關(guān)于投資的(怎樣寫投資計(jì)劃書)

1.怎樣寫投資計(jì)劃書

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投

資

計(jì)

劃

書

原暢農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司

2013.3

一、概述

1、項(xiàng)目開發(fā)宗旨和目標(biāo)

2、原則目標(biāo)

3、目標(biāo)依據(jù)、期限

4、目標(biāo)規(guī)模

5、發(fā)展思路

6、目標(biāo)產(chǎn)業(yè)

7、目標(biāo)現(xiàn)狀

8、意向

二、資金投入及用途

三、公司目前主要產(chǎn)品、服務(wù)及優(yōu)勢(shì)說明

四、市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略

五、項(xiàng)目投資計(jì)劃：

六、成本核算

七、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

第一部分 概述

民以食為天，中國(guó)歷朝歷代非常重視農(nóng)業(yè)問題，新中國(guó)成立以來，特別是改革開放以來，幾代黨中央核心非常重視三農(nóng)問題，歷年中央第一號(hào)文件都談農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民問題。但對(duì)于單個(gè)農(nóng)戶和農(nóng)民來講，農(nóng)業(yè)是個(gè)又是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)低收入，如果沒有一定的資金積累，并且依靠一定的科技力量，輕易涉足農(nóng)業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)極高。

而河南原暢集團(tuán)所屬的河南原暢農(nóng)業(yè)科技有限公司在經(jīng)過近幾年的考察和一定的資金積累后，決定涉足農(nóng)業(yè)，為國(guó)家分憂，為家鄉(xiāng)父老致富做一點(diǎn)微薄之力。

河南原暢農(nóng)業(yè)科技有限公司秉承“利而不害，為而不爭(zhēng)”道德經(jīng)宗旨做為公司文化理念，把“厚德載物”做為公司每個(gè)員工的座右銘。堅(jiān)持老老實(shí)實(shí)做農(nóng)業(yè)，踏踏實(shí)實(shí)為百姓，做到搞農(nóng)業(yè)對(duì)得起一方土地，做養(yǎng)殖對(duì)得起自己良心，在中國(guó)農(nóng)科院、河南農(nóng)科院及鄭州牧業(yè)學(xué)院等高科技技術(shù)的二）項(xiàng)目開發(fā)目標(biāo)： 四、市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略四期2技術(shù) 表7-11 商品肉雞養(yǎng)殖基地重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目與投資估算每

2.投資計(jì)劃書怎么寫

原發(fā)布者：騰飛網(wǎng)絡(luò)庫

投資計(jì)劃書XX有限公司201XX年XX月XX日一、公司介紹本公司位于XX，主要經(jīng)營(yíng)XX年產(chǎn)值5000萬元。為響應(yīng)黨委政府回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的號(hào)召，本公司擬在XX投資建設(shè)礦泉水生產(chǎn)項(xiàng)目，主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)瓶裝礦泉水和桶裝礦泉水。二、項(xiàng)目概況本項(xiàng)目擬投資2000萬元，建設(shè)年產(chǎn)海安泉天然礦泉水20000噸生產(chǎn)線。其中：年產(chǎn)500ml/瓶海安泉礦泉水9000噸（400萬瓶），年產(chǎn)桶裝水11000噸。投資包括廠房、設(shè)備、營(yíng)銷推廣費(fèi)用。三、礦泉水質(zhì)介紹海安泉泉水經(jīng)權(quán)威部門抽樣化驗(yàn)分析對(duì)水源52項(xiàng)水質(zhì)指標(biāo)檢測(cè)分析，含有鍶、鈉、鎂、鈣、鉀等礦物質(zhì)，其中鍶含量達(dá)到0.7—1.2mg/L（國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)為：≥0.20mg/L）,PH為7.78為弱堿性礦泉水。跟國(guó)內(nèi)高端水，昆侖山和農(nóng)夫山泉等天然礦泉水各項(xiàng)指標(biāo)相對(duì)比，其中鍶含量都遠(yuǎn)優(yōu)于這這兩種礦泉水，海安泉泉水屬高端礦泉水。四、投資計(jì)劃?2018年1月項(xiàng)目的考察論證。?2018年3月，項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備，可行性報(bào)告編制。?2018年5月，通水通電通路平地建廠房。?2018年8月，設(shè)備安裝及調(diào)試，人員招聘及培訓(xùn)、試產(chǎn)。?2018年9月，正式投產(chǎn)。五、經(jīng)濟(jì)效益分析1.計(jì)算期該項(xiàng)目建設(shè)期一年，達(dá)產(chǎn)期按10年計(jì)算，項(xiàng)目計(jì)算期為11年。2.工資該項(xiàng)目定員20人，人均年工資4萬元，包括各種福利獎(jiǎng)金。年工資額為80萬元。3.銷售收入產(chǎn)品出廠價(jià)瓶裝水按1元/瓶，日產(chǎn)砂泉水1萬瓶，（按生產(chǎn)負(fù)荷50%計(jì)算）全年按12個(gè)月生產(chǎn)計(jì)算，年產(chǎn)量400萬瓶，年產(chǎn)值400萬元；產(chǎn)品出廠價(jià)桶裝水按3.5元/桶，日產(chǎn)桶裝礦泉水1500桶，（按生產(chǎn)負(fù)

