技術(shù)可行性分析報告(費用分析報告)
技術(shù)可行性分析報告
技術(shù)可行性分析報告
技術(shù)可行性分析報告（一）
一、項目簡(jiǎn)介
1、項目來(lái)源
2、適應癥
3、注冊類(lèi)別
4、開(kāi)發(fā)階段
5、項目特點(diǎn)
6、實(shí)施方案（計劃進(jìn)度或項目目標）
7、投資概算
8、市場(chǎng)預測
二、技術(shù)可行性分析
1、產(chǎn)品和技術(shù)開(kāi)發(fā)論述
關(guān)鍵技術(shù)的開(kāi)發(fā)和作用、效果的論述，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的技術(shù)性能水平與國內外先進(jìn)水平的比較，包括技術(shù)依托單位或合作單位的研究開(kāi)發(fā)論述。
2、技術(shù)的成熟性論述和產(chǎn)品可靠性論述
本項目生產(chǎn)技術(shù)的成熟性，工藝流程與現有生產(chǎn)線(xiàn)的匹配分析；本項目產(chǎn)品的檢測方法，與現有質(zhì)量控制系統的匹配分析；產(chǎn)品的穩定性、安全性情況。
3、原、輔料來(lái)源分析
原輔料可得性，主要原料廠(chǎng)家、價(jià)格。
4、環(huán)境保護和勞動(dòng)安全
項目投產(chǎn)后對環(huán)境的影響，三廢情況及治理方案；生產(chǎn)過(guò)程中有毒有害物質(zhì)的分析，采取的保護措施。
5、產(chǎn)品注冊情況分析
同品種注冊情況。
6、技術(shù)風(fēng)險分析
本項目的技術(shù)難點(diǎn)、注冊風(fēng)險分析及對策。
三、市場(chǎng)可行性分析
1、國內外市場(chǎng)調查
產(chǎn)品所針對適應癥的臨床用藥現狀及趨勢；產(chǎn)品的市場(chǎng)容量。
2、市場(chǎng)競爭狀況（近三年）
主要競爭產(chǎn)品的廠(chǎng)家、價(jià)格、市場(chǎng)份額，主要區域市場(chǎng)。
3、產(chǎn)品優(yōu)、劣勢分析（SWOT 分析）
產(chǎn)品優(yōu)勢和劣勢(適應癥、療效、使用方便性、不良反應)；外部機會(huì )和威脅分析；與競爭品種的比較（包括功能、特點(diǎn)、價(jià)格、包裝等）
4、市場(chǎng)預測
產(chǎn)品的壽命周期以及目前所處階段；產(chǎn)品的消費條件、對象，產(chǎn)品更新周期的特點(diǎn)；品種發(fā)展趨勢，可能產(chǎn)生情況分析；國內需求量分析。
5、產(chǎn)品方案和銷(xiāo)售收入預測
與現有銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )、模式的匹配性；確定產(chǎn)品的初步銷(xiāo)售方案，預測銷(xiāo)售價(jià)格、銷(xiāo)售規模，估算銷(xiāo)售收入；
6、風(fēng)險性分析
數據來(lái)源可靠性；臨床試驗及注冊風(fēng)險分析、市場(chǎng)分析、銷(xiāo)售預測的準確性。
7、同類(lèi)市場(chǎng)或產(chǎn)品專(zhuān)家建議
四、項目實(shí)施方案
1、技術(shù)方案論述
技術(shù)開(kāi)發(fā)或合作方案。
2、項目實(shí)施進(jìn)度計劃
本項目的開(kāi)發(fā)方式、計劃進(jìn)度安排。
五、投資估算、資金籌措
項目的費用估算、資金籌措、各階段費用支出計劃。
六、結論
對項目的總體評價(jià)及意見(jiàn)。
技術(shù)可行性分析報告（二）
一、總論
1.申請項目的概述。應包括項目的主要內容、創(chuàng )新點(diǎn)、技術(shù)水平，項目的主要用途及應用范圍（限200字以?xún)取Ｈ绻髽I(yè)同意“*”信息公開(kāi)，此內容應屬可以公開(kāi)部分）。
2.簡(jiǎn)述項目的'社會(huì )經(jīng)濟意義、目前的進(jìn)展情況、申請技術(shù)創(chuàng )新基金的必要性。
3.簡(jiǎn)述本企業(yè)實(shí)施項目的優(yōu)勢和風(fēng)險。
4.項目計劃目標
（此欄目各項指標是項目立項后，簽訂合同的主要內容，也是項目驗收的主要依據。）
