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第一部分 歷年真題 [視頻講解]

2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題精選及詳解

2017年4月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2017年2月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2016年11月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2016年9月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2016年7月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2016年5月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解

2016年3月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解 [視頻講解]

2015年11月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》真題及詳解 [視頻講解]

2.金融基礎知識

中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，是在國務(wù)院領(lǐng)導下制定和實(shí)施貨幣政策、對金融業(yè)實(shí)施監督管理的宏觀(guān)調控部門(mén)。

中國人民銀行是1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農民銀行的基礎上合并組成的。1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國家中央銀行職能。

1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會(huì )第三次會(huì )議通過(guò)了《中華人民共和國中國人民銀行法》，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來(lái)。 中國人民銀行的主要職責包括：依法制定和執行貨幣政策：發(fā)行人民幣、管理人民幣流通：按照規定審批、監督管理金融機構； 按照規定監督管理金融市場(chǎng)；發(fā)布有關(guān)金融監督管理的業(yè)務(wù)的命令和規章；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國家外匯儲備、黃金儲備；經(jīng)理國庫；維護支付、清算系統的正常運行；負責金融業(yè)的統計、調查、分析和預測；依法從事有關(guān)的金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；承辦國務(wù)院交辦的其他事項；根據國務(wù)院規定，管理國家外匯管理局。

中國人民銀行總行設在北京。根據履行職責的需要，中國人民銀行總行內設13個(gè)職能司（廳），包括：辦公廳、條法司、貨幣政策司、銀行監管一司、銀行監管二司、非銀行金融機構監管司、合作金融機構監司、統計司、會(huì )計財務(wù)司、支付科技司、國際司、內審司、人事教育司。

為保證中國人民銀行能科學(xué)制定和實(shí)施貨幣政策，有效實(shí)行金融監管，中國人民銀行總行還設立了研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛局、培訓中心，作為支持服務(wù)體系。中國人民銀行總行下設2個(gè)營(yíng)業(yè)管理部，9個(gè)分行，326個(gè)中心支行，1827個(gè)縣（市）支行。

中國人民銀行的分支機構是總行的派出機構，其主要職責是按照總行的授權，主要負責本轄區的金融監管。此外，中國人民銀行還設立了印制總公司、清算中心、中國外匯交易中心等直屬企事業(yè)單位及駐外機構。

所謂政策性銀行（ policy bank / non-commercial bank ）系指那些多由政府創(chuàng )立、參股或保證的，不以營(yíng)利為目的，專(zhuān)門(mén)為貫徹、配合政府社會(huì )經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內，直接或間接地從事政策性融資活動(dòng)，充當政府發(fā)展經(jīng)濟、促進(jìn)社會(huì )進(jìn)步、進(jìn)行宏觀(guān)經(jīng)濟管理工具的金融機構 。 政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機構。

1、政策性銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是國家干預、協(xié)調經(jīng)濟的產(chǎn)物。政策性銀行與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構相比，有共性的一面，如要對貸款進(jìn)行嚴格審查，貸款要還本付息、周轉使用等。

但作為政策性金融機構，也有其特征：一是政策性銀行的資本金多由政府財政撥付；二是政策性銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì )效益，不以盈利為目標，但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利；三是政策性銀行有其特定的資金來(lái)源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款；四是政策性銀行有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 2、當今世界上許多國家都建立有政策性銀行，其種類(lèi)較為全面，并構成較為完整的政策性銀行體系，如日本著(zhù)名的“二行九庫”體系，包括日本輸出入銀行、日本開(kāi)發(fā)銀行、日本國民金融公庫、住宅金融公庫、農林漁業(yè)金融公庫、中小企業(yè)金融公庫、北海道東北開(kāi)發(fā)公庫、公營(yíng)企業(yè)金融公庫、環(huán)境衛生金融公庫、沖繩振興開(kāi)發(fā)金融公庫、中小企業(yè)信用保險公庫； 商業(yè)銀行”是英文Commercial Bank的意譯。