3.投資方案怎么寫

一般都從下面幾個(gè)方面寫的。

1、執(zhí)行摘要：包括：公司介紹；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；市場(chǎng)概貌；營(yíng)銷策略；銷售計(jì)劃；生產(chǎn)管理計(jì)劃；管理者及其組織；財(cái)務(wù)計(jì)劃；資金需求狀況等基本情況。（盡量簡(jiǎn)明、生動(dòng)，特別要詳細(xì)說明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素，一般為2-3頁紙）1）企業(yè)所處的行業(yè)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)和范圍；（2）企業(yè)主要產(chǎn)品的內(nèi)容；（3）企業(yè)的市場(chǎng)在那里，誰是企業(yè)的顧客，他們有哪些需求；（4）企業(yè)的合伙人、投資人是誰；（5）企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是誰，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)企業(yè)的發(fā)展有何影響2、公司概況：這一部分介紹公司的宗旨和目標(biāo)、企業(yè)文化、公司治理結(jié)構(gòu)、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略。

應(yīng)該具體到各部門、崗位職責(zé)、甚至成立初期的員工人數(shù)。3、產(chǎn)品或服務(wù)：也稱贏利模式，介紹本公司產(chǎn)品和服務(wù)的性能、技術(shù)特點(diǎn)、典型客戶、盈利能力等的陳述，以及未來產(chǎn)品研發(fā)計(jì)劃的介紹，提供有關(guān)的專利、著作權(quán)、政府批文、鑒定材料等，這個(gè)方面一定要體現(xiàn)出自己產(chǎn)品或服務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

4、戰(zhàn)略規(guī)劃與實(shí)施計(jì)劃：擁有了優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和良好的市場(chǎng)機(jī)遇，還需要一個(gè)切實(shí)可行的實(shí)施計(jì)劃來配合，才能保證最后的成功。在這一部分內(nèi)容中，我們要著力舉證為了實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而在人員團(tuán)隊(duì)、資金、資源、渠道、合作各方面的配置。

制定的實(shí)施計(jì)劃要與計(jì)劃書中其他章節(jié)保持一致性。例如，產(chǎn)品計(jì)劃與產(chǎn)品服務(wù)中的未來研發(fā)一致，資金配置與資金使用計(jì)劃一致，人員配置與人力資源規(guī)劃一致等。

5、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析：又稱市場(chǎng)環(huán)境分析，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)部分，重點(diǎn)分析市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢(shì)、細(xì)分市場(chǎng)的容量、未來增長(zhǎng)估計(jì)、主要的影響因素等。競(jìng)爭(zhēng)分析主要包括主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)劣勢(shì)分析和自身的KSF分析等內(nèi)容（可以利用SWOT分析）。

對(duì)于市場(chǎng)容量的估算、未來增長(zhǎng)的預(yù)測(cè)的數(shù)據(jù)最好是來源于中立第三方的調(diào)查或研究報(bào)告，避免自行估計(jì)（有條件可以做市場(chǎng)調(diào)查）。來研究戰(zhàn)勝對(duì)手的方法和策略。

6、市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略 ：對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分類，并針對(duì)每個(gè)細(xì)分的目標(biāo)市場(chǎng)，列出相應(yīng)的營(yíng)銷計(jì)劃方案，以確定保持并提高本公司產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)占有率。（對(duì)于成立初的企業(yè)來說營(yíng)銷戰(zhàn)略和策略的分析是很有必要的）7、管理團(tuán)隊(duì)：對(duì)公司的領(lǐng)導(dǎo)階層的重要人物進(jìn)行詳細(xì)介紹，包括他們的職務(wù)、工作經(jīng)驗(yàn)、能力、專長(zhǎng)、受教育的程度等；并簡(jiǎn)要列出本公司所有員工，包括兼職人員的人數(shù)，大體進(jìn)行概況分類；確定職務(wù)空缺。

風(fēng)險(xiǎn)投資家對(duì)于人的因素在整個(gè)項(xiàng)目中的作用看得至關(guān)重要。8、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與融資方案：介紹公司目前的營(yíng)業(yè)收入、成本費(fèi)用、現(xiàn)金流量等，預(yù)測(cè)5年之后的財(cái)務(wù)報(bào)表情況，計(jì)劃好投資退出模式，是公開。

上市、股票收購(gòu)、出售，還是兼并或合并等。（一定要真實(shí)、可行性強(qiáng)，切記TVC經(jīng)驗(yàn)豐富，并不是傻子）9、投資收回：又稱風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：總結(jié)公司的收入來源，預(yù)測(cè)一段時(shí)間內(nèi)的收入增長(zhǎng)情況，這是能否獲得VC支持的關(guān)鍵，任何一個(gè)商人的目的都在與贏利。

10、附錄：支持上述信息的材料：管理層簡(jiǎn)歷、銷售手冊(cè)、產(chǎn)品或服務(wù)圖紙等。通過以上總結(jié)，不難看出公司策劃書的重點(diǎn)是：產(chǎn)品（服務(wù)）的獨(dú)特性、詳盡的市場(chǎng)分析和競(jìng)爭(zhēng)分析、現(xiàn)實(shí)的財(cái)務(wù)預(yù)算、明確的投資回收方式（風(fēng)險(xiǎn)）、精干的管理隊(duì)伍，只有以上五個(gè)要點(diǎn)，才能吸引住的眼球！資料拓展：項(xiàng)目投資1、項(xiàng)目投資是一種以特定項(xiàng)目為對(duì)象，直接與新建項(xiàng)目或更新改造項(xiàng)目有關(guān)的長(zhǎng)期投資行為。