5.主要技術(shù)、經(jīng)濟指標對比。列表對項目實(shí)施前后的相關(guān)指標進(jìn)行詳細比較 。
總體目標：包括項目執行期間（從項目起始時(shí)間到計劃完成時(shí)間）計劃投資額；項目完成時(shí)達到的階段（中試或批量生產(chǎn)）、實(shí)現的年生產(chǎn)能力（或階段成果）、企業(yè)資產(chǎn)規模、企業(yè)人員總數和因項目實(shí)施而新增就業(yè)人數等。
經(jīng)濟目標：（此目標不是指企業(yè)指標，也不是指本項目達到的生產(chǎn)能力，而是指本項目在執行期內可實(shí)際累計實(shí)現的指標。）包括項目計劃完成時(shí)累計實(shí)現的工業(yè)增加值、銷(xiāo)售收入、繳稅總額、凈利潤、創(chuàng )匯額等。
技術(shù)、質(zhì)量指標：包括項目計劃完成時(shí)達到的主要技術(shù)與性能指標
階段目標：（階段目標的完成情況是項目后續資金撥付的重要依據）在項目執行期內，每一階段應達到的具體目標，包括進(jìn)度指標、技術(shù)開(kāi)發(fā)指標、資金落實(shí)額、生產(chǎn)建設情況、實(shí)現的銷(xiāo)售收入等。每一階段目標應是比較詳細的、可進(jìn)行考核的定性定量描述。階段目標的完成時(shí)指標應與“項目計劃目標”條款中的“經(jīng)濟目標”、“技術(shù)、質(zhì)量指標”一致。（計算機錄入時(shí)，每一階段目標請不要再分段錄入。）
計劃新增投資來(lái)源。列表說(shuō)明項目執行期內由企業(yè)負責完成的新增投資資金來(lái)源、到位時(shí)間和金額。
(需用定量的數據描述)、執行的質(zhì)量標準、通過(guò)的國家相關(guān)行業(yè)許可認證及企業(yè)通過(guò)的質(zhì)量認證體系等。
二、申報企業(yè)情況
1.申報企業(yè)基本情況
包括企業(yè)名稱(chēng)、通訊地址、注冊時(shí)間、注冊資金、企業(yè)登記注冊類(lèi)型、主管單位(部門(mén))名稱(chēng)。
2.企業(yè)人員及開(kāi)發(fā)能力論述
企業(yè)法定代表人的基本情況，包括學(xué)歷、所學(xué)專(zhuān)業(yè)、主要經(jīng)歷、技術(shù)專(zhuān)長(cháng)、創(chuàng )新意識、開(kāi)拓能力及主要工作業(yè)績(jì)。
企業(yè)人員基本情況，包括企業(yè)人員總數、大專(zhuān)以上人員數；主要管理人員數、文化水平、年齡結構；技術(shù)開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售人員比例等。
新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)能力情況，包括企業(yè)上一年技術(shù)開(kāi)發(fā)投入額、其中研究開(kāi)發(fā)投入額、研究開(kāi)發(fā)投入占企業(yè)年銷(xiāo)售收入比例；科研開(kāi)發(fā)隊伍情況；與本項目相關(guān)的技術(shù)儲備情況等。
項目技術(shù)負責人的基本情況，包括學(xué)歷、所學(xué)專(zhuān)業(yè)、主要工作經(jīng)歷、技術(shù)專(zhuān)長(cháng)和工作業(yè)績(jì)；項目技術(shù)負責人與企業(yè)之間的任用關(guān)系。
3.企業(yè)財務(wù)經(jīng)濟狀況
上年末企業(yè)總資產(chǎn)、總負債、固定資產(chǎn)總額、總收入、產(chǎn)品銷(xiāo)售收入、凈利潤、上交稅費、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率、應收賬款周轉率。今后三年企業(yè)的財務(wù)預測。
4. 企業(yè)管理情況
企業(yè)管理制度、質(zhì)量保障體系的建設情況；產(chǎn)權明晰情況，其中有限責任公司、股份有限公司、股份合作企業(yè)、聯(lián)營(yíng)企業(yè)和外商投資企業(yè)需說(shuō)明股東（聯(lián)營(yíng)單位）的構成及各自所占的股份（合作關(guān)系）；企業(yè)信用等級、企業(yè)商譽(yù)、企業(yè)獲獎情況。
