金融培訓(xùn)(求金融營銷策劃方案)

1.求金融營銷策劃方案

一、營銷策劃書的格式 一份完整較的營銷策劃書的構(gòu)造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場狀況分析，二是策劃書正文內(nèi)容。

三是效果預(yù)測(cè)即方案的可行性與操作性。 （一）市場狀況分析 要了解整個(gè)市場規(guī)模的大小以及敵我對(duì)比的情況，市場狀況分析必須包含下列13項(xiàng)內(nèi)容： （1）整個(gè)產(chǎn)品在當(dāng)前市場的規(guī)模。

（2）競爭品牌的銷售量與銷售額的比較分析。 （3）競爭品牌市場占有率的比較分析。

4）消費(fèi)者群體的年齡、性別、職業(yè)、學(xué)歷、收入、家庭結(jié)構(gòu)之市場目標(biāo)分析。 5）各競爭品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)的比較分析。

（6）各競爭品牌市場區(qū)域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競爭品牌廣告費(fèi)用與廣告表現(xiàn)的比較分析。

（8）各競爭品牌促銷活動(dòng)的比較分析。 （9）各競爭品牌公關(guān)活動(dòng)的比較分析。

（10）競爭品牌訂價(jià)策略的比較分析。 （11）競爭品牌銷售渠道的比較分析。

（12）公司近年產(chǎn)品的財(cái)務(wù)損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競爭品牌之間的優(yōu)劣對(duì)比分析。

（二）策劃書正文 一般的營銷策劃書正文由七大項(xiàng)構(gòu)成，現(xiàn)簡單扼要說明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領(lǐng)導(dǎo)層就公司未來的經(jīng)營方針與策略，深入細(xì)致的溝通，以確定公司的主要方針政策。

雙方要研討下面的細(xì)節(jié)； 1。確定目標(biāo)市場與產(chǎn)品定位。

2。銷售目標(biāo)是擴(kuò)大市場占有率還是追求利潤。

3。制定價(jià)格政策。

4。確定銷售方式。

5。廣告表現(xiàn)與廣告預(yù)算。

6。促銷活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

7。公關(guān)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷售目標(biāo) 所謂銷售目標(biāo)，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內(nèi)（通常為一年）必須實(shí)現(xiàn)的營業(yè)目標(biāo)。 銷售目標(biāo)量化有下列優(yōu)點(diǎn)： 為檢驗(yàn)整個(gè)營銷策劃案的成敗提供依據(jù)。

為評(píng)估工作績效目標(biāo)提供依據(jù)。 為擬定下一次銷售目標(biāo)提供基礎(chǔ)。

（3）產(chǎn)品的推廣計(jì)劃 策劃者擬定推廣計(jì)劃的目的，就是要協(xié)助實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)。推廣計(jì)劃包括目標(biāo)、策略、細(xì)部計(jì)劃等三大部分。

①目標(biāo) 策劃書必須明確地表示，為了實(shí)現(xiàn)整個(gè)營銷策劃案的銷售目標(biāo)，所希望達(dá)到的推廣活動(dòng)的目標(biāo)。一般可分為：長期，中期與短期計(jì)劃。

②策略 決定推廣計(jì)劃的目標(biāo)之后，接下來要擬定實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的策略。推廣計(jì)劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷渠道運(yùn)用策略、促銷價(jià)格活動(dòng)策略、公關(guān)活動(dòng)策略等四大項(xiàng)。

廣告宣傳策略：針對(duì)產(chǎn)品定位與目標(biāo)消費(fèi)群，決定方針表現(xiàn)的主題，利用報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣點(diǎn)深入人心。

分銷渠道策略：當(dāng)前的分銷渠道的種類很多，企業(yè)要根據(jù)需要和可能選擇適合自己的渠道進(jìn)行，一般可分為：經(jīng)銷商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。

促銷價(jià)格策略：促銷的對(duì)象，促銷活動(dòng)的種種方式，以及采取各種促銷活動(dòng)所希望達(dá)成的效果是什么。 公關(guān)活動(dòng)策略：公關(guān)的對(duì)象，公關(guān)活動(dòng)的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動(dòng)所希望達(dá)到目的是什么。

③細(xì)部計(jì)劃 詳細(xì)說明實(shí)施每一種策略所進(jìn)行的細(xì)節(jié)。 廣告表現(xiàn)計(jì)劃：報(bào)紙與雜志廣告稿的設(shè)計(jì)（標(biāo)題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng)意腳本、廣播稿等。