項(xiàng)目投資按其涉及內(nèi)容還可進(jìn)一步細(xì)分為單純固定資產(chǎn)投資和完整工業(yè)投資項(xiàng)目。2、與其他形式的投資相比，項(xiàng)目投資具有投資內(nèi)容獨(dú)特（每個(gè)項(xiàng)目都至少涉及一項(xiàng)固定資產(chǎn)投資）、投資數(shù)額多、影響時(shí)間長(zhǎng)（至少一年或一個(gè)營(yíng)業(yè)周期以上）、發(fā)生頻率低、變現(xiàn)能力差和投資風(fēng)險(xiǎn)大的特點(diǎn)。

3、是可行性研究的重要組成部分，它包括技術(shù)評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)和社會(huì)評(píng)價(jià)三個(gè)部分。技術(shù)評(píng)價(jià)主要是根據(jù)市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)和原材料供應(yīng)等生產(chǎn)條件的調(diào)查，確定產(chǎn)品方案和合理生產(chǎn)規(guī)模，根據(jù)項(xiàng)目的生產(chǎn)技術(shù)要求，對(duì)各種可能擬定的建設(shè)方案和技術(shù)方案進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析、比較、論證，從而確定項(xiàng)目在技術(shù)上的可行性。

4、經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)是項(xiàng)目評(píng)價(jià)的核心，分為企業(yè)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)。企業(yè)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)亦稱財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)，它從企業(yè)角度出發(fā)，按照國(guó)內(nèi)現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格，計(jì)算出項(xiàng)目在財(cái)務(wù)上的獲利能力，以說明項(xiàng)目在財(cái)務(wù)上的可行性。

國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)從國(guó)家和社會(huì)的角度出發(fā)，按照影子價(jià)格、影子匯率和社會(huì)折現(xiàn)率，計(jì)算項(xiàng)目的國(guó)民經(jīng)濟(jì)效果，以說明項(xiàng)目在經(jīng)濟(jì)上的可行性。社會(huì)評(píng)價(jià)是分析項(xiàng)目對(duì)國(guó)防、政治、文化、環(huán)境、生態(tài)、勞動(dòng)就業(yè)、儲(chǔ)蓄等方面的影響和效果。

資料來源：百度詞條項(xiàng)目投資。

4.如何寫一份優(yōu)秀的投資計(jì)劃書

有些人希望直接和風(fēng)險(xiǎn)投資商面談，除非你個(gè)人很有背景、有經(jīng)驗(yàn)，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風(fēng)險(xiǎn)投資商還是希望先看到文字資料。既然想拿到風(fēng)險(xiǎn)投資商的錢，遵守投資商的規(guī)則就成為一個(gè)前提。

一份好的投資計(jì)劃書，不僅有助于將創(chuàng)業(yè)者頭腦中的創(chuàng)意、想法邏輯化、結(jié)構(gòu)化，而且在很多時(shí)候，它還是爭(zhēng)取與投資商面談機(jī)會(huì)的敲門磚。

不超過10頁P(yáng)PT的投資計(jì)劃書

投資計(jì)劃書是使投資商了解創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的工具，也是創(chuàng)業(yè)者在策劃一個(gè)新創(chuàng)事業(yè)時(shí)應(yīng)有的思維邏輯，進(jìn)一步，它應(yīng)被落實(shí)為創(chuàng)業(yè)者的行動(dòng)綱領(lǐng)。

在面對(duì)投資人的時(shí)候，好的投資計(jì)劃書并不需要很長(zhǎng)，但是要寫到點(diǎn)兒上。在我看來，一份10頁以內(nèi)的PPT足夠了，它應(yīng)該包括下面幾部分

產(chǎn)品描繪

商業(yè)前景

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手描述

你總會(huì)遇到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，直接的或間接的。他們和你的業(yè)務(wù)模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)？這決定了創(chuàng)業(yè)的環(huán)境和成長(zhǎng)的可能性，是預(yù)測(cè)創(chuàng)業(yè)能否取得成功的重要指標(biāo)。

在投資計(jì)劃書中不要只描繪一個(gè)很大的藍(lán)圖，更關(guān)鍵的在于去證明創(chuàng)業(yè)者可以把事情做成功。

以上四點(diǎn)是一份投資計(jì)劃書的核心內(nèi)容和基本框架。

投資計(jì)劃書常犯的錯(cuò)誤

創(chuàng)業(yè)者出于迫切爭(zhēng)取到投資的心情，往往希望自己的計(jì)劃十全十美、占盡優(yōu)勢(shì)，其實(shí)這是不可能的，反而會(huì)引發(fā)投資人的置疑。

產(chǎn)品成靈丹妙藥

有人總擔(dān)心自己的產(chǎn)品不夠有說服力，于是寫出很多個(gè)特點(diǎn)，把產(chǎn)品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產(chǎn)品的核心特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，使人印象不深。

不談產(chǎn)品談意義

復(fù)雜、籠統(tǒng)和虛幻是不少計(jì)劃書具有的普遍性問題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對(duì)這些想法的美譽(yù)之詞。有的人上來就談自己產(chǎn)品的社會(huì)意義，談產(chǎn)業(yè)發(fā)展，談國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個(gè)什么東西。對(duì)于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。創(chuàng)業(yè)者只要把自己的東西說清楚，有無價(jià)值是由投資人來判斷的。

