金融法律ppt(金融法律法規知識)
1.金融法律法規知識
? 授信原則的四個(gè)基本原則 。
合法 ， 誠實(shí) ， 統一授信 ， 統一授權 。 ? 免于報告的三類(lèi) ： 交易一方是國家機關(guān) ， 國際金融機構和外國貸款轉貸 ， 同一銀行下 。
? 債權人 （ 借款人 ） 將債權轉移給第三方 ， 保證人的保證內容不變 。 ? 非法出具金融票證罪是銀行 ， 銀行人員或者銀行金融機構 。
? 未約定期限的債權 ， 默認 6 個(gè)月 。 ? 關(guān)于反洗黑錢(qián) o 央行負責 ? 組織協(xié)調全國 ， 實(shí)行資金監測 。
? 監督檢查金融機構執行情況 ? 根據國務(wù)院授權 ， 參與國際的反洗錢(qián)活動(dòng) o 銀監會(huì )負責 ? 對于所監管的金融機構 ， 建立健全的反洗錢(qián)內控要求 。 ? 民事法律行為 - 公民 / 法人 ? 物的保證有 抵押 ， 質(zhì)押 ， 留置 三種權利 。
? 票據 o 在一定期限內不行使 ? 持票人對出票人給予的權利 ， 期限 6 個(gè)月 。 ? 拒絕承兌后 ， 追索權是被拒絕承兌后的 6 個(gè)月 。
? 再追索權是清償或者起訴后 3 個(gè)月 。 ? 見(jiàn)票即付的功能是 2 年 。
o 票據的功能是流通 ， 轉讓的方式是背書(shū) 。 o 票據的 4 個(gè)行為 ， 背書(shū) ， 出票 ， 承兌 ， 保證 。
容易混淆的是 ， 撤銷(xiāo)權對債權人是一年內有效 ， 對債務(wù)人是 ， 五年之內沒(méi)有行使的 ， 可以撤銷(xiāo) 。 ? 代理 ： 三種 ， 法定 ， 指定 ， 委托 。
o 指定代理 ： 人民法院或者機關(guān) 。 o 法定代理 ： 根據法律而規定 。
o 無(wú)權代理 ： 善意 ， 行為人無(wú)代理權 ， 行為人以本人名義和他人 ， 不違法 ， 與第三人 有民事行為能力 。 ? 經(jīng)理由董事會(huì )指派 。
? 合同 ： o 當事人訂立合同的因素 ： ? 民事行為能力 ? 民事權利能力 ? 書(shū)面口頭或者其他形式 ? 判刑 o 職位挪占罪 ， 5 年以下有期徒刑或者拘役 o 非國家人員受賄 ， 最高 5 年以上 。 o 挪用資金 ， 簽訂合同失職被騙罪 ， 3 年以下 o 有價(jià)證券詐騙 ， 不會(huì )是單位構成 。
? 犯罪主體 o 一般主體 ： 非法吸收公眾存款罪 o 特殊主體 ： 違法房貸 ， 到帳不入賬 ， 非法出具金融票據背信運用財產(chǎn) ，。 o 特殊主體包括 ， 商業(yè)銀行 ， 證券公司 ， 保險公司 ， 期貨公司 ， 經(jīng)紀公司或其他金 融機構 。
? 金融犯罪實(shí)施的主體 o 針對銀行的犯罪 ? 外部犯罪 ? 內部犯罪 o 銀行人員職務(wù)犯罪 ? 抵押 o 實(shí)現抵押權的三個(gè)方式 ： ? 折價(jià) ? 變賣(mài)抵押物 ? 拍賣(mài)抵押物 ? 本罪主體 o 單位不可以構成主體的是 ? 信用卡詐騙 ? 貸款詐騙 o 只能是自然人 ? 信用卡詐騙 ? 有價(jià)證券詐騙 ? 票據詐騙 o 金融憑證詐騙 ? 委托收款憑證 ? 匯款憑證 ? 銀行存單 ? （ 本票 ， 匯票 ， 支票等結算憑證都不是算入金融憑證詐騙。
2.銀行法律法規考試資料
教材沒(méi)變，可以繼續用往年的 銀行業(yè)協(xié)會(huì )說(shuō)的： 七、新制度下教材是否有變化？ 答：在教材未改版前，沿用中國金融出版社出版的2013版教材 備注：2014年上半年考試仍繼續沿用中國金融出版社出版的2013版教材，本次考試教材考生可通過(guò)當當網(wǎng)的網(wǎng)上圖書(shū)商城購買(mǎi)。
1）《銀行業(yè)法律法規與綜合能力》科目對應中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材-公共基礎2013版 2）《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》-個(gè)人理財對應中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材-個(gè)人理財2013版 3）《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》-風(fēng)險管理對應中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材-風(fēng)險管理2013版 4）《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》-個(gè)人貸款對應中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材-個(gè)人貸款2013版 5）《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》-公司信貸對應中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試教材-公司信貸2013版 提問(wèn)者評價(jià) 謝謝。