媒體運(yùn)用計(jì)劃：選擇大眾化還是專業(yè)化的報(bào)紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節(jié)目時(shí)段與次數(shù)。另外，也要考慮CRP（總視聽率）與CPM（廣告信息傳達(dá)到每千人平均之成本） 促銷活動(dòng)計(jì)劃：包括商品購買陳列、展覽、示范、抽獎(jiǎng)、贈(zèng)送樣品、品嘗會(huì)、折扣等。

公關(guān)活動(dòng)計(jì)劃：包括股東會(huì)、發(fā)布公司消息稿、公司內(nèi)部刊物、員工聯(lián)誼會(huì)、愛心活動(dòng)、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場調(diào)查計(jì)劃 市場調(diào)查在營銷策劃案中是非常重要的內(nèi)容。

因?yàn)閺氖袌稣{(diào)查所獲得的市場資料與情報(bào)，是擬定營銷策劃案的重要依據(jù)。此外，前述第一部分市場狀況分析中的12項(xiàng)資料，大都可通過市場調(diào)查獲得，由此也顯示出市場調(diào)查的重要。

然而，市場調(diào)查常被高層領(lǐng)導(dǎo)人與策劃書人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費(fèi)，而不注意市場調(diào)查，這種錯(cuò)誤的觀念必須盡快轉(zhuǎn)變。

市場調(diào)查與推廣計(jì)劃一樣，也包含了目標(biāo)，策略以及細(xì)部計(jì)劃三大項(xiàng)。 （5）銷售管理計(jì)劃 假如把營銷策劃案看成是一種陸?？章?lián)合作戰(zhàn)的話，銷售目標(biāo)便是登陸的目的。

市場調(diào)查計(jì)劃是負(fù)責(zé)提供情報(bào)，推廣計(jì)劃是海空軍掩護(hù)，而銷售管理計(jì)劃是陸軍行動(dòng)了，在情報(bào)的有效支援與強(qiáng)大海空軍的掩護(hù)下，仍須領(lǐng)先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷售管理計(jì)劃的重要性不言而喻。

銷售管理計(jì)劃包括銷售主管和職員、銷售計(jì)劃、推銷員的挑選與訓(xùn)練、激勵(lì)推銷員、推銷員的薪酬制度（工資與獎(jiǎng)金）等。 （6）財(cái)務(wù)損益預(yù)估 任何營銷策劃案所希望實(shí)現(xiàn)的銷售目標(biāo)，實(shí)際上就是要實(shí)現(xiàn)利潤，而損益預(yù)估就是要在事前預(yù)估該產(chǎn)品的稅前利潤。

只要把該產(chǎn)品的預(yù)期銷售總額減去銷售成本、營銷費(fèi)用（經(jīng)銷費(fèi)用加管理費(fèi)用）、推廣費(fèi)用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤。 （7）方案的可行性與操作性分析。

這是對(duì)該方案的落實(shí)政策的進(jìn)一步過程，從某中意義上來說，他是計(jì)劃執(zhí)行的“前哨站”，一方面，對(duì)整個(gè)方案的可行性。

2.銀行營銷具體方案

希望王海老師可以解決您的問題，王先生是理財(cái)、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷專家，有10年金融機(jī)構(gòu)、銀行一線的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

長期從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)服務(wù)營銷的一線工作。 王先生有豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，具有客戶溝通能力和個(gè)人客戶開拓能力和豐富的理財(cái)知識(shí)，熟悉外資和中資銀行的營銷模式。

作為一線客戶經(jīng)理，具有豐富的面向最終客戶的培訓(xùn)及講座經(jīng)驗(yàn)，前后為超過4500 人次的客戶進(jìn)行400場次的專題培訓(xùn)及理財(cái)講座，得到客戶的廣泛好評(píng)。 擁有豐富的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)和銷售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，為金融機(jī)構(gòu)超過7,000名分行零售主管、支行行長/主管副行長、零售主管、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理及相關(guān)服務(wù)營銷人員提供培訓(xùn)。

培訓(xùn)擅長領(lǐng)域：電話邀約及營銷技巧、顧問式營銷技巧、網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別引導(dǎo)及分流、客戶關(guān)系維護(hù)及提升、金融大客戶的開發(fā)與維護(hù)、高端客戶類型分析、營銷服務(wù)流程及技巧、客戶高效溝通流程與技巧、客戶需求分析方法與案例分析、產(chǎn)品組合營銷技巧與案例分析等。 周 周 13989871931 立足行業(yè)、精耕專業(yè)！ 微信&QQ:58588541 。