惟我獨(dú)尊坐井觀天

在展現(xiàn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和前景時(shí)，對(duì)于首創(chuàng)、獨(dú)創(chuàng)一類的說法一定要非常謹(jǐn)慎。創(chuàng)業(yè)者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對(duì)方知道，這個(gè)創(chuàng)業(yè)者對(duì)這個(gè)產(chǎn)業(yè)、對(duì)其想要進(jìn)入的行業(yè)有所了解。畢竟在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，創(chuàng)業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。輕易就說自己的產(chǎn)品將是全世界獨(dú)一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認(rèn)為你對(duì)這個(gè)行業(yè)太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。

創(chuàng)業(yè)者可以放心的是，產(chǎn)品是否首創(chuàng)或獨(dú)創(chuàng)，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。

會(huì)貫穿整個(gè)創(chuàng)業(yè)過程的計(jì)劃書

一份好的投資計(jì)劃書，當(dāng)然并不只是吸引風(fēng)險(xiǎn)投資商關(guān)注的工具。這將是整理自己思路一個(gè)必經(jīng)的過程。

在規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略的時(shí)候，實(shí)際上還要寫一份商業(yè)計(jì)劃書，以幫助你想清楚怎么樣進(jìn)一步規(guī)劃產(chǎn)品。除了在投資計(jì)劃階段已經(jīng)考慮過的如這個(gè)產(chǎn)品解決什么問題、給用戶創(chuàng)造什么價(jià)值而外，商業(yè)計(jì)劃書還將進(jìn)一步考慮和規(guī)劃：會(huì)有什么樣的用戶會(huì)去用這個(gè)產(chǎn)品，會(huì)有什么樣的細(xì)分市場(chǎng)，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，如何與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)。你會(huì)發(fā)現(xiàn)，寫商業(yè)計(jì)劃書是貫穿在整個(gè)企業(yè)生命周期里面的一個(gè)概念。

5.項(xiàng)目投資策劃書怎樣寫

一、項(xiàng)目提出的背景和必要性

包括國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀、知識(shí)產(chǎn)權(quán)狀況和發(fā)展趨勢(shì)；技術(shù)突破對(duì)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的重要意義和作用；項(xiàng)目可能形成的產(chǎn)業(yè)規(guī)模和市場(chǎng)前景。

二、國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)分析

包括國(guó)際市場(chǎng)狀況及該產(chǎn)品未來增長(zhǎng)趨勢(shì)、國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力、產(chǎn)品替代進(jìn)口或出口的可能性；國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求規(guī)模和產(chǎn)品的發(fā)展前景、在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)占有率。

三、項(xiàng)目主要開發(fā)和建設(shè)內(nèi)容

包括項(xiàng)目的主要科技攻關(guān)內(nèi)容、項(xiàng)目目標(biāo)及開發(fā)任務(wù)。

四、項(xiàng)目實(shí)施的技術(shù)方案

包括項(xiàng)目的技術(shù)路線、工藝的合理性和成熟性，關(guān)鍵技術(shù)的先進(jìn)性和創(chuàng)新點(diǎn)；產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國(guó)內(nèi)外同類產(chǎn)品的比較；項(xiàng)目承擔(dān)單位在實(shí)施本項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)。

五、項(xiàng)目實(shí)施的現(xiàn)有基礎(chǔ)

包括項(xiàng)目承擔(dān)單位注冊(cè)地點(diǎn)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)和負(fù)債情況、員工構(gòu)成、主要業(yè)務(wù)和主要產(chǎn)品、生產(chǎn)規(guī)模、主要裝備和技術(shù)水平、近年來經(jīng)營(yíng)狀況；對(duì)引進(jìn)技術(shù)的消化、吸收、創(chuàng)新的后續(xù)開發(fā)能力；企業(yè)資質(zhì)、信用和融資能力等。

六、項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)和人員安排

包括項(xiàng)目的組織形式、產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟運(yùn)作機(jī)制及分工安排；項(xiàng)目的實(shí)施地點(diǎn)；項(xiàng)目承擔(dān)單位負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目領(lǐng)軍人物主要情況；項(xiàng)目開發(fā)的人員安排。

七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃

包括項(xiàng)目階段考核指標(biāo)（含主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，可能取得的專利尤其是發(fā)明專利和國(guó)外專利情況）及時(shí)間節(jié)點(diǎn)安排；項(xiàng)目的驗(yàn)收指標(biāo)。

八、項(xiàng)目資金需求及來源

包括項(xiàng)目新增總投資估算、資金籌措方案（含自有資金、銀行貸款、科教興市專項(xiàng)資金、推進(jìn)部門配套資金等）、投資使用計(jì)劃。

九、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益分析

包括項(xiàng)目未來三年或五年生產(chǎn)成本、銷售收入和利稅估算；財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、投資回收期、投資利潤(rùn)率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值等指標(biāo)的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)分析；社會(huì)效益分析。

十、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)措施

包括項(xiàng)目技術(shù)、市場(chǎng)、資金等風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)措施。

十一、其它需要說明的事項(xiàng)