5.企業(yè)發(fā)展思路
三、項目的技術(shù)可行性和成熟性分析
1.項目的技術(shù)創(chuàng )新性論述
(1)詳細說(shuō)明本項目的基本原理及關(guān)鍵技術(shù)內容，描述項目的技術(shù)或工藝路線(xiàn)、產(chǎn)品結構、基本算法原理等（可加圖示）。
（2）論述項目創(chuàng )新點(diǎn)，包括技術(shù)創(chuàng )新、產(chǎn)品結構創(chuàng )新、生產(chǎn)工藝創(chuàng )新、產(chǎn)品性能及使用效果的顯著(zhù)變化等。申報企業(yè)應在不泄露商業(yè)秘密的前提下， 盡可能詳細地說(shuō)明本項目的創(chuàng )新點(diǎn)、創(chuàng )新程度、創(chuàng )新難度，并附上權威機構出示的近期查新報告、檢測報告、實(shí)驗報告或其它能說(shuō)明項目技術(shù)水平的證明材料，已有產(chǎn)品或樣品的可附照片或樣本。
（3）詳細描述項目的技術(shù)來(lái)源、合作單位情況；說(shuō)明項目知識產(chǎn)權的歸屬情況。其中合作開(kāi)發(fā)、委托開(kāi)發(fā)的項目，需附上相關(guān)的合作開(kāi)發(fā)協(xié)議書(shū)和有關(guān)技術(shù)資料；購買(mǎi)技術(shù)再開(kāi)發(fā)的項目，需說(shuō)明再開(kāi)發(fā)的主要內容并提供相應的技術(shù)資料；企業(yè)自主開(kāi)發(fā)的項目，需提供相應的技術(shù)資料或技術(shù)鑒定報告。
（4）簡(jiǎn)述本項目國內外發(fā)展現狀、存在的主要問(wèn)題及近期發(fā)展趨勢，并將本項目在克服現存主要問(wèn)題方面與國內、國外同類(lèi)產(chǎn)品現行指標進(jìn)行較詳細的比較（可以表格方式說(shuō)明）。
2.項目的成熟性和可靠性論述
詳細說(shuō)明項目目前進(jìn)展情況、技術(shù)成熟程度、有關(guān)部門(mén)對本項目技術(shù)成果的技術(shù)鑒定（或驗收）情況；本項目產(chǎn)品的技術(shù)檢測、分析化驗的情況；本項目在小試、中試或生產(chǎn)條件下進(jìn)行試驗或小批量試生產(chǎn)的情況，包括項目質(zhì)量的穩定性、收率、成品率；本項目產(chǎn)品在實(shí)際使用條件下的可靠性、耐久性、安全性的考核情況等（可提供用戶(hù)使用報告）。
四、項目產(chǎn)品市場(chǎng)調查與競爭能力預測
1、本項目產(chǎn)品的主要用途，目前主要使用領(lǐng)域的需求量，未來(lái)市場(chǎng)預測；項目產(chǎn)品的經(jīng)濟壽命期，目前處于壽命期的階段。
2、本項目產(chǎn)品國內主要研制單位及主要生產(chǎn)廠(chǎng)家研制、開(kāi)發(fā)情況；在建項目和已批準擬開(kāi)工建設項目的生產(chǎn)能力，預計投產(chǎn)時(shí)間。
3、分析本項目產(chǎn)品的國內外市場(chǎng)競爭能力，替代進(jìn)口或出口的可能性，預測本項目市場(chǎng)占有份額，以及近期內市場(chǎng)占有率的增長(cháng)情況，并說(shuō)明預測的根據。
五、項目實(shí)施方案
1、項目開(kāi)發(fā)計劃：
詳細描述項目各項研發(fā)工作、生產(chǎn)準備工作、市場(chǎng)開(kāi)拓工作的進(jìn)展計劃，以甘特圖（ 注）的形式列出，并明確標出完成各項工作預計所需時(shí)間及達到的階段目標。此處列出的各項指標應與“總論”中“階段目標”的描述相吻合。
2、技術(shù)方案:
3、生產(chǎn)方案：
4、營(yíng)銷(xiāo)方案：
5、其它問(wèn)題的解決方案：