3.銀行禮儀培訓(xùn)

晏一丹老師銀行禮儀培訓(xùn)課程收益： 通過培訓(xùn)使得學(xué)員了解服務(wù)禮儀的重要性，有效提高服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)心態(tài)。

通過學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行服務(wù)禮儀知識(shí)，使員工掌握服務(wù)禮儀的基本規(guī)范，知曉姿態(tài)行為動(dòng)作要領(lǐng)，提升個(gè)人形象。 通過培訓(xùn)使員工掌握優(yōu)質(zhì)服務(wù)的技巧和重要的溝通技能，提升工作效率。

通過培訓(xùn)有利于全面提升銀行公眾形象，建立客戶忠誠度。 晏一丹老師銀行禮儀培訓(xùn)課程大綱： 第一部分：銀行員工形象禮儀 1、儀容的重要內(nèi)涵 銀行員工儀容要求 銀行員工儀容修飾要領(lǐng) 2、工作著裝的禮儀 服裝：如何穿著行服？ 服飾：如何點(diǎn)綴你的職業(yè)裝？ 手部修飾與飾物佩帶 服飾運(yùn)用的禮儀與技巧 飾品的選擇與佩戴禮儀 工作裝選定的 TPO 原則 工作裝與體態(tài)的協(xié)調(diào) 服飾的色彩哲學(xué)和款式造型 備注：這一部分的內(nèi)容重點(diǎn)講銀行員工的儀容儀表的塑造。

儀容，通常是指人的外觀、外貌。其中的重點(diǎn)，則是指人的容貌。

在人際交往中，每個(gè)人的儀容都會(huì)引起交往對(duì)象的特別關(guān)注。并將影響到對(duì)方對(duì)自己的整體評(píng)價(jià)。

在個(gè)人的儀表問題之中，儀容是重點(diǎn)之中的重點(diǎn)。儀表是綜合人的外表，它包括人的形體、容貌、健康狀況、姿態(tài)、舉止、服飾、風(fēng)度等方面，是人舉止風(fēng)度的外在體現(xiàn)。

風(fēng)度是指舉止行為、接人待物時(shí)，一個(gè)人的德才學(xué)識(shí)等各方面的內(nèi)在修養(yǎng)的外在表現(xiàn)。風(fēng)度是構(gòu)成儀表的核心要素。

第二部分：銀行員工優(yōu)雅姿態(tài)修養(yǎng) 1、職場形象的塑造 顧客看到的每一個(gè)細(xì)節(jié)都是你素養(yǎng)的展現(xiàn) 2、日常工作儀態(tài) 幾種常用手勢(shì)及其不同含義 基本站姿訓(xùn)練及站姿變化 基本坐姿訓(xùn)練及坐姿變化 走姿要領(lǐng)與訓(xùn)練 微笑要領(lǐng)與訓(xùn)練 目光凝視規(guī)范與視線控制 日常待客儀態(tài)原則 日常處理投訴與答疑的儀態(tài)原則 備注：這部分主要是對(duì)銀行員工的形體禮儀進(jìn)行訓(xùn)練。 儀態(tài)是指人在行為中表現(xiàn)出來的姿勢(shì)，主要包括站姿，坐姿，步態(tài)等。

“站如松，坐如鐘，走如風(fēng)，臥如弓”，是中國傳統(tǒng)禮儀的要求，在當(dāng)今社會(huì)中已被賦予了更豐富的涵義。隨著對(duì)外交往的深入，我們要學(xué)會(huì)用兼收并蓄的寬容之心去讀懂對(duì)方的姿態(tài)，更要學(xué)會(huì)通過完善自我的姿態(tài)去表達(dá)自己想要表達(dá)的內(nèi)容。

儀態(tài)在銀行的服務(wù)過程中是一種無聲的語言，便卻起到了無聲勝有聲的作用。 第三部分：待儲(chǔ)員工的素質(zhì)要求 1、服務(wù)意識(shí) 2、工作身份的角色確認(rèn) 3、正確的表達(dá)你的職業(yè)態(tài)度 備注：這一部分主要講了作為一名銀行員工應(yīng)該具備怎樣的素質(zhì)，明確自己的崗位職責(zé)，端正自己工作的態(tài)度，樹立良好的服務(wù)理念，提高服務(wù)意識(shí)。