十二、有關(guān)附件

1、項(xiàng)目承擔(dān)單位工商登記營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

2、企業(yè)資質(zhì)證書、專利證書、特殊行業(yè)許可證和產(chǎn)品獲獎(jiǎng)證書（復(fù)印件），

3、上年度《資產(chǎn)負(fù)債表》、《損益表》、《現(xiàn)金流量表》及審計(jì)報(bào)告（復(fù)印件）；

4、項(xiàng)目銀行貸款承諾書、自有資金證明材料（原件）；

5、項(xiàng)目若有基本建設(shè)內(nèi)容，還需有項(xiàng)目規(guī)劃、土地、環(huán)保意見（復(fù)印件）；

6、與項(xiàng)目相關(guān)的其它證明材料或文件等。

6.做一個(gè)關(guān)于投資市場(chǎng)的策劃

1、堅(jiān)定的投資意識(shí)

投資創(chuàng)業(yè)像一塊巨大的磁鐵，吸引著眾多的投資者。然而，并不是每個(gè)想發(fā)財(cái)?shù)娜硕寄茉诨顒?dòng)中取得成功。成功的投資者必須具備一定的投資意識(shí)。而投資意識(shí)是投資者對(duì)投資活動(dòng)理性認(rèn)識(shí)或心理、思想準(zhǔn)備，是投資者應(yīng)具備的最基本的主體素質(zhì)。個(gè)人的投資意識(shí)包括多方面的內(nèi)容，其中最重要的有六條：（1）堅(jiān)定的信念；（2）充分的心理準(zhǔn)備；（3）熟悉與本行業(yè)有關(guān)的政策法令；（4）良好的投資風(fēng)格；（5）靈活多變；（6）飽滿的熱情。

2、成功的必備因素

(1)厚實(shí)的專業(yè)知識(shí)。投資創(chuàng)業(yè)無非是在某一行當(dāng)想脫穎而出賺大錢，沒有厚實(shí)的專業(yè)知識(shí)等于建造空中樓閣。聰明的投資者應(yīng)懂得經(jīng)濟(jì)學(xué)、市場(chǎng)學(xué)、營(yíng)銷學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、心理學(xué)等方面的基本知識(shí)，了解這些方面的基本規(guī)律。（2）機(jī)敏的業(yè)務(wù)能力。商場(chǎng)如戰(zhàn)常投資創(chuàng)業(yè)還得有機(jī)敏的業(yè)務(wù)能力。不抓信息，發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)遇就可能擦肩而過；沒有高超的技巧，生意談判場(chǎng)上就會(huì)受制于人，被對(duì)方牽著鼻子走；不搞公關(guān)，不會(huì)吆喝，不善于推銷自己，等于畫地為牢，再香的酒也只好埋名于深巷里。（3）高超的理財(cái)技巧。投資創(chuàng)業(yè)得會(huì)理財(cái)，有錢無計(jì)劃，花錢如流水，不是老板品格。世界首富、全球電腦軟件大王比爾·蓋茨從不亂花一分錢。而我們有些個(gè)體公司的老板，講闊氣，擺派頭，出手非常之大，公司運(yùn)轉(zhuǎn)三兩個(gè)月，銀行即空了。一個(gè)稱職的老板是很會(huì)算賬的。

3、成功的戰(zhàn)略技巧

(1)弄清“家底”有多少。家底的多少?zèng)Q定著選擇什么經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目以及經(jīng)營(yíng)的規(guī)模。在決策之前，首先要“摸摸自己的口袋”，有多少資金？有些什么財(cái)產(chǎn)？適宜開創(chuàng)哪類事業(yè)？這是創(chuàng)辦事業(yè)要考慮的第一個(gè)因素。資金少固然可以籌措，但初始經(jīng)營(yíng)者一般缺乏經(jīng)驗(yàn)，如果貪大求成，債臺(tái)高筑去開創(chuàng)事業(yè)，則經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大，失敗時(shí)損失也會(huì)大。（2）集中優(yōu)勢(shì)，以專取勝。個(gè)人投資者資金有限，往往無法像大投資者那樣搞多元化經(jīng)營(yíng)來分散風(fēng)險(xiǎn)，但可以集中自身優(yōu)勢(shì)，通過選擇能夠發(fā)揮自身長(zhǎng)處的市場(chǎng)機(jī)會(huì)進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，提高競(jìng)爭(zhēng)能力。進(jìn)行重要投資，發(fā)展專業(yè)特色產(chǎn)品，更能提高知名度和市場(chǎng)占有率。

7.如何寫投資計(jì)劃書

第一章：事業(yè)描述，就是的事業(yè)到底是什么。必須描述所要進(jìn)入的是什么行業(yè)？是買賣業(yè)、制造業(yè)還是服務(wù)業(yè)？賣什么產(chǎn)品？還是提供什么服務(wù)？誰是主要的客戶？還有進(jìn)入產(chǎn)業(yè)目前的生命周期是處于萌芽、成長(zhǎng)、成熟還是衰退階段？再來要進(jìn)入事業(yè)的狀況是新創(chuàng)的？還是加入或承接既有的？那么是要用獨(dú)資的方式呢還是合伙或公司的型態(tài)？為何能獲利、成長(zhǎng)？打算何時(shí)開業(yè)？要不要配合節(jié)慶？營(yíng)業(yè)時(shí)間有多長(zhǎng)？是否有季節(jié)性？

第二章：產(chǎn)品 / 服務(wù)。的產(chǎn)品和服務(wù)到底是什么，或者是兩者都有。有什么特色？的產(chǎn)品之特色能帶給客戶什么利益？還有的東西跟競(jìng)爭(zhēng)者有什么差異？如果的產(chǎn)品或服務(wù)是創(chuàng)新、獨(dú)特的，如何使人想買？還有如果的產(chǎn)品服務(wù)并不特別，為什么別人要買？