簡(jiǎn)述生產(chǎn)過(guò)程中的“三廢”情況及處理的措施和方案；如果是國家專(zhuān)賣(mài)或專(zhuān)控產(chǎn)品、醫藥產(chǎn)品、醫療器械、交通或安全產(chǎn)品、壓力容器產(chǎn)品、電信產(chǎn)品等特殊行業(yè)，是否已獲得批準或許可，如果還沒(méi)有獲得，需描述目前申請、審批進(jìn)展情況以及預計何時(shí)可以獲得。 論述本項目將主要銷(xiāo)售的地區、領(lǐng)域、對象；是否已有相應的銷(xiāo)售和服務(wù)網(wǎng)絡(luò )，如果有，應加以描述，如果現在還沒(méi)有，需描述建立此網(wǎng)絡(luò )的計劃和所需的資源。 論述生產(chǎn)設備及原輔材料的來(lái)源、供應渠道、給排水工程方案、電汽熱的供應及工程方案、生產(chǎn)場(chǎng)地的選擇等；本項目在生產(chǎn)場(chǎng)地、公用工程、輔助設施等方面已具備的條件和需新增加的基本建設內容。 論述本項目需要進(jìn)一步完善或新研發(fā)的技術(shù)內容，并說(shuō)明在每項研發(fā)工作中將采取的具體技術(shù)方法、工藝流程和預計實(shí)現的技術(shù)參數。提出可以解決上述技術(shù)問(wèn)題的備選方案。
六、投資預算與資金籌措
費用分析報告
費用分析報告
費用分析報告如何寫(xiě)?下面是CN人才公文網(wǎng)小編給大家整理收集的費用分析報告相關(guān)范文，供大家閱讀參考。
費用分析報告1
為繼續加強和完善收費管理，優(yōu)化我區投資環(huán)境，根據省、市物價(jià)局的工作安排，我區于xxx年3月至4月底，由區物價(jià)局(價(jià)檢局)具體組織實(shí)施的行政事業(yè)性收費年審工作在各收費單位的密切配合下已完成。按照省發(fā)改委《行政事業(yè)性收費統計報告制度實(shí)施細則》、市物價(jià)局《關(guān)于做好xxx年度行政事業(yè)性收費統計工作的通知》(洪價(jià)行字[xxx]02號)文件要求，現就我區xxx年度收費情況分析報告如下:
一、xxx年全區經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展情況
xxx年是黨十七大勝利召開(kāi)的一年。一年來(lái)，在區委、區政府的正確領(lǐng)導下，全區上下始終堅持科學(xué)發(fā)展觀(guān)統領(lǐng)全局，緊緊圍繞建設“實(shí)力、繁榮、和諧”青山湖的戰略目標，抓住機遇，扎實(shí)工作，取得了經(jīng)濟和社會(huì )事業(yè)同步發(fā)展的優(yōu)異成績(jì)。全區實(shí)現地區生產(chǎn)總值184.97億元，增長(cháng)15%;財政總收入完成13.56億元，增長(cháng)34.8%;地方財政一般預算收入完成3.8億元，增長(cháng)32.2%;城鎮以上固定資產(chǎn)投資完成100.54億元，增長(cháng)41.7%;實(shí)際利用外資完成1.99億美元，增長(cháng)19.5%;實(shí)際利用內資完成42.9億元，增長(cháng)10%;出口創(chuàng )匯完成3.25億美元，增長(cháng)33.6%;農民人均純收入達到6098元，凈增816元。人口出生率控制在8.05‰。我區已圓滿(mǎn)完成了市里下達的綜合目標管理各項工作任務(wù)，在全面建設小康社會(huì )的進(jìn)程中邁出了堅實(shí)的步伐。
二、xxx年收費管理基本情況
根據年審工作的總體安排，今年參加行政事業(yè)收費年審的部門(mén)為28個(gè);全區收費單位年收費總額為2926.26萬(wàn)元，其中:行政性收費額1385.7萬(wàn)元，事業(yè)性收費額1540.56萬(wàn)元;較去年全區收費總額的3469.27萬(wàn)元降低了15.65% 。這主要是因為xxx年中小學(xué)校全面實(shí)行免費九年義務(wù)教育，同時(shí)各收費單位的收費行為也較規范。xxx全區年收費總額占財政收入的2.1%。
xxx年，全區實(shí)際年審了行政事業(yè)性收費許可證128個(gè)，應年審的收費許可證128個(gè)，年審率100%;年審行政事業(yè)性收費項目54項，其中:行政性收費28項，事業(yè)性收費26項;有1個(gè)注銷(xiāo)單位。總的來(lái)說(shuō)，所有收費單位都能按規定申領(lǐng)《收費許可證》、《收費員證》，做到憑證、亮證收費，沒(méi)有年審不合格單位。
三、收費管理中存在的問(wèn)題