在給這個(gè)概念下定義問(wèn)題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業(yè)銀行的定義應包括以下要點(diǎn)，第一，商業(yè)銀行是一個(gè)信用授受的中介機構；第二，商業(yè)銀行是以獲取利潤為目的的企業(yè)；第三，商業(yè)銀行是唯一能提供“銀行貨幣”（活期存款）的金融組織。

綜合來(lái)說(shuō)，對商業(yè)銀行這一概念可理解為：商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營(yíng)企業(yè)。這個(gè)定義方法實(shí)際上是把中西方學(xué)者對商業(yè)銀行所下定義做了一個(gè)概括。

商業(yè)銀行的特征如下： （1）商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)一樣，是以盈利為目的的企業(yè)。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所需要的自有資本，依法經(jīng)營(yíng)，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤為目標。

（2）商業(yè)銀行又是不同于一般工商企業(yè)的特殊企業(yè)。其特殊性具體表現于經(jīng)營(yíng)對象的差異。

工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的是具有一定使用價(jià)值的商品，從事商品生產(chǎn)和流通；而商業(yè)銀行是以金融資產(chǎn)和金融負債為經(jīng)營(yíng)對象，經(jīng)營(yíng)的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經(jīng)營(yíng)內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動(dòng)有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。

從社會(huì )再生產(chǎn)過(guò)程看，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)，是工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件。同一般工商企業(yè)的區別，使商業(yè)銀行成為一種特殊的企業(yè)——金融企業(yè)。

（3）商業(yè)銀行與專(zhuān)業(yè)銀行相比又有所不同。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)更綜合，功能更全面，經(jīng)營(yíng)一切金融“零售”業(yè)務(wù)（門(mén)市服務(wù)）和“批發(fā)業(yè)務(wù)”，（大額信貸業(yè)務(wù)），為客戶(hù)提供所有的金融服務(wù)。

而專(zhuān)業(yè)銀行只集中經(jīng)營(yíng)指定范圍內的業(yè)務(wù)和提供專(zhuān)門(mén)服務(wù)。隨著(zhù)西方各國金融管。

3.金融的基礎知識包括哪些

什么是金融衍生產(chǎn)品？它包括哪些種類(lèi)？

衍生產(chǎn)品是英文（Derivatives）的中文意譯。其原意是派生物、衍生物的意思。金融衍生產(chǎn)品通常是指從原生資產(chǎn)（Underlying Asserts）派生出來(lái)的金融工具。由于許多金融衍生產(chǎn)品交易在資產(chǎn)負債表上沒(méi)有相應科目，因而也被稱(chēng)為“資產(chǎn)負債表外交易（簡(jiǎn)稱(chēng)表外交易）”。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉移，合約的了結一般也采用現金差價(jià)結算的方式進(jìn)行，只有在滿(mǎn)期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買(mǎi)方交足貸款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應。保證金越低，杠桿效應越大，風(fēng)險也就越大。國際上金融衍生產(chǎn)品種類(lèi)繁多。活躍的金融創(chuàng )新活動(dòng)接連不斷地推出新的衍生產(chǎn)品。金融衍生產(chǎn)品主要有以下下種分類(lèi)方法

(1)根據產(chǎn)品形態(tài)。可以分為遠期、期貨、期權和掉期四大類(lèi)。

遠期合約和期貨合約都是交易雙方約定在未來(lái)某一特定時(shí)間、以某一特定價(jià)格、買(mǎi)賣(mài)某一特定數量和質(zhì)量資產(chǎn)的交易形式。期貨合約是期貨交易所制定的標準化合約，對合約到期日及其買(mǎi)賣(mài)的資產(chǎn)的種類(lèi)、數量、質(zhì)量作出了統一規定。遠期合約是根據買(mǎi)賣(mài)雙方的特殊需求由買(mǎi)賣(mài)雙方自行簽訂的合約。因此，期貨交易流動(dòng)性較高，遠期交易流動(dòng)性較低。