第三章：市場(chǎng)。就是的東西要賣給誰，先界定目標(biāo)市場(chǎng)在哪里，就像剛剛提的：客戶是幾歲到幾歲的年齡層？是在既有的市場(chǎng)去服務(wù)既有的客戶呢？還是在既有市場(chǎng)去開發(fā)新客戶呢？還是在新市場(chǎng)去服務(wù)既有客戶？或是在新市場(chǎng)去開發(fā)新客戶？不同的市場(chǎng)、不同的客戶都有不同的營(yíng)銷方式。什么叫市場(chǎng)營(yíng)銷？就是要先找到的客戶是誰，找出客戶后想辦法，讓客戶從口袋把錢拿出來買的東西。銷售時(shí)要知道真正的客戶在哪里？產(chǎn)品對(duì)客戶有什么樣的利益？要用哪種營(yíng)銷方式？通路是直銷還是要找經(jīng)銷商？還有怎樣去定位、上市、促銷，這些都跟市場(chǎng)規(guī)模多大、想要有的市場(chǎng)占有率和每年成長(zhǎng)的潛力有關(guān)。當(dāng)市場(chǎng)成長(zhǎng)時(shí)，市場(chǎng)占率會(huì)上升或下降？市場(chǎng)是否競(jìng)爭(zhēng)激烈？若不是，為何？再來怎么定價(jià)，預(yù)算要怎么做？要采取什么樣的策略？等等。

第四章：地點(diǎn)。一般公司對(duì)地點(diǎn)的選擇可能影響不那么大，但是如果要開店，店面地點(diǎn)的選擇就很重要，要不然為什么麥當(dāng)勞要開在街口轉(zhuǎn)角。通常一個(gè)不好的地點(diǎn)絕對(duì)會(huì)讓關(guān)門大吉，好的地點(diǎn)會(huì)讓利潤(rùn)多一點(diǎn)。

第五章：競(jìng)爭(zhēng)。在下列三種時(shí)候要做競(jìng)爭(zhēng)分析，留意跟競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系。1.當(dāng)要?jiǎng)?chuàng)業(yè)或要進(jìn)入一個(gè)新市場(chǎng)時(shí)，當(dāng)然要先做競(jìng)爭(zhēng)分析。2.競(jìng)爭(zhēng)有時(shí)是來自直接的競(jìng)爭(zhēng)者，有時(shí)是來自其它的行業(yè)，所以當(dāng)一個(gè)新競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入在經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)時(shí)要做競(jìng)爭(zhēng)分析。3.隨時(shí)隨地做競(jìng)爭(zhēng)分析，這樣最好最省力，可以從這五個(gè)方向去想：誰是最接近的五大競(jìng)爭(zhēng)者？他們的業(yè)務(wù)如何？他們與業(yè)務(wù)相似的程度？從他們那里學(xué)到什么？如何做得比他們好？

第六章：管理。要建立自己的管理專業(yè)及相關(guān)背景，清楚自己的弱勢(shì)，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)之間如何互補(bǔ)？創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)之間的強(qiáng)弱勢(shì)，彼此間職務(wù)及責(zé)任如何分工？職責(zé)是否界定明確？除了團(tuán)隊(duì)本身是否有其它資源可分配和取得？中小企業(yè)98%的失敗來自于管理的缺失，其中45%是因?yàn)楣芾砣狈Ω?jìng)爭(zhēng)力，目前還沒有明確的解決之道。另外，20%是因?yàn)楣緝?nèi)部專業(yè)不均衡，這要加強(qiáng)自己的專業(yè)。還有18%是缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，要找互補(bǔ)性的事業(yè)伙伴來彌補(bǔ)。另外還有9%是沒有相關(guān)產(chǎn)業(yè)的經(jīng)驗(yàn)、3%是經(jīng)營(yíng)者掉以輕心、2%被人家詐欺背信，最后1%是來自天然或人為的災(zāi)難。中小企業(yè)其它2%的失敗就不是以上的因素。

第七章：人事。要考慮現(xiàn)在、半年內(nèi)、未來三年內(nèi)之人事需求是什么？還需要引進(jìn)哪些專業(yè)技術(shù)？有專業(yè)技術(shù)的人在那里？可否引入？是需要全職還是非全職的人力？薪水是算月薪或時(shí)薪？所提供之福利有那些？是不是有加班費(fèi)？有沒有排教育訓(xùn)練？這些人事成本會(huì)是多少？

第八章：財(cái)務(wù)需求與運(yùn)用。籌資/融資款項(xiàng)要如何運(yùn)用呢？是要拿來營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)？還是添購(gòu)設(shè)備、備料進(jìn)貨或是技術(shù)開發(fā)…？要何時(shí)動(dòng)用？還有供貨商、規(guī)格、品牌、價(jià)格、數(shù)量、運(yùn)費(fèi)、稅金…等需求如何計(jì)算？籌融資款對(duì)專業(yè)的獲利有何貢獻(xiàn)？未來3年的損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表預(yù)估了嗎？第1年報(bào)表要以每月為基礎(chǔ)，第2、3 年則以每年為基礎(chǔ)。

