保險業(yè)反洗錢(qián)測試(保險公司的反洗錢(qián)簡(jiǎn)單概括什么意思)

1.保險公司的反洗錢(qián)簡(jiǎn)單概括什么意思

第一章 總 則

第一條 為做好保險業(yè)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)行業(yè)持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規、部門(mén)規章和規范性文件，制定本辦法。

第二條 中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國保監會(huì )”）根據有關(guān)法律法規和國務(wù)院授權，履行保險業(yè)反洗錢(qián)監管職責。

中國保監會(huì )派出機構根據本辦法的規定，在中國保監會(huì )授權范圍內履行反洗錢(qián)監管職責。

第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構，保險專(zhuān)業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司及其分支機構，金融機構類(lèi)保險兼業(yè)代理機構。

第二章 保險監管職責

第四條 中國保監會(huì )組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢(qián)工作，依法履行下列反洗錢(qián)職責：

（一）參與制定保險業(yè)反洗錢(qián)政策、規劃、部門(mén)規章，配合國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對保險業(yè)實(shí)施反洗錢(qián)監管；

（二）制定保險業(yè)反洗錢(qián)監管制度，對保險業(yè)市場(chǎng)準入提出反洗錢(qián)要求，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監督檢查；

（三）參加反洗錢(qián)監管合作；

（四）組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關(guān)調查處理涉嫌洗錢(qián)案件；

（六）其他依法履行的反洗錢(qián)職責。

第五條 中國保監會(huì )派出機構在中國保監會(huì )授權范圍內，依法履行下列反洗錢(qián)職責：

（一）制定轄內保險業(yè)反洗錢(qián)規范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監督檢查；

（二）向中國保監會(huì )報告轄內保險業(yè)反洗錢(qián)工作情況；

（三）參加轄內反洗錢(qián)監管合作；

（四）組織開(kāi)展轄內保險業(yè)反洗錢(qián)培訓宣傳；

（五）協(xié)助司法機關(guān)調查處理涉嫌洗錢(qián)案件；

（六）中國保監會(huì )授權的其他反洗錢(qián)職責。

第三章 保險業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)

第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專(zhuān)業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當以保單實(shí)名制為基礎，按照客戶(hù)資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢(qián)內控水平。

第七條 申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當符合下列反洗錢(qián)條件：

（一）投資資金來(lái)源合法；

（二）建立了反洗錢(qián)內控制度；

（三）設置了反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或指定內設機構負責反洗錢(qián)工作；

（四）配備了反洗錢(qián)機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢(qián)培訓；

（五）信息系統建設滿(mǎn)足反洗錢(qián)要求；

（六）中國保監會(huì )規定的其他條件。