掉期合約是一種內交易雙方簽訂的在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種資產(chǎn)的合約。更為準確他說(shuō)，掉期合約是當事人之間簽討的在未來(lái)某一期間內相互交換他們認為具有相等經(jīng)濟價(jià)值的現金流（Cash Flow）的合約。較為常見(jiàn)的是利率掉期合約和貨幣掉期合約。掉期合約中規定的交換貨幣是同種貨幣，則為利率掉期；是異種貨幣，則為貨幣掉期。

期權交易是買(mǎi)賣(mài)權利的交易。期權合約規定了在某一特定時(shí)間、以某一特定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)某一特定種類(lèi)、數量、質(zhì)量原生資產(chǎn)的權利。期權合同有在交易所上市的標準化合同，也有在柜臺交易的非標準化合同。

(2)根據原生資產(chǎn)大致可以分為四類(lèi)，即股票、利率、匯率和商品。如果再加以細分，股票類(lèi)中又包括具體的股票和由股票組合形成的股票指數；利率類(lèi)中又可分為以短期存款利率為代表的短期利率和以長(cháng)期債券利率為代表的長(cháng)期利率；貨幣類(lèi)中包括各種不同幣種之間的比值：商品類(lèi)中包括各類(lèi)大宗實(shí)物商品。具體見(jiàn)表3—1

表3—1 根據原生資產(chǎn)對金融衍生產(chǎn)品的分類(lèi)

對象|原生資產(chǎn)| 金融衍生產(chǎn)品

利率|短期存款| 利率期貨、利率遠期、利率期權、利率掉期合約等

|長(cháng)期債券| 債券期貨、債券期權合約等

股票|股票 | 股票期貨、股票期權合約等

|股票指數| 股票指數期貨、股票指數期權合約等

貨幣|各類(lèi)現匯| 貨幣遠期、貨幣期、貨幣期權、貨幣掉期合約等

商品|各類(lèi)實(shí)物商品|商品遠期、商品期貨，商品期權、商品掉期合約等

(3)根據交易方法，可分為場(chǎng)內交易和場(chǎng)外文易。

場(chǎng)內交易，又稱(chēng)交易所交易，指所有的供求方集中在交易所進(jìn)行競價(jià)交易的交易方式。這種交易方式具有交易所向交易參與者收取保證金、同時(shí)負責進(jìn)行清算和承擔履約擔保責任的特點(diǎn)。此外，由于每個(gè)投資者都有不同的需求，交易所事先設計出標準化的金融合同，由投資者選擇與自身需求最接近的合同和數量進(jìn)行交易。所有的交易者集中在一個(gè)場(chǎng)所進(jìn)行交易，這就增加了交易的密度，一般可以形成流動(dòng)性較高的市場(chǎng)。期貨交易和部分標準化期權合同交易都屬于這種交易方式。

場(chǎng)外交易，又稱(chēng)柜臺交易，指交易雙方直接成為交易對手的交易方式。這種交易方式有許多形態(tài)，可以根據每個(gè)使用者的不同需求設計出不同內容的產(chǎn)品。同時(shí)，為了滿(mǎn)足客戶(hù)的具體要求、出售衍生產(chǎn)品的金融機構需要有高超的金融技術(shù)和風(fēng)險管理能力。場(chǎng)外交易不斷產(chǎn)生金融創(chuàng )新。但是，由于每個(gè)交易的清算是由交易雙方相互負責進(jìn)行的，交易參與者僅限于信用程度高的客戶(hù)。掉期交易和遠期交易是具有代表性的柜臺交易的衍生產(chǎn)品。

據統計，在金融衍生產(chǎn)品的持倉量中，按交易形態(tài)分類(lèi)，遠期交易的持倉量最大，占整體持倉量的42%，以下依次是掉期（27%）、期貨（18%）和期權（13%）。按交易對象分類(lèi)，以利率掉期、利率遠期交易等為代表的有關(guān)利率的金融衍生產(chǎn)品交易占市場(chǎng)份額最大，為62%，以下依次是貨幣衍生產(chǎn)品（37%）和股票、商品衍生產(chǎn)品（1%）,1989年到1995年的6年間，金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)規模擴大了5.7倍。各種交易形態(tài)和各種交易對象之間的差距并不大，整體上呈高速擴大的趨勢。