第九章：風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營(yíng)企業(yè)一定會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，平時(shí)就要注意。風(fēng)險(xiǎn)不是說有人競(jìng)爭(zhēng)就是風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)可能是：當(dāng)初選的地點(diǎn)旁有捷運(yùn)，可是后來捷運(yùn)不經(jīng)過。還有進(jìn)出口會(huì)有匯兌的風(fēng)險(xiǎn)、餐廳有火災(zāi)的風(fēng)險(xiǎn)。另外還要注意當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來時(shí)如何應(yīng)對(duì)？

第十章：成長(zhǎng)與發(fā)展。在創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中要想：下一步要怎么樣，三年后要怎么樣，五年以后要怎么樣，這個(gè)計(jì)劃是要能永續(xù)經(jīng)營(yíng)的，所以在規(guī)劃時(shí)要能夠做到深耕化、多元化和全球化。

8.一份成功的投資計(jì)劃書該怎么寫

商業(yè)計(jì)劃書 Ⅰ.標(biāo)題頁 把你的產(chǎn)品的一幅顏色圖像放在首頁。

但需留出足夠的版面排列以下內(nèi)容： A. 公司名稱 B. 注冊(cè)年月 C. 公司性質(zhì) D. 公司地址 E. 融資負(fù)責(zé)人姓名 F. 職務(wù) G. 電話 H. 傳真 I. E-mail J. 公司主頁 K. 報(bào)告機(jī)密性密級(jí) L. 創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書編號(hào) 公司名稱： 簽字： 日期： Ⅱ.目錄 初步商業(yè)計(jì)劃書后，注意確認(rèn)目錄頁碼同內(nèi)容的一致性 Ⅲ.執(zhí)行摘要 A. 計(jì)劃書的目的 a. 為有意的VC提供信息 b. 為本計(jì)劃未來的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供基本數(shù)據(jù)和原則 B. 公司概述 a. 成立日期 b. 從事行業(yè)， 例如嬰兒產(chǎn)品制造商， 鉛筆的分銷商， 醫(yī)藥服務(wù)的供應(yīng)商 c. 公司的合法成立的形式，例如：有限責(zé)任公司、股份有限公司、合伙制 d. 出資所有權(quán)構(gòu)成 e. 我們的主要辦公地點(diǎn)[x] C. 業(yè)務(wù) a. 描述產(chǎn)品或提供的服務(wù)，公司處于[種子，啟動(dòng)，成長(zhǎng) ]期、剛[ 開發(fā)了我們的第一個(gè)產(chǎn)品， 雇用了我們的第一位售貨員， 簽了我們的第一張訂單]。 b. 在近期[ 時(shí)期 ]， 我們公司完成了[ x ]的銷售額，并且顯示出[益利， 虧損， 盈虧平衡] 考慮到資金問題，我們期望完成 [ x ]的銷售額，在[年]完成[ x ]的稅前利潤(rùn)。

在[下一年]完成[ x ]稅前利潤(rùn)。 c. 如果資金充足我們將[描述你利用資金做的事情 例如： 1.新產(chǎn)品的營(yíng)銷 2.制造或補(bǔ)充設(shè)備滿足增長(zhǎng)的市場(chǎng)需求，3.增加零售點(diǎn)或采用其他方法完善分銷渠道， 4.增強(qiáng)新產(chǎn)品的研發(fā)或改進(jìn)現(xiàn)有產(chǎn)品] D. 產(chǎn)品與服務(wù) a. 陳述你的產(chǎn)品或服務(wù)以便讓別人能夠看懂。

[ 公司 ] 生產(chǎn)下列產(chǎn)品[這里簡(jiǎn)短列出產(chǎn)品，主要強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)線的意義和它能帶來的最高銷售量] b. 當(dāng)前我們的[ 產(chǎn)品或服務(wù) ]處于[ 導(dǎo)入， 成長(zhǎng)， 成熟 ]期。我們計(jì)劃擴(kuò)大我們的生產(chǎn)線用于完善我們的[產(chǎn)品或服務(wù)] 包括[ x,y,z ] 。

c. 我們產(chǎn)品的生產(chǎn)或配送等方面的關(guān)鍵特征有[ x ,y ] 。 d. 我們的[產(chǎn)品或服務(wù)]的獨(dú)特性是因?yàn)閇 x , y ，或 z ]。

e. 我們的市場(chǎng)定位優(yōu)勢(shì)是因?yàn)槲覀兊腫 專利， 銷售速度， 商標(biāo)名字等]。 E. 管理團(tuán)隊(duì) 我們的團(tuán)隊(duì)由下列成員組成[ x ] 男性和[ x ]女性，他們有[ x ]年的合作經(jīng)驗(yàn)；有銷售[ y ]年的經(jīng)驗(yàn) 有[ x ]年的產(chǎn)品開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，并且有在[其他方面][ x ]的經(jīng)驗(yàn)。

F. 營(yíng)銷概述 G. 競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 a. 分析與我們直接競(jìng)爭(zhēng)的[公司名稱]，或我們沒有直接的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，但在市場(chǎng)上有我們[ 產(chǎn)品或服務(wù) ]的替代品或相關(guān)產(chǎn)品。 b. 我們產(chǎn)品獨(dú)特性是因?yàn)槿绻覀兡?[ x ]，或我們有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)因?yàn)槲覀兊?[ 銷售的速度， 已建立商標(biāo)品牌， 低成本制造] 。

H. 資金需求 a. 我們尋求[x￥]作為追加投資，用于[ ] 它將使我們能 [ 描述你為什么需要資金，這機(jī)會(huì)為什麼鼓舞人心]。 b. [ x ] 年內(nèi)我們將利用剩余的利潤(rùn)分紅或者再次融資，或者公司的出售，或者上市融資退出。