行政事業(yè)性收費管理工作是價(jià)格主管部門(mén)的重心，而《收費許可證》管理是收費管理的重要組成部分。它對加強收費管理、規范收費行為、減輕社會(huì )負擔起到了重要的作用。現結合本區實(shí)際情況，談?wù)勈召M管理中存在的一些問(wèn)題:
1、立法不夠完善，造成管理手段相對落后。
目前，我們價(jià)格主管部門(mén)的收費管理工作的依據是xxxx年1月1日起實(shí)施的'《收費許可證管理辦法》，這么多年一直沒(méi)有新的相關(guān)法規或管理條例出臺，隨著(zhù)社會(huì )和經(jīng)濟的不斷發(fā)展，所面臨的情況也出現了變化。而作為價(jià)格主管部門(mén)，有時(shí)針對新的形式和問(wèn)題沿用98版的《收費許可證管理辦法》，相對來(lái)說(shuō)管理手段有點(diǎn)落后，勢必會(huì )存在管理不到位的現象。同時(shí)我們對違規收費行為又缺乏強有力的管理制約手段，一些收費單位申領(lǐng)《收費許可證》不夠及時(shí)，抱著(zhù)到時(shí)領(lǐng)證可以拖關(guān)系的僥幸心理，先收費后補證。對此我們只能依托財政部門(mén)不予提供收費票據進(jìn)行制約，使得《收費許可證》管理工作比較被動(dòng)。
2、政策不夠到位，造成收費內容變更不及時(shí)。
省發(fā)改委已出臺《行政事業(yè)性收費統計報告制度實(shí)施細則》，給了我們統一的收費管理工作的軟件平臺，但對各收費單位的收費項目、收費金額等收費情況仍不能較好的通過(guò)計算機聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行管理;同時(shí)，上級價(jià)格主管部門(mén)的部分收費政策和收費文件有時(shí)較晚向縣區一級的價(jià)格主管部門(mén)傳達，使得我們不能及時(shí)、準確的獲取當年的收費信息(因為每當取消收費項目或降低收費標準或收費時(shí)限到期時(shí)，收費單位一般不會(huì )自覺(jué)地到價(jià)格主管部門(mén)辦理收費許可證收費內容的變更手續)，造成價(jià)格主管部門(mén)有時(shí)由于變更的收費內容涉及的收費單位多，無(wú)法面面俱到和從管理手段上制約部分收費單位亂收費，由此產(chǎn)生亂收費現象。
3、制度不夠健全，造成收費年審的效果不明顯。
《收費許可證》及一年一度的年檢審驗制度，是一項行之有效的遏制亂收費，有效規范收費行為，促進(jìn)收費制度改革的科學(xué)辦法;是事后監督非常重要的一種形式。現行的收費年審基本上采取人工集中年審方式，但通常由于時(shí)間緊、任務(wù)重，對被年審的收費單位，只能審驗收費單位的收費金額多少及收費項目、收費標準、收費依據是否合法，收費年審工作基本上浮于表面，流于形式。沒(méi)能很好地通過(guò)收費年審掌握收費單位的收支情況，特別是分析其支出是否合理，以此來(lái)驗證我們制定的收費標準是否科學(xué)準確;無(wú)法及時(shí)提出完善收費政策的意見(jiàn)和建議，或者針對收費年審發(fā)現的問(wèn)題所提出的整改措施沒(méi)能得到很好落實(shí)等，影響了收費年審的嚴肅性和效果。
四、xxx年收費管理工作建議
xxx年是深入貫徹落實(shí)黨的十七大精神的第一年，是實(shí)施“十一五”規劃承上啟下的重要一年，也是實(shí)現青山湖區跨越發(fā)展的關(guān)鍵一年。做好今年的收費工作，對于保持我區經(jīng)濟又快又好發(fā)展的良好勢頭，為我區建立一個(gè)良好的投資環(huán)境具有極其重要的意義。
針對上述收費管理存在的主要問(wèn)題的闡述和存在問(wèn)題主、客觀(guān)原因的分析，現結合自身工作情況提出一些看法，以進(jìn)一步強化收費管理，切實(shí)減輕企業(yè)和農民的負擔。
1、提升收費管理的法律地位，增強服務(wù)意識
鑒于收費許可證管理工作的重要性和必要性，建議應加快《行政收費法》立法步伐，借鑒一些其他地方在收費許可證管理上已取得的經(jīng)驗，將現行的國家六部委下發(fā)的《收費許可證管理辦法》部門(mén)規范性文件上升為國務(wù)院條例，同時(shí)配套出臺相關(guān)的處罰條例，以法律法規來(lái)確立收費許可證管理工作的法律地位，使得收費單位無(wú)證收費有法可依。收費許可證管理既要依法行政，又要體現廣大人民的利益，做到堅持以人為本，采取利民便民的措施，堅持屬地管理原則(垂直管理部門(mén)由各區發(fā)證，這樣有利于方便收費單位也便于收費管理)。
