郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告

為落實(shí)集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規文件運行，根據縣局指示我局開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開(kāi)辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開(kāi)展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規開(kāi)展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責任不清楚等問(wèn)題導致的各類(lèi)風(fēng)險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒(méi)有考取相應的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網(wǎng)店名稱(chēng)相符

5、營(yíng)業(yè)廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷(xiāo)售的產(chǎn)品沒(méi)有超過(guò)三家保險公司

7、投保時(shí)按規定填寫(xiě)《投保單》、(fwsIr)《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書(shū)》等資料均有投保人本人填寫(xiě)投保單、回執、委托授權書(shū)等重要文件的行為

8、嚴格按規定留存客戶(hù)身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的`，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷(xiāo)售誤導行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶(hù)退保條件及可能帶來(lái)的損失

10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒(méi)有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶(hù)投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶(hù)投訴，并做好記錄

13、建立了客戶(hù)臺帳

14、填寫(xiě)的客戶(hù)信息真實(shí)有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務(wù)，

16、系統操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調整合規

17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴格按協(xié)議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)臺帳和財務(wù)賬薄記載保險代理業(yè)務(wù)

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用