4.金融市場(chǎng)資料有哪些內容

1金融市場(chǎng)的功能： （1）。

金融市場(chǎng)的概念：以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機制的總和。 那么什么叫金融資產(chǎn)呢？是指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，可以分為基礎性與衍生性金融資產(chǎn)。

三層含義： 有形或無(wú)形的場(chǎng)所（從老古玩店到NASDAQ） 供應者和需求者的關(guān)系 （有價(jià)無(wú)市怎么辦？） 交易機制主要是價(jià)格機制 例題：在金融市場(chǎng)上，典型的有形市場(chǎng)是交易所市場(chǎng) √ （2）金融市場(chǎng)的特點(diǎn) 市場(chǎng)商品的特殊性：貨幣和資金、其他金融工具 市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性：利率的在市場(chǎng)機制作用下趨向一致 市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性：有形和無(wú)形的交易平臺 交易主體的可變性：企業(yè) – 個(gè)人或家庭 （集腋成裘） （3）金融市場(chǎng)的主要功能 微觀(guān)經(jīng)濟功能：集聚功能、財富功能、避險功能、交易功能 - 避險功能的兩種形式：保險單；套期保值 宏觀(guān)經(jīng)濟功能：資源配置、調節功能（政策調節平臺）、反映功能 - 反映功能/先導指標 （4）金融市場(chǎng)構成要素： 市場(chǎng)主體：企業(yè)、政府及政府機構、金融機構、居民個(gè)人 市場(chǎng)客體：金融工具，金融市場(chǎng)的交易對象。 貨幣頭寸、票據、基金、股票、債券…… 市場(chǎng)中介：交易中介、服務(wù)中介 2金融市場(chǎng)的分類(lèi)： 按金融交易是否存在固定場(chǎng)所分類(lèi) 按金融工具發(fā)行和流通特征劃分：發(fā)行（一級）、二級、第三、第四市場(chǎng) 二級市場(chǎng)：流通市場(chǎng)（如證券市場(chǎng)）； 第三市場(chǎng)：交易所場(chǎng)外交易； 第四市場(chǎng)：大宗交易者的直接交易 按交易標的物劃分：貨幣、資本、外匯、衍生品、保險和黃金市場(chǎng) 按金融商品交易的交割方式劃分：現貨和衍生市場(chǎng)。

5.2019年金融市場(chǎng)有哪些預測呢

一、美元強勢持續。

受惠相對強勁的經(jīng)濟基本因素（尤其相對日本和歐羅區的表現），加上聯(lián)儲局已停止QE，明年中市場(chǎng)甚至預期開(kāi)始有加息的機會(huì )（根據目前聯(lián)邦基金利率期貨顯示，市場(chǎng)普遍預期聯(lián)儲局明年下旬將開(kāi)展加息周期）；反之，歐洲和日本央行受疲弱的經(jīng)濟表現，以及通縮壓力困擾下，短期內仍有加碼量寬的機會(huì )，為美元匯價(jià)帶來(lái)強大的支持作用。 值得補充的是，金融海嘯后，匯價(jià)間的變化與央行量寬政策的相對力度有密切關(guān)系。

二、美經(jīng)濟盛勢難持久，下半年聯(lián)儲局或推出新一輪量寬。毋庸置疑的是，美國經(jīng)濟是目前一眾工業(yè)國家中表現最為強勁，今年第3季增長(cháng)高達3。

9%（季率），而增長(cháng)勢頭仍未有歇息的跡象；預料強勁的經(jīng)濟表現會(huì )繼續延續多一段時(shí)間。 不過(guò)，在外圍經(jīng)濟持續表現不濟或相對疲弱，加上美元持續強勢及通縮肆虐下，相信美國經(jīng)濟難以獨善其身。

一旦如此，預料美國聯(lián)儲局或有放緩加息/退市的步伐（藉以緩和美元升勢及經(jīng)濟下行的壓力），甚至在明年下半年有推出新一輪量寬的機會(huì )。