可保證數據的準確、防范漏洞的產(chǎn)生，又可以迅速服務(wù)好其他部門(mén)才是最好的方法。
五、保守公司的機密作為財務(wù)人員哪些話(huà)該說(shuō)，哪些話(huà)絕對不說(shuō)是非常重要的，如果做不到這一點(diǎn)，有時(shí)候是要負法律責任的，即使沒(méi)有這么嚴重，也是得不到上司、股東們的勝任的，一定要懂得一些常識。六、以所有者的身份考慮問(wèn)題每一位財務(wù)人員都應該站在所有者的身份去考慮問(wèn)題。
財務(wù)人員不是資金流的管理者，就是物資流的管理者，所以財務(wù)人員身邊每天都與錢(qián)有關(guān)的東西工作，如果不為企業(yè)的利益價(jià)值最大化考慮，就會(huì )損失公司的利益，非常重要。七、要有過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平財務(wù)人員是屬于管理與技術(shù)并存的工作崗位，如果專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平不過(guò)硬，同樣會(huì )給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失，有時(shí)候這種損失是不可估量的，所以應該不斷地學(xué)習，再學(xué)習。
八、要懂得資源整合財務(wù)人員是實(shí)現企業(yè)價(jià)值最大化的重要崗位，如果不懂得整合企業(yè)內外資源，不懂得借力，是做不好工作的。財務(wù)人員面對的是公司的每一個(gè)部門(mén)，信息非常廣，我們要通過(guò)數據去反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，再利用數據去分析每一個(gè)部門(mén)的績(jì)效，從而得到改善；另要與銀行、供應商、客戶(hù)、稅務(wù)等部門(mén)處理好關(guān)系，從而實(shí)現企業(yè)價(jià)值最大化。
不管做什么崗位的管理人員，在企業(yè)管理中都離不開(kāi)兩件事，一件是如何管理人、做人，一件是如何理事，管理人是靠的情商，所以要重視個(gè)人的修煉；理事是靠的專(zhuān)業(yè)綜合知識，所以要注重學(xué)習，只要做好這兩件事，不管做什么工作，都會(huì )做得出色。