第四部分：銀行基本服務(wù)禮儀 1、常用服務(wù)用語 2、常用服務(wù)動(dòng)作 3、電話禮儀 4、如何處理服務(wù)中的問題 5、洞查客戶需求 6、正確與客戶溝通的方法 7、與服務(wù)群體相處最易被接受的態(tài)度 8、學(xué)會(huì)控制不良言行與情緒 9、提高規(guī)勸能力和解決服務(wù)矛盾能力 10、正確處理投訴 11、用 “ 健康 ” 塑造個(gè)人與團(tuán)隊(duì)形象 備注：這一部分主要講了銀行的基本服務(wù)禮儀，作為一名銀行員工應(yīng)該掌握最基本的服務(wù)禮儀 ，并在此基礎(chǔ)上不斷提升。 第五部分：銀行基本禮儀用語 1、語言文雅 2、在辦公和營業(yè)場所注意事項(xiàng) 3、在工作中提倡使用普通話 4、贊揚(yáng)他人的技巧 5、引導(dǎo)、分流客戶的語言技巧 6、產(chǎn)品介紹的語言技巧 7、面對(duì)投訴客戶的語言技巧 8、接聽電話的基本要求和禁忌 9、傾聽的作用與要領(lǐng) 備注：這一部分主要介紹了銀行的基本禮儀用語，掌握與客戶溝通的方法與技巧，接近與客戶之間的距離。

第六部分：銀行工作人員禮儀服務(wù)的素質(zhì)要求 1、銀行工作人員迎接禮儀規(guī)則 2、運(yùn)用視線服務(wù)，隨時(shí)注意客戶的需求 3、耐心周到的幫助客戶解決問題 4、顧客靠近時(shí)服務(wù)技巧 5、顧客喜歡的服務(wù)方式 6、面對(duì)外國顧客的特殊處理方式 備注：這一部分主要講如何更好的服務(wù)好客戶，與客戶建立良好的關(guān)系。 第七節(jié)：營業(yè)廳工作人員的談吐禮儀 1、走動(dòng)人員常用服務(wù)語言 2、詢問顧客時(shí)的禮貌用語 3、使用敬語、謙語、雅語 4、學(xué)會(huì)傾聽領(lǐng)導(dǎo)及顧客的聲音 5、用顧客喜歡的方式說話 6、用妥善的措辭與客戶交談 7、靈活應(yīng)對(duì)顧客的不滿情緒 備注：這一部分主要講營業(yè)廳的工作人員與客戶交流溝通的語言藝術(shù)。

第八節(jié)：銀行人員外出辦公禮儀與禮貌修養(yǎng) 1、外出工作及交往中的見面禮儀 2、打招呼與握手禮儀 3、稱謂禮儀 4、名片的遞送禮儀 5、外出工作及交往中的介紹禮儀 6、商務(wù)會(huì)晤應(yīng)掌握的禮節(jié)與禮貌修養(yǎng) 備注：這一部分主要講銀行工作人員外出辦公的基本社交禮儀，掌握這些禮儀不僅可以提高自己的禮儀素養(yǎng)，更能促進(jìn)業(yè)務(wù)事業(yè)的成功。

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工培訓(xùn)計(jì)劃的引言怎么寫

不知道樓主是以什么身份來寫保險(xiǎn)計(jì)劃書。

1. 如果樓主是為自己單位來寫保險(xiǎn)計(jì)劃書，那么可以這樣寫：首先，敘述一下保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)發(fā)展的意義；其次，分析一下你們行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步分析一下你們公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能引起的事故，造成的損失。從而引出整個(gè)保險(xiǎn)計(jì)劃的內(nèi)容。

2. 如果樓主保險(xiǎn)公司人員或保險(xiǎn)中介人員，那么可以這樣寫：首先，夸獎(jiǎng)一下你要服務(wù)的對(duì)象，比如夸獎(jiǎng)他們的行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢(shì)、企業(yè)前景之類，重要的一點(diǎn)是要突出他們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)先進(jìn)，知道用保險(xiǎn)手段來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；其次，分析一下他們行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步分析一下他們公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能引起的事故，造成的損失。從而引出整個(gè)保險(xiǎn)計(jì)劃的內(nèi)容。

本人也從事保險(xiǎn)行業(yè)，有興趣可長期交流。QQ:307924175