I. 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) a. 我們經(jīng)營(yíng)的最大的風(fēng)險(xiǎn)是 [ 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)， 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)， 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)， 管理風(fēng)險(xiǎn) ] b. 我們感到我們能克服這些風(fēng)險(xiǎn)因?yàn)槿绻覀兡躘 x ] c. 我們面前的商業(yè)機(jī)會(huì)對(duì)我們非常有意義；如果我們能做到[ x ]我們就有機(jī)會(huì)將[ 市場(chǎng)上的局部?jī)?yōu)勢(shì)，變?yōu)檎麄€(gè)行業(yè)的巨大優(yōu)勢(shì)]。 Ⅳ.公司概述 A. 遠(yuǎn)景目標(biāo) a. 我們的目標(biāo)是成為 [ 描述你的最終目標(biāo)，例如：要成為低脂肪奶酪的第一品牌] b. 我們渴望在市場(chǎng)中保持良好信譽(yù)，并且為市場(chǎng)提供 [節(jié)省的時(shí)間， 更好的生產(chǎn)方法，合理的價(jià)格]。

我們能實(shí)現(xiàn)這些是因?yàn)椴捎昧薣優(yōu)異產(chǎn)品的開發(fā)、掌握市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)和需求，賦予創(chuàng)新精神并且采用有效的分銷和包裝] c. 為了實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)，我們應(yīng)該感謝那些關(guān)注我們發(fā)展的人士，客戶，和公眾[描述你們所追求的榮譽(yù)]以下這些人為我們的成功提供了幫助[描述每一個(gè)群體對(duì)你的公司的相關(guān)幫助] B. 遠(yuǎn)景 C. 公司成立于[日期]并且[ 描述你的產(chǎn)品或服務(wù)。例如， 鉛筆的分銷商， 醫(yī)藥服務(wù)的供應(yīng)商 ] 。

D. 符合法律規(guī)定公司全稱[ x ]。公司的合法形式例如：有限責(zé)任公司、股份有限公司、合伙制、個(gè)人獨(dú)資、我們主要負(fù)責(zé)人的辦公地點(diǎn)[x]。

給出辦公地點(diǎn)距離廠房和倉(cāng)庫的距離。 E. 按月統(tǒng)計(jì)我們近來的生產(chǎn)量，如果我們希望月產(chǎn)量達(dá)到[x]就需要更大的〔廠房、研發(fā)隊(duì)伍、…〕。

在得到資金幫助后，我們估計(jì)現(xiàn)有的設(shè)備能夠滿足今后[某年 某月 某日]的需求。 F. 如果公司從事[污染水源、軍備武器、遺傳工程、爆破工程以及在生產(chǎn)和服務(wù)中使用國(guó)家禁止的資源]營(yíng)業(yè)執(zhí)照就會(huì)被馬上吊銷，同時(shí)從事政府授權(quán)以外的活動(dòng)也是不允許的。

G. 公司符合一切運(yùn)營(yíng)規(guī)定，擁有最新的檢查紀(jì)錄。這些記錄包括[主要幾項(xiàng)]。

這些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理我們業(yè)務(wù)的那些方面，我們必須確保我們員工的責(zé)任心。 H. 公司的戰(zhàn)略合作伙伴：如何保持與戰(zhàn)略伙伴的關(guān)系很吸引投資者的注意，解釋你是如何和他們一起工作并提高你的工作成績(jī)。

在即將建立的更大規(guī)模的合作過程中，你的公司可以為合作伙伴提供重要并且是有利可圖的自身發(fā)展。描述關(guān)于你的每一個(gè)合作伙伴在市場(chǎng)中位置的細(xì)節(jié)，并且說明你們之間的合作最大的隱患是什麼？舉例來說，我們與[x]建立了市場(chǎng)協(xié)議，與橡皮擦領(lǐng)域的市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者建立了聯(lián)盟，有利于我們銷售學(xué)生用鉛筆。

供需方共同分割零售業(yè)同樣可以占領(lǐng)市場(chǎng)，這可以幫助我們快速的切入市場(chǎng)。合作關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)在于合作者可能選擇自己銷售[鉛筆]將我們排處在外。

I. 另一種對(duì)公司有利的戰(zhàn)略關(guān)系是同[x]共同建立合資企業(yè)。我們從不投資于研究的初始階段。

9.投資計(jì)劃書應(yīng)該怎么寫

步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

步驟二 首先請(qǐng)創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰用的？產(chǎn)品的市場(chǎng)區(qū)隔在哪里？全世界的市場(chǎng)？銷售目標(biāo)是如何估算出來的（亦即其假設(shè)條件為何）？ 步驟三 請(qǐng)創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競(jìng)爭(zhēng)者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒?yàn)設(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否？ 步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費(fèi)用之估算是否合理？ 步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費(fèi)用。

步驟六 銷售及管理費(fèi)用是否低估？一般技術(shù)人員都會(huì)低估此項(xiàng)費(fèi)用。 步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計(jì)劃。

步驟八 重新確定資本金額。請(qǐng)參考第三章之五。

步驟九 編出未來5年預(yù)計(jì)損益表及股東權(quán)益變動(dòng)表，未來5年預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表。 步驟十 依照投資機(jī)構(gòu)法人所規(guī)定的格式或本書建議之投資計(jì)劃書格式（附件5-1）撰寫本文。