郵政代理保險業(yè)務自查報告

郵政代理保險業(yè)務自查報告

郵政代理保險業(yè)務自查報告

郵政代理保險業(yè)務自查報告

為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務合規(guī)文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務開辦逐級授權，授權規(guī)范，并在上級授權規(guī)范內開展業(yè)務

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應的從業(yè)資格證

4、網點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網店名稱相符

5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、(fwsIr)《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權書等重要文件的行為

8、嚴格按規(guī)定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的`，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業(yè)務及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務，

16、系統(tǒng)操作員與網點實際人員相符，人員調整合規(guī)

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄

19、嚴格按協議規(guī)定的結算機構、結算周期、手續(xù)費、結算保費及手續(xù)費，手續(xù)費收入全額入賬

20、設立專門的業(yè)務臺帳和財務賬薄記載保險代理業(yè)務

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用