2、提高收費管理工作水平，強化監管手段
我省已全面啟動(dòng)《行政事業(yè)性收費統計報告制度實(shí)施細則》，我們應充分利用現代化管理手段，對收費管理信息進(jìn)行系統監管，上下聯(lián)通。如對收費許可證核發(fā)、年審、變更、換證、注銷(xiāo);對收費政策文件、收費項目標準、收費許可證、變更收費許可證、逾期收費許可證查詢(xún)等。做到各地區的價(jià)格主管部門(mén)之間、價(jià)格主管部門(mén)與收費單位之間的信息聯(lián)通。
要進(jìn)一步加強收費日常管理工作，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。凡增減收費項目、調整收費標準和范圍等收費政策出臺后，上級價(jià)格主管部門(mén)通過(guò)軟件平臺及時(shí)通知各縣區價(jià)格主管部門(mén)，使收費單位及時(shí)做好收費許可證的變更手續;應當定期制定《行政事業(yè)性收費目錄》，每年向社會(huì )公布一次。
3、改進(jìn)收費年審方式，完善收費管理制度。
目前年審只是翻翻收費票據，無(wú)法全面了解深層次存在的問(wèn)題。我們可以結合現代化管理手段，利用軟件系統積極探索新的收費年審方式。同時(shí)，除一年一度的年審外，還可以圍繞群眾關(guān)心、社會(huì )焦點(diǎn)的收費單位，將收費年審與查處工作相結合，及時(shí)發(fā)現收費單位存在的亂收費問(wèn)題，有效地保護繳費者的利益;將收費年審與收費公示制度相結合，在年審時(shí)把好收費公示關(guān)，監督收費公示制度的落實(shí);將收費年審與建立收費檔案相結合，也可以對收費員進(jìn)行相關(guān)培訓，以提高其綜合素質(zhì)。同時(shí)建立健全收費管理制度，規范收費單位檔案，進(jìn)一步完善收費管理制度;將單位年審與交叉年審相結合。上級價(jià)格主管部門(mén)可根據實(shí)際情況，組織各縣(區)價(jià)格主管部門(mén)集中時(shí)間對收費許可證進(jìn)行交叉審驗，互相溝通、互相監督、互相學(xué)習、交流經(jīng)驗，以達到提高《收費許可證》管理水平的目的。
費用分析報告2
根據省公司《關(guān)于個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本分析說(shuō) 明的通知》 (國壽人險冀辦發(fā)[xxx]78 號)文件要求，結合 省公司下發(fā)的《5 月個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本反饋表》 ， 我公司個(gè)險渠道對本單位的短期險情況進(jìn)行了認真分析，現 將具體情況匯報如下：
一、短期險業(yè)務(wù)發(fā)展情況
截止到 xxx 年 5 月末，我公司個(gè)險渠道共收取短期險 保費 2273.86 萬(wàn)元，完成全年預算目標的 45.94%。其中短期 意外險保費 1682.76 萬(wàn)元，完成全年預算目標的 52.92%;短 期健康險保費 591.10 萬(wàn)元，完成全年預算指標的 33.40%。 意外險占比 74%，與上個(gè)月意外險占比 79.22%有所降低。
二、短期險直接銷(xiāo)售成本情況
截止到 xxx 年 5 月末，我公司個(gè)險渠道短期意外險直 接銷(xiāo)售成本支出 288.13 萬(wàn)元，實(shí)際支出率 17.12%，與省公 司批復預算 370.21 萬(wàn)元相比節余了 82.08 萬(wàn)元;短期健康 險直接銷(xiāo)售成本支出 82.06 萬(wàn)元，實(shí)際支出率 13.88%，與省 公司批復預算 94.58 萬(wàn)元相比節余了 12.52 萬(wàn)元。整個(gè)渠道 短期險直接銷(xiāo)售成本一共節余 94.60 萬(wàn)元，與截止到 4 月末 節余的 99.55 萬(wàn)元相比降低了 4.95 萬(wàn)元。
經(jīng)過(guò)認真分析， 節余具體原因有以下幾點(diǎn)：
(一) 系統維護比例原因
短期險直接銷(xiāo)售成本實(shí)際支出不僅包括系統中產(chǎn)生的 直接傭金支出，還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復 我公司的短期意外險直接銷(xiāo)售成本比例是 22%，短期健康險 直接銷(xiāo)售成本比例是 16%。xxx 年 1-3 月份我公司在系統中 維護的短期險直接傭金率是 10%，從 4 月份開(kāi)始將短期意外 險直接傭金率由 10%提高到 15%。1-3 月份短期意外險保費 914.17 萬(wàn)元，因系統維護比例原因直接傭金支出就節余了 45.71 萬(wàn)元(914.17*5%) ，同時(shí)分攤的基本制度支出也相應 減少。總之，系統維護比例原因導致節余很多。
(二)賬務(wù)處理錯誤原因
經(jīng)查， 月份長(cháng)安支公司有 12.22 萬(wàn)元的短期險直接銷(xiāo) 5 售成本誤記入團險渠道，導致個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本 多節余了 12.22 萬(wàn)元。
(三)部分團單不能計入考核原因
因系統原因，短期險團單直接傭金支出可以計入直接銷(xiāo) 售成本，但是團單(國壽綜合意外傷害保險種除外)不能參 與考核，也就是說(shuō)其不能參與計算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入 438.70 萬(wàn)元，其中意外險為 220.68 萬(wàn)元，健康險為 218.02 萬(wàn)元。 這樣也會(huì )存在一小部分節余。
(四)保費收入數據計算區間原因
2 短期險保費收入是根據財務(wù)系統按照自然月提取的，即 取數區間為 xxx 年 1 月 1 日至 xxx 年 5 月 31 日;而短期 險直接銷(xiāo)售成本支出是根據 AMIS 和 SZIS 系統提取的，計算 保費收入區間為 xxx 年 12 月 21 日至 xxx 年 5 月 20 日。 據統計，我公司在 xxx 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期間短期 險保費收入 116.22 萬(wàn)元，xxx 年 12 月 21 日至 xxx 年 12 月 31 日期間短期險保費收入為 121.75 萬(wàn)元，相差 5.53 萬(wàn) 元。在計算短期險直接銷(xiāo)售成本預算時(shí)少計了 0.79 萬(wàn)元， 對節余影響不大。
(五) 直接銷(xiāo)售成本數據提取原因 現在《5 月個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本反饋表》中的 直接銷(xiāo)售成本支出反映的是 1-4 月份的實(shí)付數據和 5 月份的 計提數據。既然 5 月份當月的直接銷(xiāo)售成本是計提的，肯定 會(huì )與實(shí)際支出存在一定的差異。
三、以后工作措施及建議
針對前三個(gè)月短期險直接銷(xiāo)售成本節余很多的情況，我 公司采取了一定措施。首先，我公司從 4 月份起將短期意外 險直接傭金率由 10%提高到 15%，考慮到省公司批復比例及 賠付率問(wèn)題，短期健康險直接傭金率仍維護為 10%;其次， 高度關(guān)注短期險的直接 每月對短期險直接銷(xiāo)售成本進(jìn)行監控， 銷(xiāo)售成本的使用情況，認真進(jìn)行分析， 查找直接銷(xiāo)售成本節余 和超支的原因;最后，我公司爭取把短期險直接銷(xiāo)售成本用 3 足、用活、用好，做到銷(xiāo)售成本與促銷(xiāo)獎勵費用的科學(xué)統籌， 實(shí)現業(yè)務(wù)發(fā)展與費用有效投入的雙贏(yíng)。
同時(shí)，建議省公司在技術(shù)上給予支持，將 AMIS 和 SZIS 系統中的所有團單保費收入全部納入考核，這樣既可以用 足、用好直接銷(xiāo)售成本，調動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)員的積極性，又可以節省 因補足這部分保費少分攤的基本制度支出而花費的促銷(xiāo)獎 勵費用。